AML/KYC किस लिए हैं?

आधुनिक दुनिया तेजी से क्रिप्टोकरेंसी परिसंचरण से गुमनामी हटाने का प्रयास कर रही है। आज ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए ग्राहक पहचान एक बड़ी समस्या है। KYC / AML नियम, पहचान की समस्या का अपना समाधान प्रस्तुत करते हुए, समाज में क्रिप्टोकरेंसी की स्वीकृति सुनिश्चित करते हैं, लेकिन दूसरी ओर, वे उपयोगकर्ताओं और नियामकों के बीच टकराव पैदा करते हैं। SwapSpace समझाता है कि यह विरोधाभास किसमें निहित है, ये शब्द स्वयं क्या हैं और KYC का क्या अर्थ है, AML / KYC आवश्यकताओं वाले exchange पर सत्यापन कैसे पास करें, और कौन-से क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजर गुमनाम रहते हैं।

KYC क्या है?

Know your customer (KYC) बैंकिंग और एक्सचेंज विनियमन का एक शब्द है, जो वित्तीय संस्थानों और बुकमेकर्स, साथ ही निजी धन के साथ काम करने वाली अन्य कंपनियों के लिए प्रयुक्त होता है, जिसका अर्थ है कि उन्हें लेनदेन करने से पहले प्रतिपक्ष की पहचान करनी होती है। ऐसी प्रथा मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और कर चोरी को रोकती है। KYC के कार्यान्वयन ने अनाम बैंक खातों की सेवा पर धीरे-धीरे प्रतिबंध लगाया है। KYC प्रक्रियाएँ वित्तीय संस्थानों को अपने ग्राहकों को बेहतर ढंग से सत्यापित करने और लेनदेन जोखिमों की निगरानी करने में मदद करने के लिए बनाई जाती हैं। इनमें से मुख्य रूप से निम्नलिखित को अलग किया जा सकता है:

• ग्राहक पहचान प्रक्रियाएँ (पासपोर्ट डेटा, जन्म प्रमाणपत्र आदि प्राप्त करना);
• लेनदेन ट्रैकिंग;
• जोखिम प्रबंधन (स्थानांतरणों की मात्रा, सामग्री, प्रतिपक्ष, भौतिक समर्थन आदि पर डेटा की तुलना)।

AML क्या है?

Anti-Money Laundering (AML) एक अधिक व्यापक शब्द है, जिसका पहला अर्थ मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी, आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी और सामूहिक विनाश के हथियारों के वित्तपोषण-रोधी है। AML प्रक्रिया में शामिल हैं:

• $10.000 से अधिक मूल्य के लेनदेन की निगरानी;
• कुछ प्रकार के लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता;
• देश के बाहर और देश के भीतर, दोनों जगह सिक्कों की आवाजाही पर नियंत्रण;
• किसी व्यक्ति की पहचान की पुष्टि करने के लिए KYC जानकारी प्राप्त करना और यह जाँचना कि क्या वह अवैध गतिविधियों में शामिल था या थी।

ये कदम अवैध धन की पहचान और जब्ती में मदद करने तथा scams को रोकने में सहायक होने चाहिए।

AML KYC: समानताएँ और अंतर

अक्सर इन शब्दों को भ्रमित किया जाता है या एक-दूसरे के स्थान पर उपयोग किया जाता है, लेकिन यह गलत है।

• नियामक प्राधिकरण AML, अर्थात मनी लॉन्ड्रिंग-रोधी, और आतंकवादी वित्तपोषण शब्दों का उपयोग करते हैं;
• वस्तुओं और सेवाओं के विक्रेता अक्सर “KYC commitment” शब्द का उपयोग करते हैं।

ग्राहक पहचान (KYC) AML का एक घटक है। आप KYC को प्रक्रियाओं और उपकरणों के एक समूह के रूप में, सामान्य AML नीति के ढाँचे के भीतर एक सिद्धांत के रूप में कह सकते हैं। N.B.: KYC और AML शब्द मुख्य रूप से व्यवसाय की सामाजिक जिम्मेदारी और धोखाधड़ी के जोखिमों से सुरक्षा से जुड़े होते हैं। अक्सर ये उन देशों की कंपनियों के अनुबंधों में पाए जाते हैं जहाँ विधायी प्रतिबंध और व्यावसायिक संस्थाओं पर राज्य नियंत्रण होता है।

क्रिप्टो क्षेत्र में AML/KYC

ब्लॉकचेन तकनीक ने वित्तीय क्षेत्र के सामने एक समस्या ला दी है। अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन दूरस्थ और अनाम रूप से किए जाते हैं। जबकि पारंपरिक प्रणाली में लेनदेन खुले रूप में किए जाते हैं: ग्राहक का चेहरा और हस्ताक्षर हमेशा पासपोर्ट डेटा से मिलाए जा सकते हैं। क्रिप्टोकरेंसी के आगमन ने वित्तीय साधनों के बाजार का विस्तार किया और विनियमन की आवश्यकता पैदा की। शुरुआत में, क्रिप्टोकरेंसी की गोपनीयता नीति एक विशिष्ट विशेषता थी। हालांकि, लेनदेन सुरक्षा की आवश्यकता ने उपयोगकर्ताओं के वैयक्तिकरण के लिए सख्त आवश्यकताएँ ला दीं। KYC और AML मानदंड भी क्रिप्टो सुरक्षा के मुख्य अवरोध हैं, क्योंकि वे ब्लॉकचेन के मूल विचारों में से एक — गुमनामी — का विरोध करते हैं। दूसरे शब्दों में, क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन अनाम और ट्रैकिंग के लिए अनुपलब्ध होने चाहिए। हालांकि, क्योंकि नियामक साइबर अपराध की समस्या को लेकर चिंतित हैं, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों पर सत्यापन की आवश्यकता महत्वपूर्ण होती जा रही है।

SwapSpace पर AML/KYC

SwapSpace पर स्वयं कोई AML/KYC प्रक्रियाएँ नहीं हैं – हमारे पास पंजीकरण फ़ील्ड भी नहीं है। SwapSpace स्वयं लेनदेन प्रोसेस नहीं करता, इसलिए KYC भी नहीं – हालांकि, हम एक एग्रीगेटर हैं जो कई स्वैप सेवाओं को इंटीग्रेट करता है, और जबकि उनमें से कुछ पूरी तरह अनाम हैं, कुछ ID माँग सकती हैं। मान लीजिए, Changelly AML/KYC का उपयोग करता है। ChangeNOW आपके डेटा की आवश्यकता नहीं रखता, लेकिन कुछ विशेष मामलों में वे आपसे आपका ID दस्तावेज़ स्कैन या कुछ अतिरिक्त जानकारी दिखाने के लिए कह सकते हैं। आप अनाम, बिना-रजिस्ट्रेशन वाले एक्सचेंजरों पर मुद्राओं का आदान-प्रदान कर सकते हैं या यदि आपको सही लगे तो सबसे सुरक्षित तरीका चुन सकते हैं। हमारी सेवा दोनों प्रदान करती है – बस विनिमय के लिए सबसे उपयुक्त तरीका चुनें।