Xác minh KYC trên các sàn giao dịch crypto: Tại sao có thể cần thiết và cách vượt qua nó

Bạn đã bao giờ ngạc nhiên, thậm chí thấy bực mình, khi các sàn giao dịch crypto yêu cầu ID của bạn lúc bạn đang cố tạo tài khoản chưa? Hoặc bạn đã gặp các bước kiểm tra bổ sung khi bộ phận hỗ trợ liên hệ trực tiếp và hỏi thông tin về nguồn gốc số tiền trong tài khoản exchange của bạn đến từ đâu?

Nếu câu trả lời là có, điều đó có nghĩa là bạn đã trải qua quy trình KYC trên một sàn giao dịch crypto. Nếu chưa, rất có thể bạn sẽ phải gặp nó trong tương lai khi muốn mua hoặc bán crypto, vì vậy vẫn rất hữu ích nếu biết và hiểu bạn sẽ trải qua những gì và vì sao nó quan trọng.

KYC trong các sàn giao dịch crypto là gì?

KYC (Know Your Customer) là một tập hợp các quy trình được thiết kế để xác minh danh tính người dùng trước khi tiến hành giao dịch. Quy trình này không chỉ dành riêng cho các sàn giao dịch crypto; chắc chắn bạn đã trải qua KYC khi mở tài khoản ngân hàng, đăng ký internet và thuê bao di động, và trong rất nhiều trường hợp khác trong cuộc sống.

Thông thường, quy trình KYC crypto bao gồm các bước sau:

Trong một số trường hợp, các bước xác minh KYC crypto sẽ khác nhau. Ví dụ, một số sàn yêu cầu bạn cung cấp bằng chứng về nguồn tiền khi giao dịch của bạn đạt đến một ngưỡng nhất định.

Vì sao KYC được yêu cầu trong crypto

Như đã đề cập ở trên, quy trình KYC không chỉ xuất hiện trong thế giới crypto. Hơn nữa, đây thường là một yêu cầu bắt buộc.

Lý do chính khiến KYC được áp dụng trên các nền tảng crypto uy tín trên toàn cầu là các quy định do Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) và các cơ quan quản lý địa phương đặt ra. Mục tiêu chính của các quy định này là ngăn chặn các đối tượng gian lận rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Chẳng hạn, chính FATF hiện có hơn 200 khu vực pháp lý quốc tế cam kết tuân theo các khuyến nghị của mình, đảm bảo việc tuân thủ chính sách KYC trên toàn thế giới. Biết điều đó, nếu một sàn giao dịch crypto tham gia vào thị trường, họ phải triển khai các quy trình tuân thủ KYC crypto.

Nhưng các quy định KYC crypto không chỉ gây phiền toái; chúng còn bảo vệ bạn khỏi bị lừa đảo.

Như bạn biết, khác với tài chính truyền thống, mỗi giao dịch trên blockchain là không thể đảo ngược, trừ khi chính chain có cơ chế hoàn tác. Nếu bạn bị lừa hoặc ai đó rút sạch ví crypto wallet của bạn, bạn sẽ không thể làm gì. Tuy nhiên, với các chính sách KYC và AML, vẫn có cơ hội tìm ra ai đã lấy tiền của bạn và lấy lại số tiền đó nếu ví nhận cũng thuộc một sàn giao dịch crypto.

Một lợi ích khác của các chính sách này là chúng ngăn các trader cố tình thao túng giá crypto. Cũng giống như trong tài chính truyền thống, vẫn có thể thao túng thị trường crypto theo hướng có lợi cho mình. Ai đó có thể đặt lệnh bán khối lượng lớn của một token cụ thể và kéo giá xuống, buộc người khác phải bán token đó ở mức giá thấp hơn. Điều này sẽ ảnh hưởng đến tất cả những người tham gia khác trên thị trường và không nên xảy ra. Với các chính sách KYC và AML, việc ngăn chặn những giao dịch như vậy sẽ dễ hơn.

Quy trình KYC crypto hoạt động như thế nào

Ở phần trước, chúng ta đã mô tả các bước chính trong quy trình KYC crypto. Bây giờ, chúng ta sẽ đi sâu hơn một chút, mô tả một số tình huống có thể xảy ra khi bạn mới thiết lập hoặc đã đang sử dụng tài khoản sàn giao dịch crypto của mình.

