Les erreurs les plus courantes en investissement crypto

N’achetez pas au plus haut, ne succombez pas au FOMO ni au FUD, n’investissez pas tout votre argent dans un seul actif, et n’investissez pas plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Ce ne sont là que quelques principes de base de l’investissement en cryptomonnaies, que tout le monde devrait connaître. Cependant, avec la popularité croissante des cryptomonnaies, des débutants arrivent sur le marché et violent régulièrement ces commandements. En réalité, ce ne sont pas seulement les nouveaux venus qui commettent les erreurs décrites dans cet article — même des investisseurs expérimentés tombent parfois dans le même piège. Bien sûr, ils apprennent de leurs erreurs, mais sur le marché crypto, le prix de telles erreurs peut être trop élevé, et il vaut donc mieux simplement les éviter. Nous avons sélectionné les erreurs les plus courantes en matière d’investissement crypto.

Manque de recherche et de due diligence

Beaucoup de débutants ne savent tout simplement pas ce qu’est l’analyse on-chain. Le manque de compréhension du fonctionnement des choses, sans même parler de la manière de les mettre en pratique, contribue à enchaîner les erreurs. Sans disposer de ces informations, l’investisseur crypto débutant se jette, en réalité, dans une situation perdant-perdant. Ne pas savoir analyser le marché vous prive de toute chance de réussite, car le trading et l’investissement reposent toujours sur une évaluation compétente des probabilités, où il n’existe ni attentes 100 % positives ni 100 % négatives.

Avant de commencer quoi que ce soit dans le domaine crypto (trading, minage, investissement dans un projet à long terme), apprenez d’abord les notions et mécanismes de base :

• ce que sont les cryptomonnaies et la blockchain ;
• ce que sont Bitcoin et Satoshi, et comment cela fonctionne ;
• comment fonctionnent les plateformes d’échange crypto ;
• ce que sont les portefeuilles crypto et comment y déposer de l’argent ;
• sur quels portefeuilles stocker, etc.

La SwapSpace Academy publie régulièrement des contenus pédagogiques couvrant ces aspects et bien d’autres du marché crypto. En outre, le SwapSpace Blog vous sera utile pour améliorer vos compétences crypto.   

Ne négligez pas les nouvelles connaissances : même les plus grands gourous des cryptomonnaies apprennent toujours quelque chose de nouveau et étudient de nouvelles pièces et technologies — en réalité, ils vivent dans cet univers. Si vous avez acquis une certaine quantité de connaissances et que vous vous enfermez dans votre monde avec elles en essayant de gagner de l’argent, vous n’y arriverez pas. Continuez à vous former, soyez catégorique et critique envers vous-même. C’est essentiel !

Trading émotionnel : courir après le hype et le FOMO

Prendre des décisions d’investissement sur la base des émotions et du buzz plutôt que d’une stratégie choisie est l’une des meilleures façons de perdre de l’argent. Il existe deux extrêmes opposés :

FOMO - la peur de rater des gains. 

Lorsqu’un actif grimpe rapidement, la tentation d’y investir est grande. Si vous entrez au bon moment, au début de la tendance, et sortez à temps, vous pouvez faire de très beaux gains. Mais le plus souvent, les débutants décident d’acheter uniquement lorsque l’actif est déjà survendu et que le mouvement haussier est sur le point d’être remplacé par un mouvement baissier.

FUD - peur, incertitude et doute à propos de l’actif, menant au désir de s’en débarrasser à tout prix, même à perte. 

Lorsqu’un actif chute trop vite ou ne progresse pas pendant longtemps, il est très difficile de ne pas céder à la tentation de le vendre. Mais s’il s’agit d’un projet fiable et qu’au fil du temps ses fondamentaux ne se sont pas dégradés, alors, très probablement, la valeur de sa pièce remontera.

Une autre erreur consiste à investir dans la crypto en se basant sur le buzz autour du projet ou sur des informations positives en surface. Dans ce cas, il est facile d’acheter un token surévalué ou de devenir membre d’un schéma de pump and dump. 

La croissance fondée sur le buzz et le FOMO est toujours suivie d’une chute rapide. Essayez de recueillir davantage d’avis d’experts sur le projet et faites votre propre analyse avant de prendre une décision.

