KYC-Verifizierung bei Krypto-Börsen: Warum sie notwendig sein kann und wie man sie besteht

Wurden Sie schon einmal überrascht oder sogar genervt davon, dass Kryptobörsen Ihre ID benötigen, wenn Sie ein Konto einrichten möchten? Oder wurden zusätzliche Prüfungen durchgeführt, als sich der Support direkt an Sie wandte und nach Informationen darüber fragte, woher das Geld auf Ihrem Exchange-Konto stammte?

Wenn Ihre Antwort Ja lautet, bedeutet das, dass Sie bereits einen KYC-Prozess bei einer Kryptobörse durchlaufen haben. Falls nicht, werden Sie wahrscheinlich in Zukunft damit konfrontiert, wenn Sie Krypto kaufen oder verkaufen möchten. Daher ist es dennoch sinnvoll zu wissen und zu verstehen, was auf Sie zukommt und warum das wichtig ist.

Was ist KYC bei Kryptobörsen?

KYC (Know Your Customer) ist ein Verfahren zur Überprüfung der Identität eines Nutzers, bevor dessen Transaktionen ausgeführt werden. Dieser Prozess ist nicht auf Kryptobörsen beschränkt; Sie haben KYC definitiv bereits beim Eröffnen eines Bankkontos, beim Abschluss von Internet- und Mobilfunktarifen und in vielen anderen Situationen Ihres Lebens durchlaufen.

In der Regel umfasst der KYC-Prozess bei Krypto folgende Schritte:

In einigen Fällen unterscheiden sich die KYC-Prüfschritte bei Krypto. Manche Börsen verlangen zum Beispiel einen Nachweis über die Mittelherkunft, wenn Ihre Transaktionen einen bestimmten Schwellenwert erreichen.

Warum KYC im Kryptobereich erforderlich ist

Wie bereits erwähnt, ist der KYC-Prozess nicht auf die Krypto-Welt beschränkt. Darüber hinaus ist er in der Regel vorgeschrieben.

Der Hauptgrund, warum KYC auf seriösen Krypto-Plattformen weltweit eingesetzt wird, sind Vorschriften der Financial Action Task Force (FATF) sowie lokaler Behörden. Die wichtigsten Ziele dieser Vorschriften sind, betrügerische Akteure am Geldwaschen und an der Terrorismusfinanzierung zu hindern.

Die FATF selbst hat beispielsweise mehr als 200 internationale Jurisdiktionen, die sich zu ihren Empfehlungen verpflichtet haben, um die weltweite Einhaltung der KYC-Richtlinien sicherzustellen. Vor diesem Hintergrund muss eine Kryptobörse, die auf den Markt kommt, KYC-Compliance-Verfahren implementieren.

KYC-Vorschriften im Kryptobereich sind aber nicht nur lästig; sie schützen Sie auch davor, betrogen zu werden.

Wie Sie wissen, ist im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen jede Transaktion auf der Blockchain unwiderruflich, sofern die Chain selbst keine Rückholmechanismen hat. Wenn Sie gescammt werden oder jemand Ihr Krypto-Wallet leerräumt, können Sie nichts tun. Mit KYC- und AML-Richtlinien besteht jedoch die Chance herauszufinden, wer Ihr Geld genommen hat, und es zurückzubekommen, wenn die empfangende Wallet ebenfalls auf einer Kryptobörse basiert.

Ein weiterer Vorteil dieser Richtlinien ist, dass sie Trader daran hindern, die Krypto-Preise böswillig zu beeinflussen. Genau wie im traditionellen Finanzwesen ist es weiterhin möglich, den Kryptomarkt zu Ihrem Vorteil zu manipulieren. Jemand könnte einen Auftrag platzieren, um große Mengen eines bestimmten Tokens zu verkaufen, und seinen Preis nach unten drücken, wodurch andere gezwungen würden, den Token zu einem niedrigeren Preis zu verkaufen. Das würde alle anderen Marktteilnehmer beeinträchtigen und sollte nicht passieren. Mit KYC- und AML-Richtlinien lassen sich solche Transaktionen leichter verhindern.

