ข้อเสียของศูนย์ซื้อขายคริปโตแบบรวมศูนย์: กรณี Binance Russia

เมื่อวันที่ 21 เมษายน Binance ได้ออกแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ โดยระบุว่าจะจำกัดการเข้าถึงบริการสำหรับผู้ใช้ที่อาศัยอยู่ในรัสเซียและมีสินทรัพย์มูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์ ลูกค้ากลุ่มนี้จะไม่สามารถฝากเงินเพิ่มเข้าบัญชีหรือเทรดบนแพลตฟอร์มได้อีกต่อไป พวกเขาจะสามารถเพียงแค่ ถอน เงินออกมาเท่านั้น

ในเดือนมีนาคม Binance ปฏิเสธว่าไม่ได้เตรียมที่จะระงับบัญชีของชาวรัสเซีย เนื่องจากสิ่งนี้ขัดแย้งกับแนวคิดของอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซี บริษัทกล่าวว่าจะไม่บังคับใช้ข้อจำกัดกับผู้ใช้ชาวรัสเซีย โดยระบุว่า:

"คริปโตเคอร์เรนซีถูกออกแบบมาเพื่อมอบอิสรภาพทางการเงินที่มากขึ้นแก่ผู้คนทั่วโลก การตัดสินใจที่จะห้ามผู้บริโภคเข้าถึงคริปโตของตนโดยฝ่ายเดียวจะขัดกับสิ่งที่อุตสาหกรรมนี้มีอยู่เพื่อ"

ต้องกล่าวว่าในสถานการณ์ปัจจุบัน คริปโตเคอร์เรนซีเป็นเครื่องมือทางการเงินเพียงอย่างเดียวที่ช่วยให้ชาวรัสเซียพยายามปกป้องเงินออมของตนจากเงินเฟ้อได้ ไม่กี่สัปดาห์ก่อน ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียได้พยายามโน้มน้าวชาวรัสเซียอย่างต่อเนื่องว่าตลาดคริปโตเคอร์เรนซีมีความเสี่ยงสูงมากสำหรับนักลงทุนรายย่อย และหนทางเดียวที่จะรักษาและเพิ่มเงินออมได้คือผ่านตลาดหุ้นรัสเซียและสกุลเงินประจำชาติ

ข่าวลักษณะนี้เตือนให้เรานึกว่า หนึ่งในปัญหาใหญ่ที่สุดของคริปโตเคอร์เรนซีในตอนนี้คือการรวมศูนย์ของบริการต่าง ๆ การประมวลผลบนบล็อกเชนต้องใช้ทรัพยากรการคำนวณและเวลาเป็นจำนวนมาก ดังนั้นผู้ใช้ทั่วไปที่เพียงต้องการโอนเหรียญจำนวนไม่กี่เหรียญจึงมักเลือกใช้บริการแบบรวมศูนย์แทน ผู้ใช้ Bitcoin ส่วนใหญ่เชื่อถือ blockchain.info ผู้ใช้ Ethereum เชื่อถือ myetherwallet เป็นต้น หาก กระเป๋าเงิน ยอดนิยมเหล่านี้ถูกโจมตี เงินของผู้ใช้จำนวนมากมหาศาลจะถูก ขโมย.. ความเชื่อมั่นในบริการแบบรวมศูนย์นำไปสู่การเกิด single point of failure ในคริปโตเคอร์เรนซี เปิดช่องให้เกิด การเซ็นเซอร์ และทำให้เหรียญของผู้ใช้ตกอยู่ในความเสี่ยง

อีกตัวอย่างหนึ่งคือการประท้วงของคนขับรถบรรทุกในแคนาดา เมื่อศาลได้อายัดเงินของผู้ประท้วงในรูปแบบคริปโตเคอร์เรนซีมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ เหตุการณ์เหล่านี้แสดงให้เราเห็นว่ารัฐมีอำนาจต่อรองในการดำเนินการเซ็นเซอร์ในพื้นที่ของคริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งก่อนหน้านี้หลายคนเคยคิดว่าอยู่นอกเหนือการควบคุมของพวกเขา

น่าเสียดายที่สถาบันการเงินแบบรวมศูนย์ใด ๆ ก็สามารถปิดกั้นการเข้าถึงเงินของลูกค้าและผู้ใช้ได้ ไม่ว่าจะเป็นระบบการชำระเงิน ธนาคาร หรือกระดานเทรดแบบดั้งเดิมหรือคริปโต ปัญหาของคริปโตเอ็กซ์เชนจ์คือพวกมันดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตที่ออกให้ และมีบริการที่ต้องตอบสนองต่อหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานที่มีอำนาจของประเทศที่ออกใบอนุญาตนั้น ไปจนถึงความรับผิดทางอาญา ดังนั้น เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลร้องขอ กระดานเทรดแบบรวมศูนย์จึงต้องจำกัดการเข้าถึงหรือยึดเงินของลูกค้า

