CeDeFi

Что такое CeDeFi?

CeDeFi — сокращение от Centralized Decentralized Finance — сочетает элементы централизованных финансов (CeFi) и децентрализованных финансов (DeFi). Оно объединяет пользовательский опыт, меры по соблюдению нормативных требований и поддержку клиентов, обычно ассоциируемые с централизованными платформами, с блокчейн-сервисами, такими как стейкинг, кредитование и пулы ликвидности. 

Многие платформы CeDeFi также внедряют процедуры соблюдения нормативных требований, такие как проверки Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML).

Ключевые характеристики CeDeFi

• Гибридная структура. Платформы CeDeFi объединяют централизованные сервисы — такие как поддержка клиентов, управление счетами или обработка ордеров — с децентрализованными смарт-контрактами, которые выполняют транзакции и управляют активами в сети.
• Ниже барьеры для входа. Удобные интерфейсы и тщательно отобранные интеграции протоколов делают DeFi-сервисы более доступными для пользователей, которые могут быть не знакомы с технологией блокчейн.
• Операционная эффективность. Сочетая блокчейн-инфраструктуру с централизованными сервисами, платформы CeDeFi часто стремятся упростить доступ к децентрализованным приложениям, снижая при этом операционную сложность для пользователей.
• Управление рисками. Многие платформы CeDeFi проверяют или аудируют децентрализованные протоколы, которые они интегрируют, прежде чем сделать их доступными, хотя аудиты не могут устранить все технические риски и риски безопасности.

Примеры платформ и фреймворков CeDeFi

Несколько проектов демонстрируют разные подходы к объединению централизованных и децентрализованных финансовых сервисов.

• BNB Smart Chain (ранее Binance Smart Chain).

BNB Smart Chain часто связывают с ранним развитием концепции CeDeFi. Она предлагает смарт-контракты, совместимые с Ethereum, относительно низкие комиссии за транзакции и модель валидаторов, которая более централизована, чем у многих других блокчейн-сетей.

• OKX

OKX предоставляет доступ к различным блокчейн-сервисам, включая стейкинг и другие on-chain продукты, через интерфейс централизованной биржи, который включает функции соблюдения нормативных требований.

• BounceBit

BounceBit фокусируется на стратегиях доходности на основе Bitcoin, включая повторный стейкинг BTC, в рамках, сочетающих централизованную инфраструктуру с децентрализованными протоколами.

• Midas

Midas интегрирует стратегии децентрализованных финансов в управляемую платформу, созданную для упрощения доступа к блокчейн-продуктам с доходностью, а также предоставляет дополнительные инструменты управления портфелем.

• Sygnum Bank

Будучи регулируемым банком цифровых активов, Sygnum предлагает такие услуги, как токенизация, стейкинг и кредитование цифровых активов, в регулируемой финансовой среде.

• Решения Binance DeFi

Binance предлагает продукты, которые позволяют пользователям получать доступ к избранным протоколам децентрализованных финансов через свою централизованную платформу, упрощая взаимодействие с DeFi-сервисами.

• Unizen и Bitlocus 

Эти платформы сочетают централизованные торговые функции с доступом к децентрализованной ликвидности и блокчейн-сервисам, одновременно внедряя меры соблюдения нормативных требований и тщательно отобранные интеграции протоколов.

• Некоторые криптовалютные сервисы также объединяют ликвидность как централизованных бирж (CEX), так и децентрализованных бирж (DEX), чтобы улучшить доступ к доступным торговым маршрутам. 

Например, SwapSpace, некастодиальный агрегатор криптообменников, объединяет ликвидность из нескольких CEX и DEX через своих партнёров по обмену. Такой подход позволяет пользователям сравнивать доступные курсы обмена из разных источников ликвидности через единый интерфейс, сохраняя при этом некастодиальный характер процесса обмена.

*Этот материал предоставлен исключительно в информационных целях и не является финансовой, инвестиционной или юридической консультацией. Рынки криптовалют отличаются высокой волатильностью. Торговля криптовалютой связана со значительным риском и может привести к потере вложенного капитала. Всегда проводите собственное исследование перед принятием каких-либо финансовых решений.