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托管钱包与非托管钱包
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KYT（了解你的交易）
什么是 KYT（了解你的交易）？
了解你的交易（KYT）会实时监控、分析和评估加密货币交易，标记金融犯罪风险、制裁暴露以及可疑活动。与在开户注册阶段验证用户身份的了解你的客户（KYC）不同，KYT会在账户启用后持续监控资金的流动方式。
延伸阅读
核心关注点：身份 vs. 行为
KYT将重点从静态身份核验转向交易行为。它解决了“干净外表”悖论：用户可能使用真实、被盗或合成身份通过KYC，然后利用该账户通过混币器或其他高风险服务转移资金。
- KYC 问：这个人是谁？
- KYT 问：他们在做什么，这笔钱来自哪里？
KYT 在实践中如何运作
将匿名的区块链数据转化为有意义的洞察，需要多个步骤。
区块链监控通过分析多个网络上的交易，提供实时可见性。钱包归属识别将 区块链 地址与已知实体关联起来——例如交易所、暗网市场或高风险服务。随后，风险评分会根据交易对手、资产类型和交易模式等因素，分配低、中或高的风险等级。
取证技术则增加了另一层分析。钱包聚类会将由同一实体控制的地址分组。污染分析会追踪与非法活动相关资金的流向。跨链追踪则会跟随资产在比特币和Ethereum等区块链之间转移的路径。
KYT 识别的风险
强大的 KYT 系统可以帮助识别与金融犯罪相关的交易模式和风险指标。
洗钱风险可能涉及分层等模式，即资金通过多笔交易或多个钱包流转；也可能涉及拆分交易，即将较大转账拆分为较小金额。KYT 还可以帮助标记潜在的制裁暴露，以及与已知黑客攻击、钓鱼攻击、诈骗、暗网市场或勒索软件相关活动有关的交易。
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