Comment minimiser les coûts des transactions crypto : conseils et stratégies

Lors du transfert de cryptomonnaies entre portefeuilles, toutes les blockchains existantes prélèvent des frais sous forme de commission, qui constituent une récompense pour le minage ou le stacking (PoW ou PoS). Chaque réseau a sa propre politique de frais et celle-ci dépend de nombreux facteurs ; leur montant varie tout au long de la journée, et les facteurs de congestion du réseau ainsi que la taille des transactions en octets sont pris en compte.

Dans cet article, nous n’aborderons pas le calcul manuel des frais optimaux, car au bout d’un certain temps, les informations peuvent devenir obsolètes en raison de changements dans le minage ou du transfert des cryptomonnaies vers un autre système de fonctionnement, mais nous verrons comment fonctionnent les exchangers, les transactions P2P et les sites de scanners, ainsi que selon quels principes les frais sont appliqués aux transferts vers différents réseaux blockchain.

Qu’est-ce qu’un frais de réseau blockchain ?

Un réseau blockchain est une chaîne de blocs composée de transactions confirmées.

Les frais du réseau blockchain sont les frais que l’expéditeur paie pour effectuer un paiement en cryptomonnaie.

Ces frais sont obligatoires et remplissent deux fonctions importantes :

Ils soutiennent les mineurs/validateurs qui aident à sécuriser le processus de paiement et à confirmer les transactions sur la blockchain. Lors du traitement des paiements, les mineurs choisissent d’abord les transactions offrant le meilleur ratio taille/frais ; de cette façon, ils augmentent leur propre profit.
C’est un facteur important pour assurer la sécurité d’un réseau et le protéger contre les attaques de spam. Cela sert d’outil contre les hackers qui tentent d’attaquer le réseau en lançant un grand nombre d’opérations simultanées. En effet, il est trop coûteux d’effectuer plusieurs centaines de milliers de transferts avec des frais.

Le montant des frais régule également l’ordre des opérations avec les cryptomonnaies dans le monde entier ; plus les frais sont élevés, plus le transfert sera traité et confirmé rapidement. À l’origine, les paiements pouvaient être envoyés non seulement avec des frais, mais aussi gratuitement. Le délai d’attente pour la confirmation des transactions gratuites ne dépassait pas 25 min, c’est pourquoi elles étaient les plus nombreuses. Cependant, avec la popularité croissante des cryptomonnaies, le nombre de paiements a augmenté et les frais sont devenus obligatoires.

Les frais de transaction en cryptomonnaie dépendent du réseau utilisé. Par exemple, Bitcoin, Ethereum, Litecoin et Tether (USDT) se caractérisent par des frais de transaction différents.

Qu’est-ce qui influence le montant des frais ?

Le montant des frais peut varier considérablement selon la cryptomonnaie, sa finalité, sa popularité et l’algorithme de consensus. Cependant, il est possible d’identifier les principaux facteurs qui composent le montant des frais pour les transferts de cryptomonnaies.

La charge du réseau blockchain : plus il y a de transactions, plus les frais sont élevés.
L’urgence/l’importance de la transaction : les transactions importantes peuvent nécessiter une augmentation des frais pour un traitement rapide.
Le nombre d’entrées. Tout bitcoin est en réalité un lien (appelé aussi « entrée ») vers des transactions effectuées auparavant afin d’augmenter le capital. Ce lien est transmis lors du transfert. Si l’unité crypto est obtenue à partir de différentes sources, elle contient plusieurs liens qui influencent le montant des frais.
Le nombre de sorties. Les sorties sont les adresses auxquelles les paiements sont envoyés. La plupart des opérations impliquent une ou deux sorties, mais il peut y en avoir davantage. Plus elles sont nombreuses, plus la transaction sera coûteuse.
La complexité du script. Les fonctionnalités de traitement des transactions sont assez vastes et permettent l’utilisation de diverses options, comme les signatures multiples. Elles renforcent la sécurité, mais augmentent aussi considérablement le poids de la transaction.
Taille de la transaction : une transaction de plus grande taille peut entraîner une augmentation des frais
État du réseau : si le réseau est saturé, les mineurs peuvent fixer des frais plus élevés pour traiter les transactions plus rapidement
Type de cryptomonnaie

Comment sont appliqués les frais Bitcoin ?

