Os Erros Mais Comuns em Investimentos em Cripto

Não compre na alta, não sucumba ao FOMO e ao FUD, não invista todo o dinheiro em um único ativo e não invista mais do que está disposto a perder. Esses são apenas alguns princípios básicos do investimento em criptomoedas, que todos parecem precisar conhecer. No entanto, com a crescente popularidade das criptomoedas, chegam ao mercado novatos que violam regularmente esses mandamentos. Na verdade, não são apenas os novatos que cometem os erros descritos neste artigo — até investidores experientes às vezes caem na mesma armadilha. Claro, eles aprendem com os erros, mas no mercado cripto o preço de tais falhas pode ser alto demais, e por isso é melhor simplesmente evitá-las. Fizemos uma seleção dos erros mais comuns em investimentos em cripto.

Falta de Pesquisa e Due Diligence

Muitos novatos simplesmente não sabem o que é análise on-chain. A falta de compreensão de como as coisas funcionam, muito menos de como colocá-las em prática, contribui para cometer um erro atrás do outro. Sem possuir essas informações, o investidor iniciante em cripto, na verdade, se lança em uma situação sem saída. Sem saber como analisar o mercado, você se priva da chance de sucesso porque trading e investimentos são sempre uma questão de avaliação competente de probabilidades, em que não existem expectativas 100% positivas ou negativas.

Antes de começar a fazer qualquer coisa no mercado cripto (trading, mineração, investimento em um projeto de longo prazo), прежде de tudo aprenda os termos e mecanismos básicos:

• o que são criptomoedas e blockchain;
• o que é Bitcoin e Satoshi, como funciona;
• como funcionam as corretoras de cripto;
• o que são as carteiras cripto e como depositar dinheiro em cripto;
• em quais carteiras armazenar etc.

A SwapSpace Academy publica regularmente materiais educativos, cobrindo esses e muitos outros aspectos do mercado cripto. Além disso, o SwapSpace Blog será útil para aprimorar suas habilidades em cripto.   

Não ignore novos conhecimentos; até os maiores gurus das criptomoedas estão sempre aprendendo algo novo e estudando novas moedas e tecnologias — na verdade, eles vivem nesse universo. Se você acumulou uma certa quantidade de conhecimento e se fechou no seu próprio mundo com ele, tentando ganhar dinheiro, não vai conseguir. Continue se educando, seja categórico e autocrítico. Isso é vital!

Trading Emocional: Correndo atrás do Hype e do FOMO

Tomar decisões de investimento com base na emoção e no hype, em vez de uma estratégia escolhida, é uma das melhores maneiras de perder dinheiro. Existem dois extremos opostos:

FOMO - medo de ficar de fora dos lucros. 

Quando um ativo está crescendo rapidamente, existe uma grande tentação de investir nele também. Se você entrar na hora certa, no início da tendência, e sair na hora certa, pode ganhar muito dinheiro. Mas os novatos, na maioria das vezes, decidem comprar apenas quando o ativo já está sobrecomprado e o movimento de alta está prestes a ser substituído por um de baixa.

FUD - medo, incerteza e dúvida em relação ao ativo, levando ao desejo de se livrar dele a qualquer custo, mesmo com prejuízo. 

Quando um ativo cai rápido demais ou não cresce por muito tempo, é muito difícil segurar para não vendê-lo. Mas, se for um projeto confiável e, ao longo do tempo, fundamentalmente não tiver enfraquecido, então, muito provavelmente, o valor da moeda vai subir.

Outro erro é investir em cripto com base no hype em torno do projeto ou em sinais de notícias positivas. Nesse caso, é fácil comprar um token supervalorizado ou tornar-se parte de um esquema de pump-and-dump. 

A alta baseada em hype e FOMO sempre dá lugar a uma queda rápida. Tente reunir mais opiniões de especialistas sobre o projeto e faça sua própria análise antes de tomar uma decisão.

