Tetap Waspada: Beberapa Penipuan Crypto Paling Nekat

Apakah Anda tahu bagaimana semua orang terus-menerus mengatakan agar Anda ekstra hati-hati di dunia crypto? Apakah Anda ingat betapa menyebalkannya hal itu? Perasaan ini sepenuhnya bisa dimengerti. Namun, kami ingin menunjukkan bahwa perhatian kecil terhadap detail tidak pernah merugikan siapa pun. 

Cryptocurrency telah menjadi sangat populer. Adopsinya terus meningkat seiring waktu. Situasi politik saat ini, inflasi, dan sanksi hanya mendorong orang semakin jauh ke crypto. Di sisi lain, para politisi di seluruh dunia bekerja sangat keras untuk menciptakan regulasi bagi bagian ekonomi yang sedang berkembang ini. Aktivitas yang saling berlawanan ini menciptakan ruang yang sempurna bagi skema-skema yang mencengangkan.

Mari kita lihat beberapa contoh yang mencolok.

Beberapa Skema Paling Licik dalam Sejarah Crypto

CryptoQueen

OneCoin adalah skema Ponzi yang diluncurkan pada 2014 dengan nama OneLife. Skema ini didirikan oleh Ruja Ignatova, warga negara Bulgaria yang diduga tinggal di Dubai.

Perusahaan ini mengklaim sedang mengembangkan sebuah cryptocurrency bernama OneCoin, tetapi tidak memiliki blockchain dan tidak memiliki Proof-of-Work. Perusahaan ini juga mengklaim sebagai "mata uang digital pertama" yang dapat diakses secara global dan bisa digunakan untuk transaksi sehari-hari."

Pada kenyataannya, OneCoin tidak memiliki nilai intrinsik karena tidak didukung oleh apa pun. Tidak ada penggunaan nyata untuk cryptocurrency ini dan cryptocurrency ini tidak digunakan sebagai bentuk pertukaran seperti yang dijanjikan. Satu-satunya kegunaan OneCoin adalah untuk membayar biaya bagi pengguna yang bergabung dengan skema Ponzi atau untuk membeli paket dari afiliasi perekrutan.

Afiliasi OneCoin didorong untuk merekrut afiliasi baru yang akan membeli paket "token" seharga €149 masing-masing. Token-token ini juga tidak didukung oleh apa pun, tetapi dijual seolah-olah mereka adalah saham dalam sebuah perusahaan yang pada akhirnya akan menjadi menguntungkan setelah cukup banyak orang membelinya. Tujuannya adalah menghasilkan uang dari afiliasi yang baru direkrut ini tanpa harus menjual produk atau layanan apa pun sendiri.

Pada 2017 Ruja Ignatova benar-benar menghilang dari semua radar. Para penyelidik benar-benar kehilangan harapan untuk melihatnya lagi. Bahkan ada laporan bahwa ia dibunuh di kapal pesiar milik pengusaha lain. Yang lain percaya bahwa ia melakukan operasi plastik pada dirinya sendiri untuk menyembunyikan identitasnya. Namun, pada awal 2023 ia tampaknya muncul kembali di Inggris untuk menyelamatkan sebagian propertinya agar tidak dijual. 

Ilya Lichtenstein dan Heather Morgan

Skema terkenal lainnya dilakukan oleh Heather Morgan, seorang pengusaha perempuan Amerika, dan suaminya, Ilya Lichtenstein, pada 2016. Pasangan ini menggunakan posisi mereka di Bitfinex untuk menipu investor dengan membuat akun palsu di platform tersebut dan menggunakan akun-akun itu untuk menyetorkan uang ke akun nyata milik teman, anggota keluarga, dan diri mereka sendiri, menurut dokumen pengadilan.

Melalui jaringan dompet digital dan akun internet palsu, mereka berhasil menyembunyikan sejumlah Bitcoin, yang diduga setara dengan $71 miliar dolar. Ini merupakan preseden yang luar biasa, karena Bitcoin dikenal karena transparansinya. Siapa pun yang melakukan transaksi terlihat dan dapat dilacak. Jadi, untuk menjalankan rencana mereka, mereka harus memindahkan sejumlah kecil dana berkali-kali untuk menutupi jejak.

Heather Morgan dan Ilya Lichtenstein diperintahkan membayar denda dan restitusi sebesar $1,8 juta, menurut berkas pengadilan hari Kamis. Morgan juga menghadapi tuntutan pidana dari Kantor U.S. Attorney’s Office untuk Distrik Selatan New York.

Miliarder Crypto Ditangkap

Menjadi miliarder tidak melindungi Anda dari keadilan, bahkan di dunia crypto. Anda mungkin pernah mendengar tentang kejatuhan FTX yang luar biasa. Pada November 2022 perusahaan bursa FTX dinyatakan bangkrut. Berbagai pihak mengajukan berbagai alasan atas apa yang terjadi di sana. Dua versi yang paling populer adalah: itu adalah perang rivalitas antara FTX dan Binance atau, seperti yang diklaim orang lain, bahwa inkompetensi manajemen yang membawa pada hasil tersebut. 

Apa pun alasannya, pendiri FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), ditangkap di Bahama. Faktanya, ini adalah tindakan nyata pertama yang diambil pemerintah terkait situasi FTX. 

Seiring terungkapnya lebih banyak detail, ternyata setidaknya sebagian dana klien digunakan untuk mendukung perusahaan trading SBF, Alameda. Tak diragukan lagi, hal ini membuat dana tersebut terekspos pada risiko besar. 

Meskipun masih belum sepenuhnya jelas apa yang terjadi di dalam perusahaan FTX, pada Desember SBF ditangkap di Bahama dan kemudian diekstradisi ke AS. Kini ia menjadi subjek perkara pengadilan yang kemungkinan besar akan memakan waktu cukup lama.

Kesimpulan

Seperti yang Anda lihat, dunia crypto masih penuh kejutan. Kita bisa menemukan banyak laporan peretasan dan ancaman, dan sayangnya, sejauh ini belum ada sistem keamanan yang dapat menjamin keamanan 100%. Kasus-kasus yang disebutkan di atas adalah contoh yang sangat baik bahwa bahaya tidak hanya dapat datang dari hacker misterius, tetapi juga dari pemilik perusahaan dan pengguna yang cukup biasa. Inilah alasan tepat mengapa setiap kali Anda memutuskan untuk terjun ke investasi crypto, sangat penting untuk tetap waspada.