KYT (Know Your Transaction)

KYT (Biết Giao Dịch Của Bạn) là gì?

Hiểu rõ giao dịch của bạn (KYT) giám sát, phân tích và đánh giá các giao dịch tiền mã hóa theo thời gian thực, đồng thời gắn cờ các rủi ro tội phạm tài chính, nguy cơ liên quan đến các lệnh trừng phạt và hoạt động đáng ngờ. Trong khi Hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) xác minh danh tính người dùng trong quá trình tiếp nhận khách hàng, KYT liên tục theo dõi cách dòng tiền di chuyển sau khi tài khoản đã hoạt động.

Trọng tâm cốt lõi: danh tính vs. hành vi

KYT chuyển trọng tâm từ kiểm tra danh tính tĩnh sang hành vi giao dịch. Nó giải quyết nghịch lý “clean skin”: một người dùng có thể vượt qua KYC bằng danh tính hợp pháp, bị đánh cắp hoặc danh tính tổng hợp, rồi dùng tài khoản để chuyển tiền qua mixer hoặc các dịch vụ rủi ro cao khác.

• KYC hỏi: người này là ai?
• KYT hỏi: họ đang làm gì, và số tiền này đến từ đâu?

Cách KYT hoạt động trong thực tế

Chuyển dữ liệu blockchain ẩn danh thành những insight có ý nghĩa đòi hỏi nhiều bước.

Giám sát blockchain cung cấp khả năng hiển thị theo thời gian thực bằng cách phân tích giao dịch trên nhiều mạng lưới. Gán nhãn ví liên kết các địa chỉ blockchain với các thực thể đã biết — như sàn giao dịch, chợ darknet hoặc các dịch vụ rủi ro cao. Chấm điểm rủi ro sau đó gán một mức — thấp, trung bình hoặc cao — dựa trên các yếu tố như đối tác giao dịch, loại tài sản và mô hình giao dịch.

Các kỹ thuật pháp y bổ sung thêm một lớp phân tích. Cụm ví nhóm các địa chỉ do cùng một thực thể kiểm soát. Phân tích taint truy vết dòng tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Truy vết xuyên chuỗi theo dõi tài sản khi chúng di chuyển giữa các blockchain như Bitcoin và Ethereum.

Các rủi ro được KYT xác định

Một hệ thống KYT mạnh có thể giúp xác định các mô hình giao dịch và chỉ báo rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính.

Rủi ro rửa tiền có thể bao gồm các mô hình như layering, khi tiền di chuyển qua nhiều giao dịch hoặc ví, hoặc structuring, khi các khoản chuyển lớn được chia nhỏ thành các số tiền nhỏ hơn. KYT cũng có thể giúp gắn cờ nguy cơ liên quan đến sanctions và các giao dịch gắn với các vụ hack, tấn công phishing, lừa đảo, chợ darknet hoặc hoạt động liên quan đến ransomware đã biết.