Die häufigsten Fehler beim Krypto-Investieren

Kaufe nicht hoch, erliege nicht FOMO und FUD, investiere nicht das gesamte Geld in einen einzigen Vermögenswert und investiere nicht mehr, als du bereit bist zu verlieren. Das sind nur einige grundlegende Prinzipien des Investierens in Kryptowährungen, die offenbar jeder kennen sollte. Mit der wachsenden Popularität von Kryptowährungen kommen jedoch Neulinge auf den Markt, die diese Grundregeln regelmäßig verletzen. Tatsächlich sind es nicht nur Neulinge, die die in diesem Artikel beschriebenen Fehler machen – selbst erfahrene Anleger tappen manchmal in dieselbe Falle. Natürlich lernen sie aus Fehlern, doch auf dem Kryptomarkt kann der Preis solcher Fehltritte zu hoch sein, weshalb es besser ist, sie einfach zu vermeiden. Wir haben eine Auswahl der häufigsten Fehler beim Krypto-Investieren zusammengestellt.

Mangel an Recherche und Due Diligence

Viele Neulinge wissen schlicht nicht, was On-Chain-Analyse ist. Ein mangelndes Verständnis dafür, wie die Dinge funktionieren, ganz zu schweigen davon, wie man sie in der Praxis anwendet, trägt dazu bei, Fehler an Fehler zu reihen. Ohne solche Informationen in der Hand stürzt sich der unerfahrene Krypto-Investor im Grunde in eine Lose-Lose-Situation. Wenn man nicht weiß, wie man den Markt analysiert, nimmt man sich die Chance auf Erfolg, denn Trading und Investieren drehen sich immer um die kompetente Einschätzung von Wahrscheinlichkeiten, bei der es weder 100 % positive noch 100 % negative Erwartungen gibt.

Bevor du in der Krypto-Welt irgendetwas machst (Trading, Mining, Investieren in ein Langzeitprojekt), lerne zunächst die grundlegenden Begriffe und Mechanismen:

• was Kryptowährungen und Blockchain sind;
• was Bitcoin und Satoshi ist, wie es funktioniert;
• wie Kryptobörsen funktionieren;
• was Krypto-Wallets sind und wie man Geld in Krypto einzahlt;
• auf welchen Wallets man es speichert usw.

Die SwapSpace Academy veröffentlicht regelmäßig Bildungsmaterialien, die diese und viele andere Aspekte des Kryptomarkts abdecken. Außerdem ist der SwapSpace Blog hilfreich, um deine Krypto-Kenntnisse zu verbessern.   

Ignoriere neues Wissen nicht – selbst die Top-Gurus der Kryptowährungen lernen immer etwas Neues und studieren neue Coins und Technologien; eigentlich leben sie genau in diesem Bereich. Wenn du dir ein gewisses Wissen angeeignet hast und dich mit ihm in deine eigene Welt zurückziehst, um Geld zu verdienen, wird das nicht funktionieren. Bilde dich weiter, sei konsequent und selbstkritisch. Das ist entscheidend!

Emotionales Trading: Dem Hype und FOMO hinterherjagen

Investitionsentscheidungen auf Basis von Emotionen und Hype statt einer gewählten Strategie zu treffen, ist einer der besten Wege, Geld zu verlieren. Es gibt zwei entgegengesetzte Extreme:

FOMO - die Angst, Gewinne zu verpassen. 

Wenn ein Vermögenswert schnell steigt, ist die Versuchung groß, ebenfalls zu investieren. Wenn du rechtzeitig dabei bist, am Anfang des Trends, und rechtzeitig wieder aussteigst, kannst du sehr viel Geld verdienen. Doch Neulinge entscheiden sich meistens erst dann zu kaufen, wenn der Vermögenswert bereits überkauft ist und die Aufwärtsbewegung kurz davor steht, von einer Abwärtsbewegung abgelöst zu werden.

FUD - Angst, Unsicherheit und Zweifel am Vermögenswert, die dazu führen, dass man ihn um jeden Preis loswerden will, selbst mit Verlust. 

Wenn ein Vermögenswert zu schnell fällt oder über längere Zeit nicht steigt, ist es sehr schwer, durchzuhalten, ohne ihn zu verkaufen. Aber wenn es sich um ein solides Projekt handelt und es sich fundamental über die Zeit nicht verschlechtert hat, wird der Wert seines Coins höchstwahrscheinlich steigen.

Ein weiterer Fehler besteht darin, in Krypto aufgrund des Hypes um das Projekt oder positiver Informationshinweise zu investieren. In diesem Fall ist es leicht, einen überbewerteten Token zu kaufen oder Teil eines Pump-and-Dump-Schemas zu werden. 

Wachstum, das auf Hype und FOMO basiert, wird immer von einem raschen Absturz abgelöst. Versuche, mehr Expertenmeinungen zum Projekt einzuholen, und führe deine eigene Analyse durch, bevor du eine Entscheidung triffst.

