Крупнейшие криптопотери (о которых нам известно)

От взломов и скамов до потерянных паролей и забытых кошельков — существует множество способов потерять свои цифровые активы. В этой статье мы рассмотрим некоторые из самых известных случаев потерь в криптоиндустрии, изучив используемые методы и ценные уроки, извлечённые из этих неприятных событий. 

Приготовьтесь узнать о рисках и реалиях криптомира, а также о том, как защитить свои инвестиции от возможных катастроф.

Способы потерять свою криптовалюту

Участвовать в распределении скама

Остерегайтесь рекламы на YouTube и Twitter, предлагающей бесплатный Bitcoin от знаменитостей вроде Elon Musk. Мошенники обещают отправить криптовалюту от имени руководителей Tesla и SpaceX, а затем просят отправить монеты в ответ — известный обман. 

Будьте бдительны — никто не раздаёт криптовалюту бесплатно, особенно не в обмен на ваши монеты. Из-за роста подобных скамов представители блокчейн-индустрии меняли свои имена в социальных сетях, чтобы избежать путаницы. Например, Vitalik Buterin, создатель Ethereum, однажды использовал ник в Twitter "Not giving away ETH", чтобы предотвратить мошенничество. 

Апогеем действий мошенников стал взлом Twitter в июле 2020 года. Были взломаны аккаунты Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple и других. На страницах миллиардеров, политиков, представителей криптоиндустрии, знаменитостей публиковались посты о бесплатной раздаче цифровых денег. Таким образом преступники смогли собрать Bitcoin всего за два часа.

Хранить криптовалюту на бирже

Криптовалютные биржи, даже самые крупные, могут стать жертвой взлома или банкротства, что приводит к потере средств.

Средства могут быть украдены с сайта хакерами, либо компания может понести убытки из-за снижения активности трейдеров или по другим причинам. Когда это происходит, вернуть цифровые монеты невозможно. 

Например, японская криптовалютная биржа Coincheck была взломана в 2018 году, в результате чего было украдено NEM токенов на сумму более $500 млн. Этот инцидент подчеркнул уязвимость бирж к кибератакам и важность внедрения надёжных мер безопасности для защиты средств пользователей.

Средства также можно потерять, отправив их на мошеннические биржи. Как только криптовалюта переводится на такие платформы, вернуть её уже невозможно. Мошенники могут использовать различные уловки, например ссылаться на технические проблемы, чтобы не дать вывести средства. 

Рекомендуется сотрудничать с хорошо зарекомендовавшими себя сайтами, которые давно существуют на рынке. Однако может быть полезно поработать и с менее известной платформой, вложив небольшую символическую сумму, чтобы проверить процесс вывода.

Вступить в финансовую пирамиду

На протяжении двух лет подряд большинство средств, потерянных пользователями криптовалют, было связано с финансовыми пирамидами. В 2020 году лидером стала схема Wotoken, привлёкшая более 1 млрд долларов США от более чем 715 000 инвесторов. OneCoin занимает первое место в списке криптомошенничеств. По разным оценкам, мошенники украли от 4 до 15 млрд долларов.

Все эти схемы похожи. Пользователям предлагают зарабатывать, привлекая других инвесторов, и обещают высокую прибыль при внесении депозита. 

Вся прибыль, получаемая ранними инвесторами, формируется за счёт более поздних вложений. Как правило, организаторы оставляют себе большую часть средств, а остальным участникам ничего не достаётся.

Покупать, когда рынок растёт, и продавать, когда он падает

Неопытные трейдеры часто продают активы во время падения цен и покупают их в периоды роста. Однако такая стратегия приводит к негативным результатам.

Как трейдеру и инвестору, вам следует вырабатывать стратегии, позволяющие избегать таких ошибок. Во-первых, разделяйте капитал на части, чтобы можно было совершать несколько сделок одновременно. Во-вторых, просчитывайте, как они будут действовать в той или иной ситуации.

Самая опасная сторона трейдинга — эффект FOMO (страх упустить прибыль). Он заставляет не только новичков, но и опытных трейдеров покупать актив, который уже вырос в цене, из-за сожаления, что они не купили его раньше. В большинстве случаев это приводит к убыткам.