Les frais lors d’un paiement en Bitcoin sont indiqués par l’utilisateur au stade du paramétrage d’une transaction financière. Lorsque le paiement est confirmé, les frais sont débités du compte de l’expéditeur en même temps que le montant du transfert. Par exemple, l’expéditeur prévoit de transférer 0,2 BTC et applique des frais de 0,0006 BTC ; le montant total du paiement sera donc de 0,2006 BTC.

Le montant des frais peut être calculé indépendamment ou correspondre aux soi-disant frais recommandés, qui fournissent des indications sur le montant des frais à un moment donné, en le calculant de manière à ce que le transfert soit inclus dans le bloc le plus proche. Les frais recommandés sont généralement utilisés par les expéditeurs qui ont des difficultés à calculer eux-mêmes les frais. Vous pouvez obtenir des recommandations sur des ressources spécialisées, ou directement dans les portefeuilles ou sur les exchanges lors de l’envoi d’un transfert.

Le montant du transfert n’influence pas les frais, mais il convient de se rappeler que les frais pour les services des mineurs dépendent directement du « poids » de la transaction — le code du programme, mesuré en octets. Par exemple, si la taille de la transaction est de 200 octets et que les frais moyens de transaction sont actuellement de 70 satoshi par octet, il faudra alors payer environ 14 000 satoshi (0,00014 BTC).

Comment sont appliqués les frais Ethereum ?

Les frais des transactions sur le réseau Ethereum ne fonctionnent pas de la même manière que ceux de Bitcoin. Ce réseau évalue ses frais en gas, une unité de tarification spéciale qui mesure la quantité de ressources informatiques consommées par une opération. Le gas en ethers a également été estimé. Le montant total des frais pour l’opération détermine le rapport entre la quantité de travail (puissance de calcul requise) et le prix du gas.

La quantité de gas nécessaire pour une transaction ne change généralement pas, tandis que le prix est soumis à des fluctuations en fonction du trafic. Les tâches qui nécessitent davantage de ressources sont plus coûteuses. Les mineurs privilégient les opérations plus coûteuses ; par conséquent, effectuer de petites transactions peut être moins rentable pour les utilisateurs. Les transactions avec de faibles frais seront également traitées, et il y a une chance que vous deviez attendre un peu.

Comment minimiser les frais lors du transfert de cryptomonnaies ?

Il existe plusieurs stratégies et conseils pour minimiser les frais lors de l’utilisation de cryptomonnaies.

L’une des stratégies consiste à choisir le bon moment pour envoyer une transaction. Pendant les périodes de forte charge du réseau, les frais peuvent être très élevés ; il est donc judicieux d’envoyer les transactions pendant les périodes de moindre charge.

Il est également utile d’utiliser des outils d’évaluation des frais. Certains portefeuilles permettent d’estimer le frais optimal pour une transaction afin qu’elle soit traitée rapidement et avec un minimum de frais.

Une autre façon de réduire les frais est d’utiliser des solutions Layer 2, comme le Lightning Network pour Bitcoin ou Plasma pour Ethereum. Ces solutions permettent de traiter les transactions plus rapidement et à moindre coût.

En général, les étapes à suivre pour minimiser les frais lors du transfert de cryptomonnaies dépendent de la méthode utilisée.

Exchanges et hot wallets

Le calcul des frais lors du transfert de cryptomonnaies sur l’exchange ou via un wallet chaud est effectué automatiquement à l’aide d’algorithmes intégrés. Dans certains cas, s’il s’agit de Metamask ou d’autres portefeuilles similaires, les frais recommandés vous seront affichés avec la possibilité de les augmenter afin de donner plus de priorité à votre transaction.

Sur l’exchange ou dans l’application du portefeuille, sélectionnez la cryptomonnaie qui vous intéresse. Ensuite, passez à l’action, qui implique un retrait.

Veuillez noter qu’immédiatement après avoir choisi un réseau, ses frais vous seront indiqués. Parfois, leur fourchette peut être assez élevée, mais lors d’un transfert via l’exchange, vous ne rencontrerez pas le problème d’une transaction bloquée, car les frais seront de toute façon calculés automatiquement.

Si vous effectuez un transfert entre portefeuilles au sein du même exchange ou de la même application de portefeuille, il peut être détecté automatiquement, ou vous devrez remplir un formulaire via e-mail ou nom d’utilisateur. De nombreux projets ne facturent pas de frais pour de tels transferts, mais imposent une limite quotidienne.