Ignorar o Gerenciamento de Risco

Novatos muitas vezes não estão prontos para lidar com a perda recebida, e por isso cometem todo tipo de besteira. Ao manter a posição até o último centavo na esperança de uma reversão de preço, ou até mesmo dobrar o volume da operação, você corre o risco de entrar no vermelho. Portanto, é preciso definir o stop-loss ou stop-limit em um nível em que o preço não volte mais.

Uma ordem stop-loss venderá automaticamente seus ativos se o valor deles cair abaixo do valor indicado.

Uma ordem stop-limit garante a compra de tokens por no máximo um determinado preço.

Esses níveis de realização de perdas e lucros devem ser previstos pelas regras da estratégia de trading escolhida. Você deve sempre seguir os níveis definidos e não alterá-los durante as operações.

Ao mesmo tempo, você não deve encerrar imediatamente uma operação com prejuízo assim que entrar no negativo. Muitas vezes o preço das criptomoedas recua antes do movimento de tendência.

Certifique-se de usar as ferramentas mencionadas para se proteger da volatilidade do mercado, realizar lucros e reduzir perdas.

Negligenciar a Segurança

Se você não seguir os princípios básicos de segurança, pode facilmente perder todos os seus ativos digitais.

É importante entender que, enquanto você possui a chave privada da sua carteira cripto, você tem controle total sobre suas criptomoedas. Ninguém pode confiscá-las, mas, ao mesmo tempo, toda a responsabilidade pela segurança delas recai apenas sobre você. Perder suas chaves privadas, frase mnemônica ou senha da carteira, cometer um erro no endereço do destinatário ou no valor da transferência, pode causar a perda dos seus fundos.

Os erros de segurança mais comuns entre investidores de cripto são:

• Enviar moedas para o endereço errado. Todas as transações na blockchain são irreversíveis - elas não podem ser canceladas nem reescritas retroativamente. Às vezes isso é possível, mas será necessário o consentimento da maioria dos usuários da rede, e você precisará realizar um hard fork - uma ramificação da rede, dentro da qual uma nova cadeia de blocos será lançada. Mas, por causa do seu erro, é improvável que os desenvolvedores do projeto aceitem isso.
• Enviar moedas na rede errada. A maioria das Exchanges não tem acesso aos fundos enviados na rede blockchain errada, então esse erro pode resultar na perda dos fundos, já que, uma vez que as moedas são enviadas para a rede errada, pode ser extremamente difícil ou até impossível recuperá-las. Além disso, as taxas de transação associadas ao envio de moedas na rede errada também podem contribuir para perdas financeiras do investidor. Para evitar esse erro, é importante que investidores em cripto verifiquem cuidadosamente o endereço do destinatário e a compatibilidade da rede antes de iniciar qualquer transação. Também é crucial manter-se informado sobre quaisquer atualizações ou mudanças de rede que possam afetar a compatibilidade das transações.
• Perda da chave privada ou da frase mnemônica (também conhecida como seed phrase). Se você as perder, nada poderá ser restaurado. Uma chave privada dá acesso a um endereço específico, e uma seed phrase dá acesso a uma carteira (ela é necessária para restaurar o acesso à carteira se a senha for perdida ou se a carteira for acessada a partir de outro dispositivo). Portanto, é tão importante mantê-las em um local seguro, ao qual somente você tenha acesso. Segundo a Chainalysis, dos 19 milhões de bitcoins minerados, cerca de 20% estão em carteiras às quais os proprietários não têm acesso. Essas moedas estão perdidas para sempre.
• A ordem está incorreta. Sem querer, um investidor pode inserir dados incorretos em uma ordem de negociação. Por exemplo, 1.000 moedas em vez de 100. Esse erro também é chamado de fat finger error. Vamos repetir: a transação concluída não pode ser cancelada.
• Deixar os golpistas te enganar. Os esquemas de fraude cripto mais populares são phishing, falsos administradores e funcionários de suporte, e hacking de carteiras de hardware.

