CeDeFi

CeDeFi란 무엇인가?

CeDeFi — Centralized Decentralized Finance의 약자로 — 중앙화 금융(CeFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)의 요소를 결합한 개념입니다. 이는 스테이킹, 대출, 유동성 풀과 같은 블록체인 기반 서비스와 함께, 일반적으로 중앙화 플랫폼과 연관되는 사용자 경험, 컴플라이언스 조치, 고객 지원을 한데 모읍니다. 

많은 CeDeFi 플랫폼은 Know Your Customer (KYC) 및 Anti-Money Laundering (AML) 확인과 같은 컴플라이언스 절차도 구현합니다.

CeDeFi의 핵심 특성

• 하이브리드 구조. CeDeFi 플랫폼은 고객 지원, 계정 관리, 주문 처리와 같은 중앙화 서비스와 거래를 실행하고 온체인 자산을 관리하는 탈중앙화 스마트 컨트랙트를 결합합니다.
• 낮은 진입 장벽. 사용하기 쉬운 인터페이스와 선별된 프로토콜 통합은 블록체인 기술에 익숙하지 않은 사용자도 DeFi 서비스를 더 쉽게 이용할 수 있게 합니다.
• 운영 효율성. 블록체인 인프라와 중앙화 서비스를 결합함으로써, CeDeFi 플랫폼은 사용자의 운영 복잡성을 줄이면서 탈중앙화 애플리케이션에 대한 접근을 단순화하는 것을 목표로 하는 경우가 많습니다.
• 리스크 관리. 많은 CeDeFi 플랫폼은 통합하기 전에 자신들이 연동하는 탈중앙화 프로토콜을 검토하거나 감사하지만, 감사만으로 모든 기술적 또는 보안 리스크를 제거할 수는 없습니다.

CeDeFi 플랫폼과 프레임워크의 예

여러 프로젝트는 중앙화 및 탈중앙화 금융 서비스를 결합하는 다양한 접근 방식을 보여줍니다.

• BNB Smart Chain (이전의 Binance Smart Chain).

BNB Smart Chain은 CeDeFi 개념의 초기 발전과 자주 연관됩니다. 이는 Ethereum과 호환되는 스마트 컨트랙트, 비교적 낮은 거래 수수료, 그리고 다른 많은 블록체인 네트워크보다 더 중앙화된 검증자 모델을 제공합니다.

• OKX

OKX는 규제 컴플라이언스 기능을 포함한 중앙화 거래소 인터페이스를 통해 스테이킹 및 기타 온체인 상품을 포함한 다양한 블록체인 서비스에 대한 접근을 제공합니다.

• BounceBit

BounceBit은 중앙화 인프라와 탈중앙화 프로토콜을 결합한 프레임워크 안에서 BTC 재스테이킹을 포함한 비트코인 기반 수익 전략에 집중합니다.

• Midas

Midas는 블록체인 기반 수익 상품에 대한 접근을 단순화하도록 설계된 관리형 플랫폼에 탈중앙화 금융 전략을 통합하면서, 추가적인 포트폴리오 관리 도구도 제공합니다.

• Sygnum Bank

규제를 받는 디지털 자산 은행인 Sygnum은 규제된 금융 환경 내에서 토큰화, 스테이킹, 디지털 자산 대출과 같은 서비스를 제공합니다.

• Binance DeFi 솔루션

Binance는 사용자가 중앙화된 플랫폼을 통해 선별된 탈중앙화 금융 프로토콜에 접근할 수 있는 상품을 제공하여, DeFi 서비스와의 상호작용을 단순화합니다.

• Unizen and Bitlocus 

이들 플랫폼은 중앙화 거래 기능과 탈중앙화 유동성 및 블록체인 서비스에 대한 접근을 결합하는 동시에, 컴플라이언스 조치와 선별된 프로토콜 통합을 포함합니다.

• 일부 암호화폐 서비스는 이용 가능한 거래 경로에 대한 접근성을 개선하기 위해 중앙화 거래소(CEX)와 탈중앙화 거래소(DEX)의 유동성을 모두 결합하기도 합니다. 

예를 들어, 비수탁형 암호화폐 거래소 애그리게이터인 SwapSpace는 거래 파트너를 통해 여러 CEX와 DEX의 유동성을 집계합니다. 이 접근 방식은 사용자가 비수탁형 스왑의 특성을 유지하면서 단일 인터페이스에서 서로 다른 유동성 소스 간의 이용 가능한 환율을 비교할 수 있게 합니다.

*이 자료는 정보 제공 목적으로만 제공되며, 금융, 투자 또는 법률 자문을 구성하지 않습니다. 암호화폐 시장은 매우 변동성이 큽니다. 암호화폐 거래는 상당한 리스크를 수반하며 투자 원금의 손실로 이어질 수 있습니다. 어떤 금융 결정을 내리기 전에 항상 스스로 충분히 조사하시기 바랍니다.