Exchangers

Un exchanger en ligne est une option disponible pour transférer ou échanger des cryptomonnaies contre des fiat sans utiliser d’exchanges. Il existe un très grand nombre de sites proposant de tels services. En général, leurs frais sont déjà intégrés dans le prix même de la cryptomonnaie ; ainsi, son taux sera légèrement inférieur au taux du marché. En outre, sur les sites de surveillance des exchanges, on peut voir s’il existe des frais supplémentaires de la part d’un site particulier.

En même temps, il ne faut pas oublier de lire les informations dans les exchangers lors du remplissage des données pour l’échange. Peut-être qu’un frais sera indiqué quelque part sous le formulaire, ou vous remarquerez vous-même qu’un taux plus bas remplace ces frais, ce qui permet à ce site de réaliser son profit.

Si vous envisagez d’utiliser de tels exchangers, veillez à choisir des services éprouvés, ajoutés aux sites de monitoring, et n’hésitez pas à contacter le support si vous avez des questions sur le remplissage du formulaire avant l’échange. SwapSpace collabore uniquement avec des exchangers fiables qui signent des SLA précisant les règles de coopération, afin que vous puissiez être sûr de la fiabilité de nos partenaires. Si vous avez des questions, contactez notre équipe de support, disponible 24/7.

Scanners

Pour tous les réseaux, la blockchain dispose de ses propres sites de scan qui affichent le prix actuel de la cryptomonnaie, la capitalisation boursière, l’historique des transactions et, souvent, les frais moyens du réseau à l’instant T. Vous pouvez utiliser ces informations pour les affiner lors de la saisie manuelle des frais. Ethereum dispose de son propre scanner web qui affiche le nombre de transactions ainsi que le prix moyen du gas.

Le site d’accès aux informations sur la blockchain de Binance présente une apparence similaire. Très probablement, ces informations ne seront utiles qu’à quelques unités, car les frais sur ce réseau sont presque toujours minimes et les cas de blocage dus à des frais de gas trop faibles sont extrêmement rares.

Par ailleurs, si vous vous intéressez aux frais de transfert de Bitcoin, vous devriez consulter le site Blockchain. Vous devrez déterminer la taille de votre transaction en octets, puis calculer les frais que vous obtiendrez en fonction du prix indiqué par octet. Les informations affichées ne changent pas très souvent, mais elles sont presque toujours pertinentes. Si vous êtes préoccupé par votre transaction, vous pouvez fixer des frais légèrement supérieurs au montant recommandé ou évaluer les frais à partir d’une liste de transactions récentes effectuées par d’autres utilisateurs.

Transactions P2P

L’une des meilleures méthodes pour effectuer des transactions en cryptomonnaie est le peer-to-peer (P2P). Cela s’applique aux situations où vous souhaitez échanger vos roubles, dollars ou toute autre devise fiat contre de la cryptomonnaie, ou inversement — retirer des fonds de l’exchange. Il n’y a pas de frais pour les transactions peer-to-peer (P2P) sur Binance, et cela vaut également pour de nombreux autres exchanges.

Le seul inconvénient de tels transferts est la nécessité d’avoir des fonds sur l’exchange ou de l’initier avec un transfert ultérieur vers vos portefeuilles cold ou hot. Dans les manipulations suivantes qui dépassent le cadre du P2P, les frais réseau seront déjà présents, et il faudra les déterminer comme indiqué dans les sections précédentes de l’article.

Dans cet article, vous trouverez des informations de base sur la manière de déterminer les frais pour les transferts de cryptomonnaies. Dans de nombreux cas, lors de l’envoi, vous recevrez dans le formulaire lui-même des informations sur les frais de gas. Toutefois, si de telles données ne sont pas disponibles, déterminer des valeurs approximatives ne devrait pas être difficile.

Conclusion

Les frais de transaction ont toujours fait partie intégrante du secteur des services financiers et des investissements, y compris dans l’univers des cryptomonnaies. En effet, les frais collectés sont utilisés par les exchanges pour faire fonctionner leur activité, ce qui leur permet d’offrir aux investisseurs des opportunités d’investir dans les cryptomonnaies. En outre, les frais pour les transactions sur le réseau crypto sont nécessaires, car leur paiement incite les mineurs à continuer d’assurer leur rôle dans le maintien du réseau blockchain.

Cependant, en raison de l’augmentation des frais associés aux virements bancaires traditionnels, un nombre croissant de personnes dans le monde se tournent vers les cryptomonnaies comme moyen de transférer ou de recevoir des fonds de l’étranger. La raison en est que beaucoup commencent à réaliser que les transactions en cryptomonnaie sont rapides et économiques.