CeDeFi

Was ist CeDeFi?

CeDeFi — die Abkürzung für Centralized Decentralized Finance — kombiniert Elemente aus zentralisierter Finanzwirtschaft (CeFi) und dezentraler Finanzwirtschaft (DeFi). Es vereint die Nutzererfahrung, Compliance-Maßnahmen und den Kundensupport, die typischerweise mit zentralisierten Plattformen verbunden sind, mit blockchainbasierten Diensten wie Staking, Lending und Liquiditätspools. 

Viele CeDeFi-Plattformen setzen außerdem Compliance-Verfahren wie Know Your Customer (KYC)- und Anti-Money Laundering (AML)-Prüfungen um.

Kernmerkmale von CeDeFi

• Hybride Struktur. CeDeFi-Plattformen kombinieren zentralisierte Dienste — etwa Kundensupport, Kontoverwaltung oder Order-Processing — mit dezentralen Smart Contracts, die Transaktionen ausführen und On-Chain-Assets verwalten.
• Niedrigere Einstiegshürden. Benutzerfreundliche Oberflächen und kuratierte Protokoll-Integrationen machen DeFi-Dienste für Nutzer zugänglicher, die mit Blockchain-Technologie möglicherweise nicht vertraut sind.
• Operative Effizienz. Durch die Kombination von Blockchain-Infrastruktur mit zentralisierten Diensten zielen CeDeFi-Plattformen oft darauf ab, den Zugang zu dezentralen Anwendungen zu vereinfachen und gleichzeitig die operative Komplexität für Nutzer zu reduzieren.
• Risikomanagement. Viele CeDeFi-Plattformen prüfen oder auditieren die dezentralen Protokolle, die sie integrieren, bevor sie diese verfügbar machen, auch wenn Audits nicht alle technischen oder Sicherheitsrisiken beseitigen können.

Beispiele für CeDeFi-Plattformen und Frameworks

Mehrere Projekte veranschaulichen unterschiedliche Ansätze, zentralisierte und dezentralisierte Finanzdienste zu kombinieren.

• BNB Smart Chain (früher Binance Smart Chain).

BNB Smart Chain wird oft mit der frühen Entwicklung des CeDeFi-Konzepts in Verbindung gebracht. Sie bietet Ethereum-kompatible Smart Contracts, relativ niedrige Transaktionsgebühren und ein Validator-Modell, das stärker zentralisiert ist als bei vielen anderen Blockchain-Netzwerken.

• OKX

OKX bietet Zugang zu verschiedenen Blockchain-Diensten, darunter Staking und andere On-Chain-Produkte, über eine zentralisierte Exchange-Oberfläche, die regulatorische Compliance-Funktionen integriert.

• BounceBit

BounceBit konzentriert sich auf Bitcoin-basierte Yield-Strategien, einschließlich BTC-Restaking, innerhalb eines Frameworks, das zentrale Infrastruktur mit dezentralen Protokollen kombiniert.

• Midas

Midas integriert DeFi-Strategien in eine verwaltete Plattform, die den Zugang zu blockchainbasierten Yield-Produkten vereinfachen soll und gleichzeitig zusätzliche Tools für das Portfoliomanagement bietet.

• Sygnum Bank

Als regulierte Bank für digitale Vermögenswerte bietet Sygnum Dienste wie Tokenisierung, Staking und Lending digitaler Vermögenswerte in einem regulierten Finanzumfeld an.

• Binance DeFi-Lösungen

Binance bietet Produkte an, mit denen Nutzer über seine zentralisierte Plattform auf ausgewählte DeFi-Protokolle zugreifen können, und vereinfacht so die Interaktion mit DeFi-Diensten.

• Unizen und Bitlocus 

Diese Plattformen kombinieren zentralisierte Handelsfunktionen mit Zugang zu dezentraler Liquidität und Blockchain-Diensten und integrieren dabei Compliance-Maßnahmen sowie kuratierte Protokoll-Integrationen.

• Einige Kryptowährungsdienste kombinieren außerdem Liquidität aus zentralisierten Börsen (CEXs) und dezentralen Börsen (DEXs), um den Zugang zu verfügbaren Handelswegen zu verbessern. 

Zum Beispiel bündelt SwapSpace, ein nicht-verwahrender Krypto-Exchange-Aggregator, Liquidität aus mehreren CEXs und DEXs über seine Exchange-Partner. Dieser Ansatz ermöglicht es Nutzern, verfügbare Wechselkurse über verschiedene Liquiditätsquellen hinweg über eine einzige Oberfläche zu vergleichen, während der nicht-verwahrende Charakter des Swap-Prozesses erhalten bleibt.

*Dieses Material dient ausschließlich zu Informationszwecken und stellt keine Finanz-, Anlage- oder Rechtsberatung dar. Kryptowährungsmärkte sind hoch volatil. Der Handel mit Kryptowährungen ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Führen Sie immer Ihre eigene Recherche durch, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen.