Gardez vos gardes : certaines des arnaques crypto les plus audacieuses

Saviez-vous pourquoi tout le monde vous répète d’être particulièrement prudent dans le monde de la crypto ? Vous souvenez-vous à quel point cela peut être agaçant ? Ces sentiments sont tout à fait compréhensibles. Cependant, nous aimerions montrer qu’un peu d’attention aux détails ne fait de mal à personne. 

Les cryptomonnaies sont devenues extrêmement populaires. Leur adoption ne cesse d’augmenter avec le temps. La situation politique actuelle, l’inflation et les sanctions poussent encore davantage les gens vers la crypto. D’un autre côté, les politiciens du monde entier travaillent très dur pour créer des réglementations pour une partie émergente de l’économie. Ces activités opposées créent un terrain parfait pour des arnaques étonnantes.

Examinons quelques exemples frappants.

Quelques-unes des arnaques les plus tordues de l’histoire de la crypto

CryptoQueen

OneCoin est une arnaque de type Ponzi lancée en 2014 sous le nom de OneLife. Elle a été fondée par Ruja Ignatova, une ressortissante bulgare qui vivait prétendument à Dubaï.

L’entreprise prétendait développer une cryptomonnaie appelée OneCoin, mais elle n’avait ni blockchain ni Proof-of-Work. Elle affirmait aussi être la "première monnaie numérique accessible à l’échelle mondiale et pouvant être utilisée pour les transactions quotidiennes."

En réalité, OneCoin n’avait aucune valeur intrinsèque parce qu’elle n’était adossée à rien. Il n’y avait aucune application concrète pour cette cryptomonnaie et elle n’était pas utilisée comme forme d’échange comme promis. Les seuls cas d’utilisation de OneCoin consistaient à payer des frais aux utilisateurs rejoignant l’arnaque de type Ponzi ou à acheter des packs auprès d’affiliés recruteurs.

Les affiliés de OneCoin étaient encouragés à recruter de nouveaux affiliés qui achèteraient des packs de "tokens" à 149 € chacun. Ces tokens n’étaient eux non plus adossés à rien, mais ils étaient vendus comme s’il s’agissait d’actions d’une entreprise qui finirait par devenir rentable une fois qu’un nombre suffisant de personnes en aurait acheté. L’objectif était de gagner de l’argent grâce à ces nouveaux affiliés recrutés sans avoir à vendre vous-même de produits ou de services.

En 2017, Ruja Ignatova a complètement disparu de tous les radars. Les enquêteurs ont totalement perdu tout espoir de la revoir un jour. Il y a même eu des rapports selon lesquels elle aurait été tuée sur le yacht d’un autre homme d’affaires. D’autres pensaient qu’elle avait eu recours à la chirurgie esthétique pour cacher son identité. Cependant, au tout début de 2023, elle serait réapparue au Royaume-Uni pour sauver une partie de ses biens d’une vente. 

Ilya Lichtenstein and Heather Morgan

Une autre arnaque tristement célèbre a été montée par Heather Morgan, une femme d’affaires américaine, et son mari, Ilya Lichtenstein, en 2016. Le couple a utilisé ses positions chez Bitfinex pour escroquer des investisseurs en créant de faux comptes sur la plateforme et en utilisant ces comptes pour déposer de l’argent sur les comptes réels de leurs amis, de membres de leur famille et d’eux-mêmes, selon des documents judiciaires.

Grâce à un réseau de portefeuilles numériques et de faux comptes Internet, ils ont réussi à dissimuler une somme en Bitcoin, qui serait équivalente à 71 milliards de dollars. C’était un précédent remarquable, puisque le Bitcoin est connu pour sa transparence. Toute personne effectuant des transactions est visible et traçable. Ainsi, pour mener à bien leur plan, ils ont dû déplacer de petites sommes plusieurs fois afin de brouiller les pistes.

Heather Morgan et Ilya Lichtenstein ont été condamnés à payer 1,8 million de dollars d’amendes et de restitution, selon un document judiciaire publié jeudi. Morgan fait également l’objet de poursuites pénales de la part du bureau du procureur des É.tats-Unis pour le district sud de New York.

Un milliardaire crypto arrêté

Être milliardaire ne vous protège pas de la justice, même dans le monde de la crypto. Vous avez probablement entendu parler de l’incroyable chute de FTX. En novembre 2022, la plateforme d’échange FTX a déclaré faillite. Différentes personnes avancent diverses raisons pour expliquer ce qui s’y est passé. Les deux versions les plus populaires sont les suivantes : il s’agissait d’une guerre de rivalité entre FTX et Binance ou, selon d’autres, d’une incompétence de la direction qui a conduit au résultat connu. 

Quelle qu’en soit la raison, le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), a été arrêté aux Bahamas. En réalité, ce fut la toute première action concrète entreprise par le gouvernement concernant la situation FTX. 

À mesure que davantage de détails étaient révélés, il est apparu qu’au moins une partie des fonds des clients avait servi à soutenir la société de trading de SBF, Alameda. Sans aucun doute, cela exposait ces fonds à des risques majeurs. 

Bien qu’il ne soit toujours pas totalement clair ce qui s’est passé au sein de FTX, en décembre, SBF a été arrêté aux Bahamas, puis extradé vers les États-Unis. Il fait maintenant l’objet d’une procédure judiciaire qui prendra probablement un certain temps.

Conclusion

Comme vous pouvez le constater, le monde de la crypto est encore plein de surprises. On peut trouver beaucoup de signalements de piratage et de menaces, et malheureusement, à ce jour, il n’existe pas de système de sécurité capable de garantir une sécurité à 100 %. Les cas cités ci-dessus sont de bons exemples du fait que les dangers peuvent venir non seulement de hackers mystérieux, mais aussi des propriétaires d’entreprises et d’utilisateurs tout à fait ordinaires. C’est précisément pour cette raison que, chaque fois que vous décidez d’investir dans la crypto, il est crucial de rester prudent.