क्रिप्टो स्कैम को कैसे पहचानें: पंप-एंड-डंप और अन्य धोखाधड़ी के 7 चेतावनी संकेत

जैसे-जैसे आप cryptocurrencies का उपयोग शुरू करते हैं, आपको एहसास होता है कि crypto एक नया वित्तीय तंत्र होने के कारण ऐसे लेन-देन जोखिम से जुड़े होते हैं। हर महीने दर्जनों नए tokens और apps लॉन्च होते हैं। Blockchain technology विकसित हो रही है, और अनुभवी निवेशकों को भी इसकी तेज़ रफ्तार के साथ बने रहना मुश्किल लग सकता है।

हम बाजार की अनिश्चितता की बात नहीं कर रहे हैं। Crypto market के अवसर निवेशकों के एक व्यापक समूह में रुचि बढ़ाते हैं और अपने-आप frauds को भी आकर्षित करते हैं। सफल blockchain-सम्बंधित startups और वैध cryptocurrencies के बीच, attackers फिर भी users का भरोसा जीतने की कोशिश करते रहते हैं।

हमने पहले कुछ scams के बारे में बात की थी — अब गहराई से देखने का समय है।

2021 के सबसे उल्लेखनीय Scams

Chainalysis की रिपोर्टों के अनुसार, crypto scammers ने इस साल विभिन्न crypto frauds और pumps-and-dumps के ज़रिए लोगों से लगभग $7.7 billion चुरा लिया। इनमें से कुछ यहाँ हैं:

Squid Coin

लोकप्रिय शो "Squid Game" से प्रेरित इस cryptocurrency ने निवेशकों के बीच भारी hype पैदा किया और कुछ ही हफ्तों में लगभग $3,000 तक पहुँच गई। Legacy media भी इस altcoin के झांसे में आ गई। लेकिन developers ने परियोजना छोड़ दी और भाग गए, जिससे निवेशकों को $3.36 million का नुकसान हुआ। यह एक rug pull था — cryptocurrency दुनिया की एक दुर्भावनापूर्ण विधि, जिसमें crypto developers किसी project को छोड़ देते हैं और शुरू में जुटाए गए धन के साथ फरार हो जाते हैं।

SavetheKids Charity Token

इस cryptocurrency का प्रचार e-sport social media influencers ने एक ऐसे token के रूप में किया था जो charities की संपत्ति का पुनर्वितरण करता है। Followers को coins खरीदने के लिए बहकाया गया, लेकिन बाद में उन्हें विभिन्न pump-and-dump schemes में घसीटा गया, जिससे currency का मूल्य गिर गया।

इस scheme में, समर्थक आमतौर पर false advertising और आक्रामक promotion के जरिए crypto price को कृत्रिम रूप से बढ़ाते हैं, ताकि अपने tokens बेचकर मुनाफा जेब में डाल सकें, जबकि निवेशक अपना पैसा नाली में बहते देखते हैं।

Africript

दक्षिण अफ़्रीका के भाइयों Ameer और Raees Cajee ने 2019 में Africript नामक cryptocurrency exchange service बनाई। दोनों उस घोषणा के बाद गायब हो गए कि उनके platform से hack के परिणामस्वरूप $3.6 billion in bitcoins चुरा लिया गया था। हालांकि, कहानी अभी भी स्पष्ट नहीं है, और निवेशक अपने funds की भरपाई की कोशिश में Cajees की ओर उंगली उठा रहे हैं।

Bored Ape Yacht Club NFTs

Crypto fraudsters ने Calvin Becerra को तकनीकी सहायता के बहाने 'Bored Ape Yacht Club' collection की तीन से अधिक NFT digital art pieces भेजने के लिए धोखा दिया। माना जाता है कि इनमें से प्रत्येक की कीमत $225,000 थी। लेकिन Beccera ने कहा कि तीनों apes की संयुक्त कीमत $1 million थी।

Poly Network

Poly Network एक decentralized finance platform है, जो साल के सबसे बड़े hacks में से एक से गुज़रा। एक hacker ने protocols में एक fault खोजा, जिसने users के accounts से $600 million से अधिक राशि अपने wallet में ट्रांसफर कर ली।

हालांकि, वह hacker एक 'white hat hacker' था (अर्थात् एक ऐसे ethical hacker का संदर्भ, जो security flaws को उजागर करने की कोशिश करता है ताकि कोई nefarious actor आने से पहले उन्हें ठीक किया जा सके)।

कुछ ही हफ्तों में, hacker ने पूरी रकम वापस कर दी और vulnerability उजागर करने के लिए Poly Network से $500,000 का इनाम भी प्राप्त किया।

Crypto Scam को कैसे पहचानें?

