Los mejores ETFs de Vanguard para comprar en 2025

Invertir en Vanguard ETFs puede ser un enfoque estratégico para construir una cartera diversificada. En este artículo, exploraremos cómo seleccionar el mejor ETF de Vanguard, analizaremos las ventajas de invertir en ETF y destacaremos los principales ETF de Vanguard a considerar en 2025.

Cómo elegir el ETF de Vanguard adecuado para tu cartera 

Ventajas clave de iSeleccionar qué ETF de Vanguard comprar requiere alinear tus decisiones de inversión con tus objetivos financieros, tu tolerancia al riesgo y tu horizonte temporal. Así es como elegir la mejor cartera de ETF de Vanguard:

• Define tus objetivos: ¿Buscas crecimiento a largo plazo, ingresos estables o preservación de capital? Por ejemplo, un inversor joven centrado en el crecimiento podría optar por el Vanguard Growth ETF (VUG), mientras que un jubilado podría preferir el Vanguard Total Bond Market ETF (BND) para obtener ingresos estables.
• Evalúa tu tolerancia al riesgo: Los ETF de alto crecimiento como VUG son más volátiles, mientras que los ETF centrados en bonos como BND aportan estabilidad.
• Diversifica las inversiones: La lista de ETF de Vanguard incluye opciones que cubren acciones nacionales, mercados internacionales y valores de renta fija, lo que permite una cartera equilibrada.
• Evalúa los costos: los bajos gastos de Vanguard, como el 0,03% de ratio de gastos de VOO (Vanguard S&P 500 ETF), mejoran significativamente las ganancias a largo plazo frente a fondos con costos más altos.
• Analiza el rendimiento: El rendimiento histórico no garantiza resultados futuros, pero ofrece información valiosa. Por ejemplo, VOO ha reflejado históricamente el sólido crecimiento del S&P 500, lo que lo convierte en uno de los mejores rendimientos.

Ventajas de invertir en ETF de Vanguard

Invertir en ETF de Vanguard para comprar en 2025 ofrece varias ventajas:

• Diversificación: Un solo ETF puede darte exposición a una gran cantidad de activos. Por ejemplo, VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) ofrece acceso a todo el U.S. stock market, reduciendo el riesgo de un mal desempeño de acciones individuales.
• Liquidez: Los ETF cotizan como acciones, por lo que los inversores pueden comprarlos y venderlos durante toda la jornada bursátil a precios de mercado.
• Eficiencia de costos: Las bajas comisiones de Vanguard, como el ratio de gastos de BND del 0,03%, permiten a los inversores conservar más rentabilidad con el tiempo.
• Transparencia: Los ETF de Vanguard divulgan sus participaciones diariamente, lo que garantiza que los inversores sepan exactamente qué poseen.
• Eficiencia fiscal: Los ETF suelen ser más eficientes fiscalmente que los fondos mutuos debido a su exclusivo mecanismo de creación y reembolso.
• Flexibilidad: Vanguard ofrece ETF adecuados para distintas cuentas, incluido el mejor ETF de Vanguard para Roth IRA, como VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF), conocido por su potencial de crecimiento de dividendos.

Ocho ETF de Vanguard destacados a considerar en 2025

Veamos en detalle ocho de los principales ETF de Vanguard a considerar en 2025, con ejemplos reales y datos de rendimiento:

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Una opción popular para los inversores que buscan exposición a empresas estadounidenses de gran capitalización, VOO sigue el índice S&P 500. Con un ratio de gastos ultrabajo del 0,03% y una rentabilidad anualizada a 10 años de aproximadamente el 12,5%, VOO puede ser el mejor ETF de Vanguard para comprar ahora y obtener crecimiento a largo plazo. VOO es una opción atractiva para los inversores que buscan un crecimiento estable alineado con la economía de EE. UU. 

Rendimiento histórico: Al 22 de febrero de 2025, VOO ha logrado una rentabilidad media anual de aproximadamente el 12,5% en la última década. En 2024, el ETF rindió un 26%, reflejando un sólido desempeño en el mercado de renta variable de EE. UU.

2. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

VTI cubre todo el mercado bursátil estadounidense, incluidas acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Con más de 4.000 participaciones, es una pieza fundamental de la mejor cartera de ETF de Vanguard. VTI ha ofrecido una rentabilidad anualizada a 10 años de alrededor del 11%, lo que lo hace ideal para inversores interesados en una amplia exposición al mercado.