Wie der KYC-Prozess im Kryptobereich funktioniert

Zuvor haben wir bereits die wichtigsten Schritte im KYC-Prozess im Kryptobereich beschrieben. Jetzt gehen wir etwas tiefer darauf ein und beschreiben einige mögliche Szenarien, die auftreten können, wenn Sie gerade erst Ihr Konto bei einer Kryptobörse einrichten oder es bereits aktiv nutzen.

Die grundlegenden Schritte bleiben gleich:

• Registrieren Sie ein Konto bei einer Börse.
• Laden Sie Ihr Ausweisdokument hoch.
• Machen Sie ein Selfie oder ein Video zur Bestätigung Ihrer Identität.
• Warten Sie auf die Freigabe Ihres Antrags.

Der gesamte Prozess ist einfach und nutzerfreundlich. Manchmal kann das Verfahren (oder einzelne Schritte davon) sogar auf dem Smartphone durchgeführt werden.

Gelegentlich werden Sie gebeten, einen Nachweis über die Mittelherkunft vorzulegen. Die Kriterien, nach denen solche Anfragen ausgelöst werden, unterscheiden sich von Kryptobörse zu Kryptobörse und werden vertraulich behandelt, aber es gibt keinen Grund zur Sorge. Sie müssen lediglich die Dokumente vorlegen, die die Herkunft Ihres Einkommens belegen. Der Support der Börse hilft Ihnen in der Regel gerne weiter, falls Sie Fragen zu solchen Anfragen haben.

Beachten Sie, dass Kryptobörsen auch unter Datenschutz- und Kundenschutzvorschriften arbeiten. Alle personenbezogenen Daten, die Sie hochladen, werden verschlüsselt und sicher gespeichert. Darüber hinaus gelangen sie manchmal nicht einmal zu menschlichen Mitarbeitenden. Einige Dienste nutzen fortschrittliche Bilderkennungssysteme, die Ihre Bilder und Dokumente verarbeiten, den Ablauf beschleunigen und das System noch ausfallsicherer machen.

Noch etwas sollten Sie wissen: Wenn Sie nicht sofort aufgefordert werden, eine Identitätsprüfung bei der Kryptobörse zu durchlaufen, kann es sein, dass Sie dies später dennoch tun müssen. Einige Kryptobörsen haben ein gestuftes Kontosystem, bei dem höhere tägliche Transaktionsvolumina und Funktionen wie Fiat-Transaktionen hinter höheren Kontostufen freigeschaltet werden. Diese Stufen werden in der Regel durch das Durchlaufen verschiedener KYC-Prüfungen erreicht und erfordern keinerlei finanzielle Investitionen oder Abonnements.

Wie Sie KYC reibungslos bestehen

Bereit für KYC? Hier ist eine kurze KYC-Verifizierungsanleitung, damit Ihre Verifizierung reibungslos verläuft:

Die besten KYC-Kryptobörsen auswählen

Sie wissen nicht, welchen Kryptobörsen Sie Ihre Daten anvertrauen können? Wir helfen Ihnen. Hier sind die Kriterien, die Sie bei Ihrer Entscheidung berücksichtigen sollten:

• Reputation und Lizenzen. Stellen Sie sicher, dass die Kryptobörse Ihrer Wahl einen guten Ruf hat und in Ihrer Region lizenziert ist.
• KYC-Prozesse. Eine gute Kryptobörse macht den Ablauf zudem schnell und unkompliziert.
• Sicherheit und Datenschutz. Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen gewählte Kryptobörse lokale und globale Standards für Datensicherheit und Datenschutz einhält. Je strenger, desto besser.

Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, werfen Sie einen Blick auf unsere Liste der besten Kryptobörsen. Wir arbeiten mit zuverlässigen Börsen, denen Nutzer vertrauen können.

Fazit

KYC ist ein Standard für Compliance und Sicherheit in jeder Finanzinstitution, sei es eine Bank oder eine Kryptobörse. Auch wenn es unpraktisch und sogar nervig erscheinen mag, überwiegen die Vorteile, die sowohl Sie als auch die Börsen daraus ziehen, die Nachteile bei weitem.

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