أكبر خسائر العملات المشفّرة (التي نعرف عنها)

من الاختراقات وعمليات الاحتيال إلى كلمات المرور المفقودة والمحافظ المنسية، هناك طرق متعددة لفقدان أصولك الرقمية. في هذه المقالة، سنستعرض بعضًا من أشهر حالات خسائر الكريبتو، مع تحليل الأساليب المستخدمة والدروس القيّمة المستفادة من هذه الأحداث المؤسفة. 

استعد لاكتشاف مخاطر وواقع عالم الكريبتو، وكيفية حماية استثماراتك من الكوارث المحتملة.

طرق فقدان عملتك المشفرة

الانخراط في توزيع احتيالي

احذر من الإعلانات على YouTube وTwitter التي تعرض Bitcoin مجانًا من شخصيات مثل Elon Musk. يعد المحتالون بإرسال كريبتو باسم رؤساء Tesla وSpaceX، ثم يطلبون منك إرسال عملات مقابل ذلك — وهي خدعة معروفة. 

كن يقظًا — لا أحد يوزّع العملة المشفرة مجانًا، وخاصةً ليس مقابل عملات منك. ومع ازدياد مثل هذه الاحتيالات، غيّر بعض الشخصيات في صناعة البلوكشين أسماء حساباتهم على وسائل التواصل الاجتماعي لتجنب الالتباس. على سبيل المثال، استخدم Vitalik Buterin، مؤسس Ethereum، ذات مرة اسم المستخدم على Twitter "Not giving away ETH" لمنع الاحتيال. 

بلغت ذروة أفعال المحتالين في اختراق Twitter في يوليو 2020. فقد تم اختراق حسابات Elon Musk وBill Gates وBarack Obama وApple وآخرين. ونُشرت على صفحات المليارديرات والسياسيين وممثلي صناعة الكريبتو والمشاهير منشورات عن التوزيع المجاني للأموال الرقمية. وهكذا تمكّن المجرمون من جمع Bitcoin خلال ساعتين.

الاحتفاظ بالعملة المشفرة في المنصة

يمكن أن تتعرض منصات تداول العملات المشفرة، حتى أكبرها، للاختراق أو الإفلاس، مما يؤدي إلى فقدان الأموال.

قد تُسرق الأموال من الموقع على يد المخترقين، أو قد تتكبد الشركة خسائر بسبب انخفاض نشاط المتداولين أو لأسباب أخرى. وعندما يحدث ذلك، يصبح استرجاع العملات الرقمية مستحيلًا. 

على سبيل المثال، تعرضت Coincheck، وهي منصة يابانية لتداول العملات المشفرة، للاختراق في عام 2018، ما أدى إلى سرقة أكثر من 500 مليون دولار من رموز NEM الرمزية. أبرزت هذه الحادثة مدى هشاشة المنصات أمام الهجمات السيبرانية وأهمية تطبيق تدابير أمنية قوية لحماية أموال المستخدمين.

يمكن أيضًا فقدان الأموال عند إرسالها إلى منصات احتيالية. وبمجرد تحويل العملة المشفرة إلى مثل هذه المنصات، يصبح استردادها غير ممكن. وقد يستخدم المحتالون أساليب مختلفة، مثل الإشارة إلى مشكلات تقنية، لمنع عمليات السحب. 

يُنصح بالتعامل مع المواقع الراسخة التي تتمتع بسمعة طويلة الأمد. ومع ذلك، قد يكون من المفيد التعامل مع منصة أقل شهرة من خلال استثمار مبلغ رمزي صغير للتحقق من آلية السحب لديها.

الانضمام إلى مخطط هرمي مالي

على مدار عامين متتاليين، كانت غالبية الأموال المفقودة من مستخدمي العملات المشفرة بسبب المخططات الهرمية المالية. وفي عام 2020، تصدّر مخطط Wotoken المشهد، حيث جذب أكثر من 1 مليار دولار أمريكي من أكثر من 715,000 مستثمر. وتحتل OneCoin الصدارة في قائمة عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. ووفقًا لتقديرات مختلفة، سرق المحتالون ما بين 4 مليارات دولار و15 مليار دولار.

جميع هذه المخططات متشابهة. إذ يُعرض على المستخدمين فرصة كسب المال عبر جذب مستثمرين آخرين، ويُوعَدون بأرباح كبيرة إذا أودعوا أموالًا. 

وتأتي جميع الأرباح التي يحصل عليها المستثمرون الأوائل على حساب استثمارات اللاحقين. وكقاعدة عامة، يحتفظ المنظمون بمعظم الأموال لأنفسهم، تاركين المشاركين الآخرين بلا شيء.

الشراء عند صعود السوق والبيع عند هبوطه

غالبًا ما يبيع المتداولون غير المتمرسين الأصول أثناء انخفاض الأسعار ويشترونها خلال فترات النمو. ومع ذلك، فإن هذه الاستراتيجية تؤدي إلى نتائج سلبية.

بصفتك متداولًا ومستثمرًا، يجب أن تطوّر استراتيجيات لتجنب مثل هذه الأخطاء. أولًا، قسّم رأس المال إلى أجزاء، مما يتيح تنفيذ عدة صفقات في الوقت نفسه. ثانيًا، احسب كيف ستتصرف في وضع معيّن.

أخطر جانب في التداول هو تأثير FOMO (الخوف من تفويت الأرباح). وهذا يدفع ليس المبتدئين فحسب، بل أيضًا المتداولين ذوي الخبرة إلى شراء أصل ارتفع سعره بسبب الندم على عدم شرائه مبكرًا. وفي معظم الحالات، يؤدي ذلك إلى خسائر.

