2025 में खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ Vanguard ETF्स

निवेश करना Vanguard ETFs में विविधीकृत पोर्टफोलियो बनाने का एक रणनीतिक तरीका हो सकता है। इस लेख में, हम देखेंगे कि सबसे अच्छा Vanguard ETF कैसे चुनें, ETF निवेश के लाभों पर चर्चा करेंगे, और 2025 में विचार करने योग्य शीर्ष Vanguard ETFs को उजागर करेंगे।

अपने पोर्टफोलियो के लिए सही Vanguard ETF कैसे चुनें 

iचुनना कि कौन-सा Vanguard ETF खरीदना है, इसके लिए आपके निवेश विकल्पों को आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समय-सीमा के साथ संरेखित करना आवश्यक है। सबसे अच्छा Vanguard ETF पोर्टफोलियो चुनने का तरीका यहां दिया गया है:

• अपने लक्ष्य तय करें: क्या आप दीर्घकालिक वृद्धि, स्थिर आय, या पूंजी संरक्षण चाहते हैं? उदाहरण के लिए, वृद्धि पर केंद्रित एक युवा निवेशक Vanguard Growth ETF (VUG) चुन सकता है, जबकि एक सेवानिवृत्त व्यक्ति स्थिर आय के लिए Vanguard Total Bond Market ETF (BND) को प्राथमिकता दे सकता है।
• जोखिम सहनशीलता का आकलन करें: VUG जैसे उच्च-विकास ETFs अधिक अस्थिर होते हैं, जबकि BND जैसे बॉन्ड-केंद्रित ETFs स्थिरता प्रदान करते हैं।
• निवेशों में विविधता लाएँ: Vanguard ETFs की सूची में घरेलू शेयरों, अंतरराष्ट्रीय बाजारों, और फिक्स्ड-इनकम प्रतिभूतियों को कवर करने वाले विकल्प शामिल हैं, जिससे एक संतुलित पोर्टफोलियो संभव होता है।
• लागत का मूल्यांकन करें: Vanguard के कम व्यय अनुपात, जैसे VOO’s (Vanguard S&P 500 ETF) 0.03%, उच्च लागत वाले फंडों की तुलना में दीर्घकालिक लाभों को काफी बढ़ाते हैं।
• प्रदर्शन का विश्लेषण करें: ऐतिहासिक प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं है, लेकिन यह मूल्यवान अंतर्दृष्टि देता है। उदाहरण के लिए, VOO ने ऐतिहासिक रूप से S&P 500 की मजबूत वृद्धि को प्रतिबिंबित किया है, जिससे यह शीर्ष प्रदर्शनकर्ताओं में शामिल है।

Vanguard ETFs में निवेश के लाभ

2025 में खरीदने के लिए Vanguard ETFs में निवेश करने से कई लाभ मिलते हैं:

• विविधीकरण: एक ही ETF आपको कई परिसंपत्तियों का एक्सपोज़र दे सकता है। उदाहरण के लिए, VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) पूरे U.S. शेयर बाजार तक पहुंच देता है, जिससे व्यक्तिगत शेयरों के खराब प्रदर्शन का जोखिम कम होता है।
• तरलता: ETFs शेयरों की तरह ट्रेड होते हैं, इसलिए निवेशक उन्हें ट्रेडिंग दिन के दौरान बाजार कीमतों पर खरीद और बेच सकते हैं।
• लागत दक्षता: Vanguard की कम फीस, जैसे BND का 0.03% व्यय अनुपात, निवेशकों को समय के साथ अधिक रिटर्न बनाए रखने में मदद करती है।
• पारदर्शिता: Vanguard ETFs अपनी होल्डिंग्स रोज़ाना प्रकट करते हैं, जिससे निवेशकों को पता रहता है कि उनके पास वास्तव में क्या है।
• कर दक्षता: अपने अनूठे creation और redemption तंत्र के कारण ETFs आम तौर पर mutual funds की तुलना में अधिक कर-कुशल होते हैं।
• लचीलापन: Vanguard विभिन्न खातों के लिए उपयुक्त ETFs प्रदान करता है, जिसमें Roth IRA के लिए सबसे अच्छा Vanguard ETF भी शामिल है, जैसे VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) जो अपने dividend growth potential के लिए जाना जाता है।

2025 में विचार करने योग्य आठ शीर्ष Vanguard ETFs

आइए 2025 में विचार करने योग्य आठ शीर्ष Vanguard ETFs पर विस्तार से नज़र डालें, वास्तविक उदाहरणों और प्रदर्शन डेटा के साथ:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

बड़ी अमेरिकी कंपनियों में एक्सपोज़र चाहने वाले निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प, VOO S&P 500 Index को ट्रैक करता है। 0.03% के अत्यंत कम expense ratio और लगभग 12.5% के 10-वर्षीय annualized return के साथ, VOO दीर्घकालिक वृद्धि के लिए अभी खरीदने योग्य सबसे अच्छा Vanguard ETF हो सकता है। U.S. अर्थव्यवस्था के अनुरूप स्थिर वृद्धि चाहने वाले निवेशकों के लिए VOO एक आकर्षक विकल्प है। 

ऐतिहासिक प्रदर्शन: 22 फरवरी 2025 तक, VOO ने पिछले दशक में औसतन लगभग 12.5% वार्षिक रिटर्न प्राप्त किया है। 2024 में, इस ETF ने 26% का रिटर्न दिया, जो अमेरिकी इक्विटी बाजार में मजबूत प्रदर्शन को दर्शाता है।