Risiko­management ignorieren

Neulinge sind sehr oft nicht bereit, einen erlittenen Verlust zu akzeptieren, weshalb sie allerlei Unsinn machen. Indem du die Position bis zum letzten Cent hältst, in der Hoffnung auf eine Kursumkehr, oder sogar das Handelsvolumen verdoppelst, riskierst du, ins Minus zu geraten. Deshalb musst du den Stop-Loss oder Stop-Limit auf einem Niveau setzen, bei dem der Preis nicht mehr drehen wird.

Eine Stop-Loss-Order verkauft deine Vermögenswerte automatisch, wenn ihr Wert unter den angegebenen Wert fällt.

Eine Stop-Limit-Order garantiert dir den Kauf von Token zu einem Preis, der einen bestimmten Wert nicht überschreitet.

Diese Verlust- und Gewinnmitnahme-Levels müssen durch die Regeln der gewählten Handelsstrategie vorgegeben sein. Du solltest dich immer an festgelegte Levels halten und sie während des Tradings nicht ändern.

Gleichzeitig solltest du eine verlustbringende Transaktion nicht sofort schließen, sobald sie ins Negative rutscht. Oft korrigieren sich die Kurse von Kryptowährungen vor der eigentlichen Trendbewegung noch einmal zurück.

Nutze unbedingt die genannten Instrumente, um dich vor Marktschwankungen zu schützen, Gewinne zu sichern und Verluste zu begrenzen.

Sicherheit vernachlässigen

Wenn du die grundlegenden Sicherheitsprinzipien nicht beachtest, kannst du leicht alle deine digitalen Vermögenswerte verlieren.

Es ist wichtig zu verstehen, dass du, solange du einen Private Key deines Krypto-Wallets besitzt, die vollständige Kontrolle über deine Kryptowährungen hast. Niemand kann sie beschlagnahmen, aber gleichzeitig liegt die gesamte Verantwortung für ihre Sicherheit nur bei dir. Wenn du deine Private Keys, die Mnemonic Phrase oder das Wallet-Passwort verlierst oder beim Empfängeradresse oder beim Überweisungsbetrag einen Fehler machst, kann dies zum Verlust deiner Gelder führen.

Die häufigsten Sicherheitsfehler von Krypto-Investoren sind:

• Coins an die falsche Adresse senden. Alle Transaktionen in der Blockchain sind irreversibel – sie können nicht rückgängig gemacht oder nachträglich umgeschrieben werden. Manchmal ist das möglich, aber dafür brauchst du die Zustimmung der meisten Netzwerkteilnehmer, und du müsstest einen Hard Fork durchführen – einen Ableger des Netzwerks, innerhalb dessen eine neue Blockkette gestartet wird. Aber wegen deines Fehlers werden die Projektentwickler das kaum tun.
• Coins im falschen Netzwerk senden. Die meisten Exchanges haben keinen Zugriff auf Gelder, die im falschen Blockchain-Netzwerk gesendet wurden, daher kann dieser Fehler zum Verlust von Geldern führen, da Coins, die einmal an das falsche Netzwerk gesendet wurden, extrem schwer oder sogar unmöglich wiederherzustellen sind. Zusätzlich können die mit dem Senden von Coins im falschen Netzwerk verbundenen Transaktionsgebühren ebenfalls zu finanziellen Verlusten für den Investor beitragen. Um diesen Fehler zu vermeiden, ist es für Krypto-Investoren wichtig, die Empfängeradresse und die Netzwerkkompatibilität vor jeder Transaktion sorgfältig doppelt zu prüfen. Ebenso entscheidend ist es, über Netzwerk-Updates oder -Änderungen informiert zu bleiben, die die Kompatibilität von Transaktionen beeinflussen könnten.
• Verlust des Private Keys oder der Mnemonic Phrase (auch bekannt als Seed Phrase). Wenn du sie verlierst, kann nichts wiederhergestellt werden. Ein Private Key gewährt Zugriff auf eine bestimmte Adresse, und eine Seed Phrase gewährt Zugriff auf ein Wallet (sie wird benötigt, um den Zugriff auf das Wallet wiederherzustellen, wenn das Passwort verloren geht oder das Wallet von einem anderen Gerät aus aufgerufen wird). Deshalb ist es so wichtig, sie an einem sicheren Ort aufzubewahren, auf den nur du Zugriff hast. Laut Chainalysis sind von den 19 Millionen geschürften Bitcoins etwa 20 % in Wallets, auf die die Besitzer keinen Zugriff haben. Diese Coins sind für immer verloren.
• Der Auftrag ist falsch. Unabsichtlich kann ein Investor versehentlich falsche Daten in eine Handelsorder eingeben. Zum Beispiel 1.000 Coins statt 100. Dieser Fehler wird auch Fat-Finger-Fehler genannt. Wiederholen wir es: Die ausgeführte Transaktion kann nicht storniert werden.
• Lass dich von Betrügern hereinlegen. Die beliebtesten Krypto-Betrugsschemata sind Phishing, gefälschte Administratoren und Support-Mitarbeiter sowie das Hacken von Hardware-Wallets.