Ignorar a Conformidade Regulatória

As criptomoedas não são reguladas em muitos países, e os novatos muitas vezes pensam que não existem regras nem exigências, e que suas atividades não serão monitoradas. Não é esse o caso: o governo de cada país trabalha para criar um arcabouço regulatório para controlar o mercado de criptomoedas.

O não cumprimento das regras existentes pode levar a multas, processos judiciais e danos à reputação de pessoas físicas ou organizações. Isso também pode prejudicar o crescimento e a sustentabilidade dos negócios no longo prazo.

Portanto, é importante entender o ambiente legal e regulatório antes de investir. Também é importante entender as implicações tributárias de investir em criptomoedas.

Também não se deve negligenciar o cenário das notícias. Certifique-se de acompanhar a situação atual, porque quaisquer mudanças no status legal dos ativos digitais ou nas ações dos reguladores podem levar a consequências negativas para os investidores. Por exemplo, após o governo chinês proibir a mineração e a circulação de criptoativos no país, houve uma forte queda nos preços, o que trouxe aos investidores mais de US$ 300 bilhões em perdas.

Omitir a Diversificação

Ao montar uma carteira de investimentos, é extremamente importante diversificar os riscos, ou seja, distribuir os investimentos entre diferentes criptoativos, e não comprar apenas um para todo o capital. Isso aumenta a estabilidade da carteira: se algumas moedas caem de preço, outras podem, ao contrário, subir e compensar suas perdas.

O ideal é investir em 7 a 12 projetos. Se houver menos ativos, os riscos aumentam. Se houver mais, a carteira muitas vezes terá de ser rebalanceada (alterar a proporção dos ativos), a rentabilidade diminuirá e a diversificação permanecerá no mesmo nível.

Outra forma de diversificar é comprar cripto ativos de diferentes setores de mercado ou baseados em diferentes tecnologias. Por exemplo, moedas com mineração (BTC, LTC), ativos de plataformas de smart contracts (ETN, ADA, EOS), stablecoins (USDT, USDC) e tokens de DeFi.

Falta de Paciência e de Perspectiva de Longo Prazo

Os novatos muitas vezes não estão moralmente preparados para quedas nos preços de seus criptoativos e entram em pânico com uma pequena correção, sem esperar uma mudança de tendência.

Outro erro é não vender um ativo que já apresentou lucros excelentes. O fato de a moeda ter subido 500% não garante que continuará subindo. Amanhã o preço da moeda pode despencar e nunca mais atingir os máximos anteriores.

Se você tem medo de perder um ativo que se tornará o novo Bitcoin e o preço disparar, venda uma parte e registre lucro. Ele pode ser direcionado para reinvestimento (compra de outros ativos), diversificando os riscos. A maneira mais simples é realizar lucros de acordo com a estratégia escolhida, por exemplo, ao atingir o preço que você definiu.

Conclusão

Todos os erros listados dos investidores são triviais; a maioria os conhece bem, mas ainda assim continua a cometê-los. A razão é que ler sobre eles e vivenciá-los são coisas muito diferentes. É fácil dizer “não entre em pânico na correção” e é completamente diferente ver sua carteira cair pela metade. É difícil não sucumbir ao FOMO quando outro shitcoin dispara dezenas de vezes em poucos dias, e se você tivesse investido nele com antecedência, poderia não precisar trabalhar pelo resto da vida. Obviamente, é necessário comprar ativos na correção, mas como entender que esse é o fundo, e não a continuação da queda?

Portanto, só será possível evitar erros com experiência — depois de perder uma certa quantia de dinheiro e nervos. Isso é normal. Mas é importante minimizar as consequências desses erros e, se perder, que seja pouco, e depois обязательно cobrir as perdas com lucro. Para isso, é importante seguir os princípios listados acima.