2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI छोटे, मध्यम और बड़े कैप शेयरों सहित पूरे अमेरिकी शेयर बाजार को कवर करता है। 4,000 से अधिक होल्डिंग्स के साथ, यह सबसे अच्छे Vanguard ETF पोर्टफोलियो की आधारशिला है। VTI ने लगभग 11% का 10-वर्षीय annualized return दिया है, जिससे यह व्यापक बाजार एक्सपोज़र में रुचि रखने वाले निवेशकों के लिए आदर्श बनता है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: VTI ने 10.4% का औसत वार्षिक रिटर्न और –51.3% का अधिकतम गिरावट स्तर दिया, और 134 महीनों में रिकवर हुआ। यह व्यापक अमेरिकी बाजार एक्सपोज़र के लिए एक विश्वसनीय विकल्प बनाता है।

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Apple, Microsoft, और Amazon जैसे बड़े कैप ग्रोथ शेयरों पर केंद्रित VUG, पूंजी वृद्धि चाहने वाले निवेशकों को आकर्षित करता है। लगभग 12% के 10-वर्षीय annualized return के साथ, यह 2025 में वृद्धि-केंद्रित निवेशकों के लिए सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाला Vanguard ETF हो सकता है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: VUG ने 30 वर्षों में 11.91% का वार्षिक रिटर्न दिखाया। -53.58% की कठिन गिरावट के बावजूद, जिसे सुधारने में 144 महीने लगे, इसने धैर्यवान, वृद्धि-केंद्रित निवेशकों को लगातार पुरस्कृत किया।

4. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

VEA अमेरिका के बाहर के विकसित बाजारों को कवर करता है, जिसमें यूरोप और एशिया शामिल हैं। 0.05% के expense ratio और 4,000 से अधिक अंतरराष्ट्रीय शेयरों के साथ, यह किसी भी Vanguard ETFs सूची में वैश्विक विविधीकरण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: 7.4% के औसत वार्षिक रिटर्न और –46.7% की अधिकतम गिरावट के साथ, VEA ने 110 महीनों में रिकवरी की। यह वैश्विक विविधीकरण के लिए एक मजबूत विकल्प है।

5.Vanguard Value ETF (VTV)

VTV कम मूल्यांकित बड़े कैप अमेरिकी शेयरों में निवेश करता है, जिनमें JPMorgan Chase और Johnson & Johnson शामिल हैं। लगभग 10% के 10-वर्षीय annualized return के साथ, यह स्थिर रिटर्न और कम अस्थिरता चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: VTV ने 9.2% का औसत रिटर्न दिया, –48.6% की गिरावट के साथ, और 128 महीनों में उभर गया। स्थिर, आय-उत्पादक शेयरों पर इसका फोकस इसे रूढ़िवादी पोर्टफोलियो के लिए आकर्षक बनाता है।

6. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

सबसे अच्छे Vanguard bond funds में से एक, BND अमेरिकी investment-grade बॉन्ड्स में व्यापक एक्सपोज़र प्रदान करता है। 0.03% के expense ratio के साथ, BND 2025 की शुरुआत तक लगभग 4-5% की yield देता है, जो स्थिर आय और इक्विटी से विविधीकरण प्रदान करता है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: BND ने 3–4% के स्थिर वार्षिक रिटर्न प्रदान किए हैं। कम अस्थिरता के साथ, यह पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता देने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है।

7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG उन अमेरिकी कंपनियों पर केंद्रित है जिनका dividends बढ़ाने का मजबूत रिकॉर्ड है। लगभग 11% के 10-वर्षीय annualized return और 0.06% के expense ratio के साथ, VIG Roth IRA के लिए सबसे अच्छे Vanguard ETF के लिए एक प्रमुख दावेदार है, जो कर-कुशल आय वृद्धि प्रदान करता है।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: VIG ने 16.9% वार्षिक रिटर्न दिया, –44.8% की गिरावट और 115 महीनों में रिकवरी के साथ। dividend growth पर इसका फोकस इसे आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है।

8. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

VXUS में 7,000 से अधिक गैर-अमेरिकी शेयर शामिल हैं, जो व्यापक अंतरराष्ट्रीय एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। लगभग 5,4% के 10-वर्षीय रिटर्न के साथ, यह वैश्विक विविधीकरण चाहने वाले निवेशकों के लिए आदर्श है। VXUS एक संतुलित Vanguard ETF पोर्टफोलियो में आवश्यक है, विशेषकर उन लोगों के लिए जो U.S.-केंद्रित जोखिमों को कम करना चाहते हैं।

ऐतिहासिक प्रदर्शन: VXUS ने 5.8% वार्षिक रिटर्न दिया, –48.2% की गिरावट और 122 महीने की रिकवरी के साथ। यह वैश्विक विविधीकरण चाहने वाले निवेशकों के लिए बेहतरीन है।

निष्कर्ष

अभी खरीदने के लिए सबसे अच्छा Vanguard ETF चुनने में प्रदर्शन, जोखिम, और विविधीकरण के बीच संतुलन बनाना शामिल है। यहां चर्चा किए गए शीर्ष Vanguard ETFs विभिन्न निवेश रणनीतियों के अनुरूप हैं। Roth IRA जैसे रिटायरमेंट खातों के लिए, VIG और BND जैसे विकल्प आय और स्थिरता प्रोफाइल के कारण Roth IRA के लिए सबसे अच्छे Vanguard ETF के रूप में प्रमुख हैं। हमेशा अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें और नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो का पुनर्मूल्यांकन करें ताकि यह आपकी बदलती आवश्यकताओं के अनुरूप बना रहे। व्यापक Vanguard ETFs सूची सुनिश्चित करती है कि 2025 में वृद्धि, आय, या संतुलित रिटर्न चाहने वाले हर निवेशक के लिए एक उपयुक्त विकल्प मौजूद है।