Торговля с плечом

Маржинальная торговля позволяет брать деньги взаймы у биржи, а взамен она удерживает средства пользователя в качестве залога. Если он проигрывает, биржа оставляет депозит себе. 

Плечо очень популярно, поскольку позволяет значительно увеличить оборотный капитал, иногда в сотни раз. Однако при таком варианте риск потерять средства был высоким.

Криптовалютный рынок движется непредсказуемо, и даже опытные трейдеры нередко терпят значительные убытки. Например, 4 марта, когда курс Bitcoin упал с $68 300 до $63 100, трейдеры понесли убытки на $224,8 млрд в маржинальной торговле. Важно осторожно работать с этим инструментом и не использовать его без достаточных знаний и подготовки.

Крупнейшие потери в криптовалюте: примеры из практики

1. Взлом Mt. Gox

Один из самых печально известных инцидентов в истории криптовалют — это взлом Mt. Gox. Взлом Gox в 2014 году привёл к потере примерно 850 000 Bitcoin, что на тот момент стоило более $450 млн. Биржа подала заявление о банкротстве, оставив тысячи инвесторов ни с чем и подорвав доверие к зарождающейся отрасли.

2. Схема Понци BitConnect

BitConnect, программа высокодоходных инвестиций, обещавшая чрезмерную прибыль, оказалась схемой Понци, которая обманула инвесторов на миллионы долларов. Когда схема рухнула в 2018 году, инвесторы потеряли значительную часть своих вложений, что подчеркнуло опасность доверия непроверенным платформам в криптопространстве.

3. Крах биржи QuadrigaCX

QuadrigaCX, некогда крупнейшая криптовалютная биржа Канады, столкнулась с кризисом после неожиданной смерти её основателя. Это привело к потере криптовалюты примерно на $190 млн, оставив инвесторов в неопределённости и подняв вопросы о мерах безопасности в отрасли.

4. Скам PlusToken

Скам PlusToken, одна из крупнейших схем Понци в криптопространстве, обманул инвесторов на миллиарды долларов. Работая как платформа высокодоходных инвестиций, PlusToken заманивал пользователей обещаниями значительной прибыли, а затем исчез с их средствами в 2019 году, что привело к арестам и расследованиям в нескольких странах.

5. Скамы в Twitter с именем Elon Musk

Различные скамы в Twitter, выдававшие себя за Elon Musk, обманывали ничего не подозревающих пользователей, заставляя их отправлять свою криптовалюту на мошеннические адреса, что приводило к значительным потерям. Эти скамы используют доверие и влияние известных личностей, чтобы вводить пользователей в заблуждение и красть их цифровые активы.

Выводы и последствия для будущего

Эти громкие случаи потерь в криптовалюте подчёркивают важность due diligence, управления рисками и мер безопасности в криптопространстве. 

Инвесторы должны проводить тщательное исследование перед вложениями, диверсифицировать свои портфели и внедрять надёжные меры безопасности для защиты активов. Регулирующие органы также усиливают контроль над мошенничеством и защитой инвесторов, что свидетельствует о взрослении отрасли, стремящейся очиститься от недобросовестных участников.

В будущем криптовалютный рынок, вероятно, продолжит развиваться, а ключевую роль в формировании более устойчивой и надёжной экосистемы будут играть прогресс в сфере безопасности, регулирования и обучения инвесторов. 

Учась на прошлых ошибках и оставаясь в курсе событий, инвесторы смогут эффективнее ориентироваться в рисках, присущих крипторынку, и с большей уверенностью участвовать в потенциальном росте.

Заключение

Мир криптовалют открывает огромные возможности для создания капитала, но также несёт значительные риски, которые могут привести к серьёзным потерям. 

Понимая различные способы, которыми люди могут потерять свои криптоактивы, извлекая уроки из прошлых инцидентов и применяя лучшие практики в управлении рисками и безопасности, инвесторы могут эффективнее ориентироваться в этой динамичной среде. 

По мере того как отрасль продолжает взрослеть, а регуляторные рамки развиваются, информированность и бдительность будут крайне важны для защиты инвестиций и участия в будущем росте криптовалютного рынка.