Các bước cơ bản vẫn giữ nguyên:

• Đăng ký tài khoản trên một sàn giao dịch.
• Tải lên giấy tờ tùy thân của bạn.
• Chụp ảnh selfie hoặc quay video để xác nhận danh tính.
• Chờ đơn đăng ký của bạn được phê duyệt.

Toàn bộ quy trình rất dễ dàng và thân thiện với người dùng. Đôi khi, thủ tục này (hoặc các bước cụ thể) còn có thể thực hiện ngay trên điện thoại thông minh.

Đôi khi, bạn có thể được yêu cầu cung cấp bằng chứng về nguồn tiền. Tiêu chí phát sinh các yêu cầu này khác nhau giữa các sàn giao dịch crypto và được giữ bí mật, nhưng không có gì đáng lo. Việc bạn cần làm chỉ là cung cấp các tài liệu nêu rõ nguồn gốc thu nhập của mình. Bộ phận hỗ trợ của sàn thường sẵn sàng giúp bạn nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến những yêu cầu như vậy.

Hãy nhớ rằng các sàn giao dịch crypto cũng hoạt động dưới các quy định về quyền riêng tư dữ liệu và bảo vệ khách hàng. Tất cả dữ liệu cá nhân bạn tải lên đều được mã hóa và lưu trữ an toàn. Hơn nữa, đôi khi nó thậm chí còn không đến tay người vận hành. Một số dịch vụ sử dụng các hệ thống nhận dạng hình ảnh tiên tiến để xử lý ảnh và giấy tờ của bạn, giúp tăng tốc quy trình và làm hệ thống càng khó sai sót hơn.

Một điều khác bạn nên biết: nếu ngay từ đầu bạn không được yêu cầu thực hiện kiểm tra danh tính tại sàn giao dịch crypto, thì trong tương lai bạn vẫn có thể phải đối mặt với nó. Một số sàn giao dịch crypto có hệ thống tài khoản theo cấp độ, khóa các hạn mức giao dịch hằng ngày lớn hơn và các tính năng như giao dịch fiat ở các cấp tài khoản cao hơn. Những cấp này thường đạt được bằng cách hoàn thành các giai đoạn kiểm tra KYC khác nhau và không yêu cầu bất kỳ khoản đầu tư hay đăng ký trả phí nào.

Cách vượt qua KYC suôn sẻ

Sẵn sàng vượt qua KYC chưa? Dưới đây là hướng dẫn xác minh KYC ngắn gọn để đảm bảo quá trình xác minh của bạn diễn ra suôn sẻ:

Chọn các sàn giao dịch crypto KYC tốt nhất

Bạn không chắc nên tin cậy sàn giao dịch crypto nào với dữ liệu của mình? Chúng tôi sẽ hỗ trợ bạn. Dưới đây là các tiêu chí bạn nên cân nhắc khi quyết định:

• Uy tín và giấy phép. Hãy đảm bảo sàn giao dịch crypto bạn chọn có uy tín tốt và được cấp phép hoạt động tại khu vực của bạn.
• Quy trình KYC. Một sàn giao dịch crypto tốt cũng sẽ làm cho thủ tục nhanh chóng và đơn giản.
• Bảo mật và quyền riêng tư. Hãy đảm bảo sàn giao dịch crypto bạn chọn tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật dữ liệu và quyền riêng tư ở cấp địa phương và toàn cầu. Càng nghiêm ngặt càng tốt.

Nếu bạn chưa biết bắt đầu từ đâu, hãy xem danh sách các sàn giao dịch crypto tốt nhất của chúng tôi. Chúng tôi lập danh sách đó với những sàn uy tín mà người dùng có thể tin cậy.

Kết luận

KYC là một tiêu chuẩn về tuân thủ và bảo mật trong bất kỳ tổ chức tài chính nào, dù là ngân hàng hay sàn giao dịch crypto. Mặc dù nó có thể gây bất tiện và thậm chí bực mình, nhưng những lợi ích mà cả bạn và các sàn giao dịch nhận được lớn hơn rất nhiều so với các mặt hạn chế.

Đang tìm một sàn giao dịch crypto tốt? Với SwapSpace, mọi thứ dễ như ăn bánh. Hãy xem các ưu đãi crypto trên nhiều nền tảng khác nhau, theo dõi uy tín sàn và phản hồi trực tiếp, rồi chọn cái phù hợp nhất với bạn.