Les plus grandes pertes en crypto (dont nous avons connaissance)

Du piratage et des arnaques aux mots de passe perdus et aux wallets oubliés, il existe de nombreuses façons de perdre vos actifs numériques. Dans cet article, nous allons examiner certaines des pertes crypto les plus tristement célèbres, en analysant les méthodes utilisées et les précieuses leçons tirées de ces événements malheureux. 

Préparez-vous à découvrir les risques et les réalités du monde crypto, ainsi que la manière de protéger vos investissements contre d’éventuels désastres.

Les moyens de perdre vos cryptomonnaies

Participer à une distribution frauduleuse

Méfiez-vous des publicités sur YouTube et Twitter proposant du Bitcoin gratuit de la part de célébrités comme Elon Musk. Les escrocs promettent d’envoyer des cryptos au nom des dirigeants de Tesla et SpaceX, pour ensuite demander des coins en retour — une arnaque bien connue. 

Restez vigilant — personne ne distribue de cryptomonnaie gratuitement, surtout pas en échange de vos coins. En raison de la montée de ce type d’arnaques, des figures de l’industrie blockchain ont modifié leurs noms d’utilisateur sur les réseaux sociaux pour éviter toute confusion. Par exemple, Vitalik Buterin, créateur d’Ethereum, a déjà utilisé le pseudonyme Twitter « Not giving away ETH » pour prévenir la fraude. 

L’apogée des actions des escrocs a été le piratage de Twitter en juillet 2020. Les comptes d’Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple et d’autres ont été compromis. Sur les pages des milliardaires, des hommes politiques, des représentants de l’industrie crypto, des célébrités, des publications sur la distribution gratuite de monnaie numérique ont été publiées. Ainsi, les criminels ont pu lever du Bitcoin en deux heures.

Conserver ses cryptomonnaies sur l’exchange

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies, même les plus grandes, peuvent être victimes de piratages ou de faillites, entraînant la perte des fonds.

Les fonds peuvent être volés sur le site par des pirates ou l’entreprise peut subir des pertes en raison d’une baisse de l’activité des traders ou pour d’autres raisons. Une fois cela constaté, il est impossible de récupérer les coins numériques. 

Par exemple, Coincheck, une plateforme d’échange japonaise de cryptomonnaies, a été piratée en 2018, entraînant le vol de plus de 500 millions de dollars de tokens NEM. Cet incident a mis en évidence la vulnérabilité des exchanges aux cyberattaques et l’importance de mettre en place des mesures de sécurité robustes pour protéger les fonds des utilisateurs.

Les fonds peuvent également être perdus en les envoyant à des exchanges frauduleux. Une fois les cryptomonnaies transférées vers de telles plateformes, elles deviennent irrécupérables. Les escrocs peuvent utiliser diverses tactiques, comme invoquer des problèmes techniques, pour empêcher les retraits. 

Il est conseillé de collaborer avec des sites bien établis ayant une réputation de longue date. Toutefois, il peut être utile d’interagir avec une plateforme moins connue en y investissant une petite somme symbolique afin de vérifier son processus de retrait.

Rejoindre une pyramide financière

Pendant deux années consécutives, la majorité des fonds perdus par les utilisateurs de cryptomonnaies provenait de pyramides financières. En 2020, le schéma Wotoken a ouvert la voie, attirant plus d’1 milliard de dollars américains auprès de plus de 715 000 investisseurs. OneCoin occupe la première place dans la liste des arnaques aux cryptomonnaies. Selon diverses estimations, les escrocs ont volé entre 4 et 15 milliards de dollars.

Toutes ces arnaques se ressemblent. On propose aux utilisateurs de gagner de l’argent en attirant d’autres investisseurs et on leur promet des profits élevés s’ils déposent des fonds. 

Tous les profits reçus par les premiers investisseurs sont financés par les investissements ultérieurs. En règle générale, les organisateurs conservent la majeure partie des fonds pour eux-mêmes, laissant les autres participants avec rien.

Acheter quand le marché monte et vendre quand il baisse

Les traders inexpérimentés vendent souvent leurs actifs lors des baisses de prix et les achètent pendant les phases de croissance. Cependant, cette stratégie conduit à des résultats négatifs.

En tant que trader et investisseur, vous devez élaborer des stratégies pour éviter de telles erreurs. Premièrement, divisez le capital en plusieurs parts, ce qui permet d’effectuer plusieurs transactions simultanément. Deuxièmement, calculez comment elles réagiront dans une situation donnée.

L’aspect le plus dangereux du trading est l’effet FOMO (la peur de rater des profits). Cela pousse non seulement les débutants, mais aussi les traders expérimentés à acheter un actif dont le prix a augmenté, par regret de ne pas l’avoir acheté plus tôt. Dans la plupart des cas, cela entraîne des pertes.

Trading avec effet de levier

Le trading sur marge permet d’emprunter de l’argent à l’exchange, qui prend en retour les fonds de l’utilisateur en garantie. S’il perd, la plateforme conserve le dépôt. 

L’effet de levier est très populaire car il permet d’augmenter considérablement le capital de travail, parfois jusqu’à des centaines de fois. Cependant, avec cette option, le risque de perte de fonds est élevé.

Le marché des cryptomonnaies évolue de manière imprévisible et même les traders expérimentés subissent souvent des pertes importantes. Par exemple, le 4 mars, lorsque le taux du Bitcoin est passé de 68 300 $ à 63 100 $, les traders ont subi des pertes de 224,8 milliards de dollars en trading sur marge. Il est important d’utiliser cet outil avec prudence et de ne pas y recourir sans connaissances et formation suffisantes.

Les plus grandes pertes en cryptomonnaies : études de cas

1. Piratage de Mt. Gox

L’un des incidents les plus tristement célèbres de l’histoire des cryptomonnaies est le piratage de Mt. Gox. Le piratage de Gox en 2014 a entraîné la perte d’environ 850 000 Bitcoins, d’une valeur de plus de 450 millions de dollars à l’époque. L’exchange a déposé le bilan, laissant des milliers d’investisseurs bredouilles et ébranlant leur confiance dans cette industrie naissante.

2. Schéma de Ponzi BitConnect

BitConnect, un programme d’investissement à haut rendement promettant des retours exorbitants, s’est avéré être un schéma de Ponzi ayant escroqué les investisseurs de plusieurs millions de dollars. Lorsque le système s’est effondré en 2018, les investisseurs ont perdu des sommes considérables, mettant en évidence le danger de faire confiance à des plateformes non vérifiées dans l’univers des cryptomonnaies.

3. Effondrement de l’exchange QuadrigaCX

QuadrigaCX, autrefois le plus grand exchange de cryptomonnaies du Canada, a fait face à une crise lorsque son fondateur est décédé de manière inattendue. Cela a entraîné une perte d’environ 190 millions de dollars en cryptomonnaies, laissant les investisseurs dans l’incertitude et soulevant des questions sur les mesures de sécurité dans le secteur.

4. Arnaque PlusToken

L’arnaque PlusToken, l’un des plus grands schémas de Ponzi dans le monde crypto, a escroqué les investisseurs de plusieurs milliards de dollars. Fonctionnant comme une plateforme d’investissement à haut rendement, PlusToken a attiré les utilisateurs avec des promesses de rendements importants avant de disparaître avec leurs fonds en 2019, entraînant des arrestations et des enquêtes dans plusieurs pays.

5. Arnaques Twitter liées à Elon Musk

Diverses arnaques sur Twitter usurpant l’identité d’Elon Musk ont trompé des utilisateurs sans méfiance en les incitant à envoyer leurs cryptomonnaies vers des adresses frauduleuses, entraînant des pertes importantes. Ces arnaques exploitent la confiance et l’influence de personnalités de premier plan pour tromper les utilisateurs et voler leurs actifs numériques.

Leçons tirées et implications futures

Ces cas très médiatisés de pertes de cryptomonnaies soulignent l’importance de la diligence raisonnable, de la gestion des risques et des pratiques de sécurité dans l’univers crypto. 

Les investisseurs doivent effectuer des recherches approfondies avant d’investir, diversifier leurs portefeuilles et mettre en place des mesures de sécurité robustes pour protéger leurs actifs. Les organismes de réglementation renforcent également leurs efforts d’application de la loi pour lutter contre la fraude et protéger les investisseurs, signalant ainsi la maturation d’une industrie qui vise à écarter les acteurs malveillants.

À l’avenir, le marché des cryptomonnaies devrait continuer d’évoluer, avec des avancées en matière de sécurité, de réglementation et d’éducation des investisseurs jouant un rôle clé dans la construction d’un écosystème plus résilient et digne de confiance. 

En tirant les leçons du passé et en restant informés, les investisseurs peuvent mieux naviguer dans les risques inhérents au marché crypto et participer à sa croissance potentielle avec plus de confiance.

Conclusion

Le monde des cryptomonnaies offre d’immenses opportunités de création de richesse, mais présente également des risques importants pouvant entraîner des pertes considérables. 

En comprenant les différentes façons dont les individus peuvent perdre leurs cryptos, en tirant des leçons des incidents passés et en adoptant les meilleures pratiques en matière de gestion des risques et de sécurité, les investisseurs peuvent mieux naviguer dans ce paysage dynamique. 

À mesure que le secteur continue de mûrir et que les cadres réglementaires évoluent, rester informé et vigilant sera crucial pour protéger les investissements et participer à la croissance future du marché des cryptomonnaies.