Missachtung regulatorischer Vorgaben

Kryptowährungen sind in vielen Ländern nicht reguliert, und Neulinge denken oft, dass es keine Regeln und Anforderungen gibt und ihre Aktivitäten nicht verfolgt werden. Das ist nicht der Fall: Die Regierungen jedes Landes arbeiten daran, einen regulatorischen Rahmen zu schaffen, um den Kryptomarkt zu kontrollieren.

Die Nichteinhaltung bestehender Vorschriften kann zu Geldstrafen, Klagen und einer Schädigung des Rufs von Personen oder Organisationen führen. Außerdem kann sie das Wachstum und die Nachhaltigkeit eines Unternehmens langfristig behindern.

Daher ist es wichtig, vor einer Investition das rechtliche und regulatorische Umfeld zu verstehen. Ebenso wichtig ist es, die steuerlichen Auswirkungen von Investitionen in Kryptowährungen zu kennen.

Auch das Nachrichtenumfeld sollte nicht vernachlässigt werden. Beobachte unbedingt die aktuelle Lage, denn jede Änderung des rechtlichen Status digitaler Vermögenswerte oder Maßnahmen der Aufsichtsbehörden kann negative Folgen für Anleger haben. So führte beispielsweise das Verbot des Minings und des Handels mit Krypto-Assets in China zu einem starken Preisverfall, der Anlegern Verluste von mehr als 300 Milliarden US-Dollar einbrachte.

Diversifizierung auslassen

Beim Zusammenstellen eines Anlageportfolios ist es äußerst wichtig, Risiken zu diversifizieren, also die Investitionen auf verschiedene Krypto-Assets zu verteilen und nicht nur einen einzigen für das gesamte Kapital zu kaufen. Das erhöht die Stabilität des Portfolios: Wenn einige Coins im Wert fallen, können andere im Gegenteil zulegen und deine Verluste ausgleichen.

Optimal ist es, in 7–12 Projekte zu investieren. Wenn es weniger Assets sind, steigen die Risiken. Wenn es mehr sind, muss das Portfolio oft neu ausbalanciert werden (das Verhältnis der Assets geändert werden), die Rentabilität sinkt und die Diversifizierung bleibt auf demselben Niveau.

Eine weitere Möglichkeit zur Diversifizierung besteht darin, Krypto-Assets aus verschiedenen Marktsektoren zu kaufen oder auf unterschiedlichen Technologien aufzubauen. Zum Beispiel Coins mit Mining (BTC, LTC), Assets von Smart-Contract-Plattformen (ETN, ADA, EOS), Stablecoins (USDT, USDC) und DeFi-Token.

Mangel an Geduld und langfristiger Perspektive

Neulinge sind moralisch oft nicht darauf vorbereitet, fallende Kurse ihrer Krypto-Assets auszuhalten, und geraten bei einer kleinen Korrektur in Panik, ohne auf eine Trendwende zu warten.

Ein weiterer Fehler ist es, einen Vermögenswert nicht zu verkaufen, der bereits hervorragende Gewinne gezeigt hat. Die Tatsache, dass ein Coin um 500 % gestiegen ist, garantiert nicht, dass das so weitergeht. Morgen kann der Kurs des Coins einbrechen und nie wieder die früheren Höchststände erreichen.

Wenn du Angst hast, einen Vermögenswert zu verpassen, der zum neuen Bitcoin wird, und den Kurs abverkaufst, verkaufe einen Teil und sichere dir Gewinne. Diese können in Reinvestitionen (Kauf anderer Assets) zur Risikodiversifizierung fließen. Am einfachsten ist es, Gewinne gemäß der gewählten Strategie mitzunehmen, zum Beispiel sobald du den von dir festgelegten Preis erreichst.

Fazit

Alle aufgeführten Fehler von Anlegern sind trivial, die meisten sind sich ihrer bewusst, begehen sie aber dennoch weiterhin. Der Grund ist, dass man über sie zu lesen und sie selbst zu erleben zwei sehr unterschiedliche Dinge sind. Es ist leicht zu sagen: „Nicht in Panik geraten bei einem Drawdown“, und etwas völlig anderes, zuzusehen, wie sich dein Portfolio halbiert. Es ist schwer, nicht FOMO zu erliegen, wenn ein anderer Shitcoin innerhalb weniger Tage Dutzende Male durch die Decke geht, und wenn du früh investiert hättest, müsstest du für den Rest deines Lebens nicht mehr arbeiten. Natürlich sollte man Vermögenswerte beim Drawdown kaufen, aber wie erkennt man, dass das der Boden ist und nicht die Fortsetzung des Falls?

Deshalb lassen sich Fehler nur mit Erfahrung vermeiden – nach dem Verlust einer gewissen Menge Geld und Nerven. Das ist normal. Wichtig ist jedoch, die Folgen dieser Fehler zu minimieren und, wenn man verliert, dann nur wenig, und die Verluste anschließend unbedingt mit Gewinn auszugleichen. Dafür ist es wichtig, die oben genannten Grundsätze zu befolgen.