Ignorer la gestion des risques

Les débutants ne sont très souvent pas prêts à accepter la perte subie, ce qui les pousse à faire n’importe quoi. En gardant la position jusqu’au dernier centime dans l’espoir d’un retournement du prix, voire en doublant le volume de l’opération, vous risquez de tomber dans le rouge. Il faut donc définir un stop-loss ou un stop-limit à un niveau où le prix n’aura plus de raison de repartir.

Un ordre stop-loss vendra automatiquement vos actifs si leur valeur passe en dessous du niveau indiqué.

Un ordre stop-limit vous garantit l’achat de tokens à un prix n’excédant pas un certain seuil.

Ces niveaux de prise de profit et de limitation des pertes doivent être prévus par les règles de la stratégie de trading choisie. Vous devez toujours vous en tenir aux niveaux définis et ne pas les modifier en cours de trading.

En même temps, vous ne devez pas clôturer immédiatement une transaction perdante dès son passage dans le négatif. Souvent, le prix des cryptomonnaies effectue un repli avant le mouvement de tendance.

Assurez-vous d’utiliser les outils mentionnés pour vous protéger de la volatilité du marché, prendre vos profits et réduire vos pertes.

Négliger la sécurité

Si vous ne respectez pas les principes de sécurité de base, vous pouvez facilement perdre tous vos actifs numériques.

Il est important de comprendre que tant que vous détenez une clé privée de votre portefeuille crypto, vous avez le contrôle total de vos cryptomonnaies. Personne ne peut les confisquer, mais en même temps, toute la responsabilité de leur sécurité vous incombe uniquement. La perte de vos clés privées, de votre phrase mnémonique ou du mot de passe du portefeuille, une erreur dans l’adresse du destinataire ou dans le montant du transfert peuvent entraîner la perte de vos fonds.

Les erreurs de sécurité les plus courantes chez les investisseurs crypto sont :

• Envoyer des coins à une mauvaise adresse. Toutes les transactions sur la blockchain sont irréversibles — elles ne peuvent pas être annulées ni réécrites rétroactivement. Parfois, cela est possible, mais il faudra l’accord de la majorité des utilisateurs du réseau, et il faudra procéder à un hard fork — une scission du réseau, au sein de laquelle une nouvelle chaîne de blocs sera lancée. Mais à cause de votre erreur, les développeurs du projet sont peu susceptibles d’accepter cela.
• Envoyer des coins sur le mauvais réseau. La plupart des Exchanges n’ont pas accès aux fonds envoyés sur le mauvais réseau blockchain, donc cette erreur peut entraîner la perte des fonds, car une fois les coins envoyés sur le mauvais réseau, il peut être extrêmement difficile, voire impossible, de les récupérer. De plus, les frais de transaction associés à l’envoi de coins sur le mauvais réseau peuvent également contribuer à des pertes financières pour l’investisseur. Pour éviter cette erreur, il est important pour les investisseurs crypto de vérifier soigneusement l’adresse du destinataire et la compatibilité du réseau avant d’initier toute transaction. Il est aussi crucial de rester informé de toute mise à jour ou modification du réseau pouvant affecter la compatibilité des transactions.
• Perdre sa clé privée ou sa phrase mnémonique (également appelée seed phrase). Si vous les perdez, rien ne peut être restauré. Une clé privée donne accès à une adresse spécifique, et une seed phrase donne accès à un portefeuille (elle est nécessaire pour restaurer l’accès au portefeuille si le mot de passe est perdu ou si le portefeuille est ouvert depuis un autre appareil). C’est pourquoi il est si important de les conserver dans un endroit sûr auquel vous seul aurez accès. Selon Chainalysis, sur les 19 millions de bitcoins minés, environ 20 % se trouvent dans des portefeuilles auxquels les propriétaires n’ont pas accès. Ces coins sont perdus à jamais.
• L’ordre est incorrect. Par inadvertance, un investisseur peut saisir des données erronées dans un ordre de trading. Par exemple, 1 000 coins au lieu de 100. Cette erreur est aussi appelée erreur de fat finger. Répétons-le : une transaction exécutée ne peut pas être annulée.
• Se laisser arnaquer par des escrocs. Les arnaques crypto les plus populaires sont le phishing, les faux administrateurs et faux membres du support, ainsi que le piratage de portefeuilles matériels.