Fraudsters आपको manipulate करने के लिए कई तरीके इस्तेमाल करते हैं। नीचे दिए गए कुछ संकेत आपको crypto frauds से बचने और अपने funds को सुरक्षित रखने में मदद कर सकते हैं।

1. जल्दबाज़ी। अधिकतर मामलों में, scammers अपने clients को जल्दी करते हैं और उन्हें यह समझने का समय नहीं देते कि क्या हो रहा है। अक्सर वे इसके लिए manipulation और threats का उपयोग करते हैं। जो लोग आपको भ्रमित करने और जल्दी करवाने की कोशिश करें, उनके साथ न जाएँ; उपलब्ध सभी जानकारी से परिचित होना न भूलें। अपना research करें, project white paper ढूँढ़ें, और उसे ध्यान से पढ़ें। इस document में background, financial models, legal concerns, SWOT analysis, और implementation के लिए roadmap होना चाहिए।

2. Social media promotion. अगर अचानक आपके follow किए हुए लोग (ज्ञात financial experts को छोड़कर) किसी cryptocurrency के बारे में बात करने लगें, तो रुकें और खुद से पूछें कि यह media influencer ऐसा क्यों कर रहा है। यह देखना सबसे अच्छा है कि क्या project की अपनी website और social media presence है। Third parties की जानकारी पर निर्भर रहने के बजाय सीधे source पर जाएँ।

3. Exclusive information. ध्यान आकर्षित करने के लिए, fraudsters system में secret trapdoors के बारे में एक trick का उपयोग करते हैं। Social networks पर, fraudsters अक्सर कथित तौर पर गलत exchange rate या सफल exchange chains की जानकारी साझा करते हैं। दोनों ही पैसे के नुकसान का कारण बनते हैं।

4. कम data verification requirements. अगर आपको QIWI जैसे low data verification वाले payment systems में tokens के साथ काम करने की requirements मिलती हैं, तो आपको बहुत सावधानी बरतनी चाहिए। Fraudsters अक्सर इन systems की विशेषताओं का अपने पक्ष में उपयोग करते हैं। Cryptocurrencies के लिए, ये non-refundable transactions होती हैं।

5. Too good to be true. अगर आपको ऐसे offers दिखें जो free coins और NFTs जैसी असाधारण gains का वादा करते हों – अक्सर दोहरे या तिहरे अंकों तक – तो उन्हें ठुकरा दें। Pump-and-dump schemes भी इसी श्रेणी में आती हैं, जहाँ digital assets की costs को कृत्रिम रूप से बढ़ाया जाता है, जिससे investors को fear of missing out के कारण जुड़ने के लिए उकसाया जाता है। फिर जब price अचानक गिरती है, तो वे बेकार cryptocurrency पकड़े रह जाते हैं।

6. Cryptocurrency trades. देखें कि यह कैसे काम करता है। अगर यह किसी प्रतिष्ठित exchange पर है, तो उसके सुरक्षित asset होने की संभावना अधिक है। Legitimate companies और endeavors system तथा token sale की प्रगति को संभावित निवेशकों के लिए देखना आसान बनाते हैं। देखें कि token sale के आंकड़े कैसे हैं, जबकि ICO चल रहा है। और भी बेहतर यह है कि समय के साथ token sale पर नज़र रखें, ताकि देखा जा सके कि यह कैसे आगे बढ़ रहा है।

7. Fake applications. एक और आम चाल जिसका cryptocurrency investors अक्सर शिकार बनते हैं, वह है Google Play और Apple App Store पर रखे गए fake applications। हालांकि ऐसी applications आमतौर पर जल्दी पहचान ली जाती हैं और हटा दी जाती हैं, कुछ उपयोगकर्ता इसका शिकार हो सकते हैं। हजारों उपयोगकर्ता ऐसी गलती करते हैं और cryptocurrencies के साथ काम करने के लिए fake applications डाउनलोड कर लेते हैं।

निवेश हमेशा जोखिम से जुड़ा होता है। आर्थिक या राजनीतिक उतार-चढ़ाव के कारण currency crash के अलावा, improperly secured smart contract वाली blockchains के hack होने का भी जोखिम रहता है। Crypto exchanges भी hack किए जा सकते हैं। लेकिन जहाँ जोखिम अधिक होता है, वहाँ अवसर भी अधिक होते हैं। Funds को बहुत कम जोखिम में रखने के लिए, अपने risks को सही तरीके से manage करना सीखें। और अंतिम सलाह: केवल भरोसेमंद exchanges चुनें और उन्हीं के साथ काम करें, जिनके licenses users द्वारा verified हों — जैसे वे जो अपनी services SwapSpace के माध्यम से प्रदान करते हैं।