Centralization as solution

การรวมศูนย์ถูกมองมากขึ้นเรื่อย ๆ ว่าเป็นทางออกของปัญหา เครือข่ายขนาดใหญ่มีการซิงโครไนซ์ที่ช้า ดังนั้นคริปโตเคอร์เรนซีจำนวนมากจึงเสนอให้ใช้ "master nodes" "witnesses" ที่เชื่อถือได้จำนวนจำกัด ฯลฯ เพื่อ "แก้ปัญหา" จำนวนโหนดที่มากเกินไปในเครือข่าย จำนวนโหนดที่เชื่อถือได้เหล่านี้อาจแตกต่างกันไป แต่การใช้วิธีนี้เพื่อแก้ปัญหาด้าน scalability ก็เท่ากับทำลายลักษณะการกระจายศูนย์ของบล็อกเชนไปด้วย เพราะผลลัพธ์ที่เกิดขึ้นคือการสร้างคริปโตเคอร์เรนซีที่มีโหนดที่ทำงานเพียงโหนดเดียวซึ่งประมวลผลธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพมาก ไม่มีความล่าช้า การยืนยัน หรือ fork แต่ในกรณีเช่นนั้น บล็อกเชนก็จะกลายเป็นสิ่งที่ไม่จำเป็น

ในปัจจุบัน ผู้ใช้ส่วนใหญ่ไม่เข้าใจรายละเอียดทางเทคนิค ดังนั้นบล็อกเชนแบบรวมศูนย์เช่นนี้จะยังคงดึงดูดพวกเขาต่อไป เพราะบริการแบบรวมศูนย์จะพัฒนาง่ายกว่าและสะดวกกว่าสำหรับผู้ใช้เสมอ

Decentralized Exchanges: an Alternative

Decentralized exchanges (ภาษาอังกฤษคือ Decentralized Exchanges หรือ DEX) เป็นทางเลือกแทน CEX ที่นี่คุณไม่จำเป็นต้องฝากสินทรัพย์ของคุณไว้กับคนอื่น ต่างจาก CEX แบบดั้งเดิม ธุรกรรมและการเทรดบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ถูกทำให้เป็นอัตโนมัติโดยใช้ smart contracts และแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ โดย DEX ทำหน้าที่เพียงเป็นแพลตฟอร์มที่เชื่อมผู้ซื้อกับผู้ขายที่ต้องการขาย tokens ของตนเท่านั้น

DEX ไม่สามารถถูกปิดโดยรัฐบาลหรือหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ ได้ เพราะไม่มีองค์กรใดเป็นผู้รับผิดชอบ แต่การกระจายศูนย์เช่นนี้ก็มีต้นทุนของมัน นั่นคือปริมาณการเทรดต่ำ สภาพคล่องต่ำ ความเร็วของธุรกรรมต่ำ และ UI ที่ไม่ดี ส่งผลให้การใช้งานกระดานเทรดลักษณะนี้ทำได้ยากขึ้น

นอกจากนี้ ความแตกต่างระหว่างกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์และแบบรวมศูนย์ยังรวมถึงข้อเท็จจริงที่ว่า DEX บางแห่งมุ่งเป้าไปที่ผู้ใช้ที่มีประสบการณ์มากกว่า ตัวอย่างเช่น พวกเขาไม่มีบริการซัพพอร์ต และไม่ใช้ fiat gateway ซึ่งแตกต่างจาก CEX

กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์มุ่งเป้าไปยังผู้ใช้ที่มีประสบการณ์มากขึ้นซึ่งทำงานเฉพาะกับกระเป๋าเงินของตนเองและต้องการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลของตนอย่างเต็มที่ ขณะเดียวกัน พวกเขาก็ต้องยอมสละข้อดีอื่น ๆ ที่กระดานเทรดแบบรวมศูนย์มอบให้ เช่น ประสบการณ์ใช้งานที่ง่ายกว่า ปริมาณการเทรดที่มากกว่า และสภาพคล่องที่สูงกว่า

ตัวอย่างของ DEX ได้แก่ Binance DEX, Uniswap และ SwapSpace

Summary

เราเคยเขียนไว้แล้วว่า แม้รัฐบาลจะไม่สามารถห้ามการใช้บล็อกเชนได้ แต่พวกเขาสามารถทำให้มันถูกลดความสำคัญและชะลอการเติบโตลงได้ จนกว่าจะมีเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการควบคุมปรากฏขึ้น 

หากเมื่อไม่กี่ปีก่อน การที่คริปโตเคอร์เรนซีถูกลดความสำคัญลงนั้นเกิดจากการใช้อย่างแพร่หลายในตลาดมืดและความไม่โปร่งใส ปัจจุบันความกังวลของผู้ใช้เกี่ยวกับการสูญเสียการเข้าถึงเงินทุนเพียงเพราะการเป็นสมาชิกของกลุ่มสังคมหรือสัญชาติใดสัญชาติหนึ่งก็ถูกเพิ่มเข้ามาด้วย

แน่นอนว่าความเสี่ยงที่กล่าวมานั้นไม่ได้มีน้ำหนักมากกว่าความสะดวกสบายของ CEX สำหรับทุกคน แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าแก่นแท้ดั้งเดิมของคริปโตเคอร์เรนซีคือ ผู้ใช้ทั่วไปควรอยู่ได้โดยไม่ขึ้นกับประเทศ รัฐบาล และธนาคาร ดังนั้นความพยายามที่จะยึดสิ่งนั้นไปจึงน่ากังวลอย่างยิ่ง