التداول بالرافعة المالية

يتيح تداول الهامش اقتراض الأموال من المنصة، وفي المقابل تحتفظ المنصة بأموال المستخدم كضمان. وإذا خسر، تحتفظ هي بالإيداع. 

تحظى الرافعة المالية بشعبية كبيرة لأنها تتيح زيادة كبيرة في رأس المال العامل، وأحيانًا بمئات المرات. ومع ذلك، فإن هذا الخيار ينطوي على مخاطر عالية لفقدان الأموال.

يتحرك سوق العملات المشفرة بشكل غير متوقع، وحتى المتداولون المتمرسون غالبًا ما يتكبدون خسائر كبيرة. على سبيل المثال، في 4 مارس، عندما انخفض سعر Bitcoin من 68,300 دولار إلى 63,100 دولار، تكبد المتداولون خسائر بلغت 224.8 مليار دولار في تداول الهامش. من المهم التعامل مع هذه الأداة بحذر وعدم استخدامها دون معرفة وتدريب كافيين.

أكبر خسائر العملات المشفرة: دراسات حالة

1. اختراق Mt. Gox

تُعد إحدى أكثر الحوادث شهرة في تاريخ العملات المشفرة هي عملية اختراق Mt. Gox. وقد أسفر اختراق Gox في عام 2014 عن فقدان نحو 850,000 Bitcoin، بقيمة تزيد عن 450 مليون دولار آنذاك. وقد تقدمت المنصة بطلب إفلاس، تاركة آلاف المستثمرين بلا شيء، ومهزّةً ثقتهم في هذه الصناعة الناشئة.

2. مخطط BitConnect الهرمي

كان BitConnect، وهو برنامج استثماري عالي العائد وعد بعوائد فلكية، في الواقع مخططًا هرميًا احتال على المستثمرين بملايين الدولارات. وعندما انهار المخطط في عام 2018، خسر المستثمرون مبالغ كبيرة من استثماراتهم، مما أبرز خطر الثقة بالمنصات غير الموثقة في مجال العملات المشفرة.

3. انهيار منصة QuadrigaCX

واجهت QuadrigaCX، التي كانت يومًا أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في كندا، أزمة عندما توفي مؤسسها بشكل غير متوقع. وقد أدى ذلك إلى خسارة نحو 190 مليون دولار من العملات المشفرة، وترك المستثمرين في حالة من الضياع وأثار تساؤلات حول تدابير الأمان في القطاع.

4. عملية احتيال PlusToken

احتالت عملية PlusToken، وهي واحدة من أكبر المخططات الهرمية في مجال الكريبتو، على المستثمرين بمليارات الدولارات. وبصفتها منصة استثمار عالية العائد، جذبت PlusToken المستخدمين بوعود بعوائد كبيرة، ثم اختفت بأموالهم في عام 2019، ما أدى إلى اعتقالات وتحقيقات في عدة دول.

5. عمليات احتيال Twitter باسم Elon Musk

خدعت عدة عمليات احتيال على Twitter تنتحل شخصية Elon Musk مستخدمين غير منتبهين ودفعوهم إلى إرسال عملاتهم المشفرة إلى عناوين احتيالية، مما أدى إلى خسائر كبيرة. تستغل هذه الاحتيالات الثقة والنفوذ اللذين يتمتع بهما الأشخاص البارزون لخداع المستخدمين وسرقة أصولهم الرقمية.

الدروس المستفادة والآثار المستقبلية

تؤكد هذه الحالات البارزة لخسائر العملات المشفرة أهمية بذل العناية الواجبة، وإدارة المخاطر، وممارسات الأمان في مجال الكريبتو. 

يجب على المستثمرين إجراء بحث شامل قبل الاستثمار، وتنويع محافظهم، وتطبيق تدابير أمنية قوية لحماية الأصول. كما تعمل الجهات التنظيمية على تكثيف جهود الإنفاذ لمكافحة الاحتيال وحماية المستثمرين، في إشارة إلى نضج الصناعة وسعيها إلى إقصاء الجهات السيئة.

وبالنظر إلى المستقبل، من المرجح أن يشهد سوق العملات المشفرة تطورًا مستمرًا، مع لعب التقدم في الأمان والتنظيم وتثقيف المستثمرين أدوارًا رئيسية في تشكيل نظام بيئي أكثر مرونة وجديرة بالثقة. 

ومن خلال التعلم من أخطاء الماضي والبقاء على اطلاع، يمكن للمستثمرين التنقل في المخاطر الكامنة في سوق الكريبتو بفاعلية أكبر والمشاركة في فرص النمو المحتملة بثقة أكبر.

الخاتمة

يوفر عالم العملات المشفرة فرصًا هائلة لتكوين الثروة، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة قد تؤدي إلى خسائر جسيمة. 

ومن خلال فهم الطرق المختلفة التي قد يفقد بها الأفراد عملاتهم المشفرة، والتعلم من الحوادث السابقة، واعتماد أفضل الممارسات في إدارة المخاطر والأمان، يمكن للمستثمرين التنقل في هذا المشهد الديناميكي بفاعلية أكبر. 

ومع استمرار نضج القطاع وتطور الأطر التنظيمية، سيكون البقاء على اطلاع واليقظة أمرًا بالغ الأهمية لحماية الاستثمارات والمشاركة في النمو المستقبلي لسوق العملات المشفرة.