Rendimiento histórico: VTI ofreció una rentabilidad media anual del 10,4% con una caída máxima del –51,3%, recuperándose en 134 meses. Esto lo convierte en una opción fiable para una amplia exposición al mercado estadounidense.

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Centrado en acciones de gran capitalización orientadas al crecimiento como Apple, Microsoft y Amazon, VUG atrae a los inversores que buscan apreciación del capital. Con una rentabilidad anualizada a 10 años de casi el 12%, podría ser el ETF de Vanguard con mejor rendimiento para inversores centrados en el crecimiento en 2025.

Rendimiento histórico: VUG destacó con una rentabilidad anual del 11,91% en 30 años. A pesar de una dura caída del -53,58% que tardó 144 meses en recuperarse, recompensó de forma constante a los inversores pacientes y enfocados en el crecimiento.

4. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

VEA cubre los mercados desarrollados fuera de EE. UU., incluidas Europa y Asia. Con un ratio de gastos del 0,05% y más de 4.000 acciones internacionales, desempeña un papel vital en la diversificación global dentro de cualquier lista de ETF de Vanguard.

Rendimiento histórico: Con una rentabilidad media anual del 7,4% y una caída máxima del –46,7%, VEA se recuperó en 110 meses. Es una elección sólida para la diversificación global.

5.Vanguard Value ETF (VTV)

VTV invierte en acciones estadounidenses de gran capitalización infravaloradas, incluidas JPMorgan Chase y Johnson & Johnson. Con una rentabilidad anualizada a 10 años de alrededor del 10%, es adecuado para inversores que buscan rendimientos estables y menor volatilidad.

Rendimiento histórico: VTV promedió una rentabilidad del 9,2% con una caída del –48,6%, rebotando en 128 meses. Su enfoque en acciones estables que generan ingresos lo hace atractivo para carteras conservadoras.

6. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Entre los mejores fondos de bonos de Vanguard, BND ofrece una amplia exposición a bonos estadounidenses con grado de inversión. Con un ratio de gastos del 0,03%, BND ofrece una rentabilidad de alrededor del 4-5% a principios de 2025, proporcionando ingresos estables y diversificación frente a la renta variable.

Rendimiento histórico: BND ha ofrecido rentabilidades anuales constantes del 3–4%. Con menor volatilidad, es perfecto para inversores que priorizan la preservación del capital.

7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

VIG se centra en empresas estadounidenses con un sólido historial de aumento de dividendos. Con una rentabilidad anualizada a 10 años de alrededor del 11% y un ratio de gastos del 0,06%, VIG es un fuerte candidato para ser el mejor ETF de Vanguard para Roth IRA, ya que ofrece crecimiento de ingresos fiscalmente eficiente.

Rendimiento histórico: VIG rindió un 16,9% anual, con una caída del –44,8% y una recuperación en 115 meses. Su enfoque en el crecimiento de dividendos lo hace atractivo para los inversores centrados en los ingresos.

8. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

VXUS incluye más de 7.000 acciones no estadounidenses, ofreciendo una exposición internacional integral. Con una rentabilidad a 10 años de aproximadamente 5,4%, es ideal para los inversores que buscan diversificar globalmente. VXUS es esencial en una cartera de ETF de Vanguard equilibrada, especialmente para quienes desean mitigar los riesgos centrados en EE. UU.

Rendimiento histórico: VXUS ofreció una rentabilidad anual del 5,8%, con una caída del –48,2% y una recuperación de 122 meses. Es excelente para los inversores que buscan diversificación global.

Conclusión

Elegir el mejor ETF de Vanguard para comprar ahora implica equilibrar rendimiento, riesgo y diversificación. Los principales ETF de Vanguard analizados aquí se adaptan a diversas estrategias de inversión. Para cuentas de jubilación como las Roth IRA, opciones como VIG y BND destacan como el mejor ETF de Vanguard para Roth IRA debido a sus perfiles de ingresos y estabilidad. Considera siempre tus objetivos financieros a largo plazo y revisa tu cartera con regularidad para asegurarte de que se ajusta a tus necesidades cambiantes. La amplia lista de ETF de Vanguard garantiza que haya una opción adecuada para cada inversor que busque crecimiento, ingresos o rendimientos equilibrados en 2025.