Négliger la conformité réglementaire

Les cryptomonnaies ne sont pas réglementées dans de nombreux pays, et les débutants pensent souvent qu’il n’existe ni règles ni exigences, et que leurs activités ne seront pas suivies. Ce n’est pas le cas : le gouvernement de chaque pays travaille à la mise en place d’un cadre réglementaire pour contrôler le marché des cryptomonnaies.

Le non-respect des règles existantes peut entraîner des amendes, des poursuites judiciaires et nuire à la réputation des personnes ou des organisations. Cela peut également freiner la croissance et la pérennité de l’entreprise à long terme.

Il est donc important de comprendre l’environnement juridique et réglementaire avant d’investir. Il est également important de comprendre les implications fiscales de l’investissement en cryptomonnaies.

Il ne faut pas non plus négliger le contexte médiatique. Veillez à suivre la situation actuelle, car tout changement dans le statut juridique des actifs numériques ou toute action des régulateurs peut avoir des conséquences négatives pour les investisseurs. Par exemple, après l’interdiction du minage et de la circulation des crypto-actifs en Chine par le gouvernement chinois, on a observé une forte baisse de leurs prix, ce qui a causé plus de 300 milliards de dollars de pertes aux investisseurs.

Omettre la diversification

Lors de la constitution d’un portefeuille d’investissement, il est extrêmement important de diversifier les risques, c’est-à-dire de répartir les investissements entre différents crypto-actifs, et de ne pas en acheter un seul pour tout le capital. Cela augmente la stabilité du portefeuille : si certaines pièces baissent, d’autres peuvent au contraire progresser et compenser vos pertes.

L’idéal est d’investir dans 7 à 12 projets. S’il y a moins d’actifs, les risques augmentent. S’il y en a davantage, il faudra souvent rééquilibrer le portefeuille (modifier la répartition des actifs), la rentabilité diminuera, et la diversification restera au même niveau.

Une autre façon de diversifier consiste à acheter des crypto-actifs de différents secteurs de marché ou reposant sur des technologies différentes. Par exemple, des coins avec minage (BTC, LTC), des actifs de plateformes de smart contracts (ETN, ADA, EOS), des stablecoins (USDT, USDC) et des tokens DeFi.

Manque de patience et de vision à long terme

Les débutants sont souvent moralement mal préparés à voir baisser le prix de leurs crypto-actifs et paniquent à la moindre correction, sans attendre un changement de tendance.

Une autre erreur consiste à ne pas vendre un actif qui a déjà affiché d’excellents profits. Le fait qu’une pièce ait progressé de 500 % ne garantit pas qu’elle continuera sur cette lancée. Demain, le prix de cette pièce peut s’effondrer et ne jamais retrouver ses sommets précédents.

Si vous avez peur de laisser passer un actif qui deviendra un nouveau Bitcoin et que son prix s’envole, vendez-en une partie et enregistrez un bénéfice. Celui-ci peut être réinvesti (achat d’autres actifs), ce qui permet de diversifier les risques. Le plus simple est d’enregistrer ses profits selon la stratégie choisie, par exemple lorsque vous atteignez le prix que vous avez fixé.

Conclusion

Toutes les erreurs d’investisseurs listées sont banales, la plupart les connaissent bien, mais continuent pourtant de les commettre. La raison est qu’en lire et les vivre soi-même sont deux choses très différentes. Il est facile de dire « Ne paniquez pas lors d’une baisse » et c’est tout autre chose de voir son portefeuille divisé par deux. Il est difficile de ne pas succomber au FOMO lorsqu’un autre shitcoin s’envole des dizaines de fois en quelques jours, et si vous y aviez investi à l’avance, vous n’auriez plus besoin de travailler de toute votre vie. Il est évident qu’il faut acheter des actifs lors des replis, mais comment savoir s’il s’agit du creux, et non de la poursuite de la baisse ?

Par conséquent, il ne sera possible d’éviter les erreurs qu’avec l’expérience — après avoir perdu une certaine somme d’argent et quelques nerfs. C’est normal. Mais il est important de minimiser les conséquences de ces erreurs, et si vous perdez, que ce soit peu, puis de compenser ensuite les pertes par des profits. Pour cela, il est important de respecter les principes énoncés ci-dessus.