Kripto Para Dolandırıcılıkları Hakkında Bilmeniz Gereken Her Şey

Kriptoda yatırım yapmaya başladığınızda, geleneksel yatırımların alanı içinde elde edilmesi imkânsız getiriler sağlayabilir ya da kolayca kandırılıp her şeyi bir anda kaybedebilirsiniz. Dikkatli olun, riskler yüksek – ve biz burada piyasanın yüksek volatilitesinden bile bahsetmiyoruz. Gerçek şu ki, dolandırıcılıklar kripto para dünyasında fazlasıyla yaygın. Ticaret yoluna yeni girenler, çeşitli kavramlar arasında yol bulmakta ve iyi projeleri sahtekârlıklardan ayırt etmekte zorlanır. Bu talihsiz bilgi eksikliği, varlıkları dolandırıcılığın hedeflerinden çalmayı amaçlayan suçlular tarafından sık sık kullanılır. Suçluların ve hacker'ların zavallı kurbanlarını cezbetmek için kullandığı stratejilere bakalım. Peki, kripto alanındaki dolandırıcılıklar tam olarak nasıl görünür?

Dolandırıcı ICO’lar

Diyelim ki, merkeziyetsizlik ve anonimlik bize yalnızca avantajlar sağlamıyor. Bunlarla birlikte yeni bir dolandırıcılık türü de patlama yaşadı. Sahte bir ICO, ya da exit scam, ICO sırasında veya sonrasında yatırımcıların parasıyla ortadan kaybolan etik dışı kripto para tanıtımcılarının dolandırıcı bir girişimidir. O kadar basit: kurucular umut vadeden bir konsepte dayalı yeni bir kripto girişimi başlatır, sahte bir fon toplama kampanyası uydurur, pazarlama heyecanı yaratır ve insanları satın almaya ikna eder. Ardından ICO yatırımcılardan para toplar ve bir süre faaliyet gösterir. Sonra bütün parayı toplamış olan kurucular ortadan kaybolur ve yatırımcıları ortada bırakır. Sadece ICO tokenlarını “hodl” ederek birkaç gün içinde paralarının yüz katı getiri hayal eden acemi yatırımcıların cehaleti ve dikkatsizliği geri kalan işi yapar. Bu birçok kez yaşandı – PlexCoin, Benebit veya Confido dolandırıcılık vakalarını hatırlamak yeterlidir.

ICO dolandırıcılıklarından nasıl kaçınılır?

Böyle bir işe girmeden önce kapsamlı araştırma yapmanızı öneririz. Ekibi tanıyın: şirketin arkasında gerçekten insanlar olmalıdır. Dolandırıcıların projeleri için sahte kurucular ve biyografiler uydurması giderek daha yaygın hale geliyor. Sonra whitepaper’ı dikkatlice inceleyin – bu, genellikle bir proje web sitesinde bulunan ve projenin amaçlarını ve stratejilerini özetleyen bir belgedir. Her şeyden önce, orijinal olup olmadığını ve bir yerden kopyalanıp kopyalanmadığını kontrol edin. Farklı ayrıntı seviyelerinde gelecekteki projenin tüm aşamalarını gösteren bir zaman çizelgesine sahip bir roadmap bulunmalıdır. Bu tür belgelerin amacı, potansiyel yatırımcıların tüm sorularını gidermektir; bu yüzden resmi belgelerde herhangi bir belirsizlik bulunan projelerden uzak durmak tek doğru seçimdir. Verilen coin offering’in başarılı olmak için gerekenlere sahip olup olmadığını net biçimde anlamak çok önemlidir.

Phishing dolandırıcılığı

Phishing dolandırıcılığı, kullanıcıların hassas bilgilerini ele geçirmeyi amaçlayan bir internet dolandırıcılığı türüdür. Kripto para söz konusu olduğunda bu, parolaların, çalınmasını, özel anahtarların ve kurtarma seed phrase’inin ele geçirilmesini içerir. Bu, kullanıcıların borsalardan veya kripto cüzdanlarından gelen sahte uyarılarla toplu e-posta aldıkları e-posta sahteciliği olabilir; bu uyarılar onları aşağıdaki bağlantı üzerinden hesap bilgilerini değiştirmeye ya da güncellemeye teşvik eder. Bir başka yöntem de, potansiyel kurbanları verilerini gerçek bir web sitesine değil, onun birebir kopyasına girmeye ikna ederek giriş bilgilerini ele geçirmeyi amaçlayan phishing siteleridir. Varlıklarınızı bu tür bir saldırıya karşı korumak için tetikte olun ve asla parolanızı veya kurtarma seed phrase’inizi kimseye vermeyin. Sizden bunu isteyen kişi sizi dolandırmaya çalışıyordur. Aynı şeyi bir sonraki kripto para dolandırıcılığı türü için de söyleyebiliriz.

Taklit dolandırıcılığı

Bir başka yöntem de sosyal ağlarda, Twitter ya da Telegram’da faaliyet göstermektir; birkaç örnek vermek gerekirse. Suçlu, büyük kripto kurucu babalardan (örneğin bugünlerde Twitter’da Vitalik Buterin adını taşıyan birkaç hesap var) sıradan bir sohbet yöneticisine kadar meşru bir varlığı taklit edebilir. Bu arada, Telegram’da destek ekipleriyle iletişime geçmeme kuralının nedeni de budur: sohbet yöneticileri size asla ilk mesajı atmaz ve ayrıca size hızlı getiri vaat eden herhangi bir yatırım önermez. Kendinizi korumak için, astronomik bonus vaatlerine kanmayın. Kabul edelim, Elon Musk’ın böyle sadık bir destekçiyi ödüllendirmeye karar vermesi pek sık olmaz.

Ponzi şeması

Ponzi şeması, insanları kandıran ve ardından mevcut yatırımcılara yeni gelenlerin katkıda bulunduğu paradan kâr ödeyen bir başka yatırım dolandırıcılığıdır. Amaç, kârların diğer yatırımcılardan değil, satış gibi yasal yollarla geldiği izlenimini yaratmaktır. Yukarıda bahsedilen dolandırıcılık türlerinin aksine, Ponzi piramitlerinin önemli kâr elde etmek için daha uzun süre ayakta kalması gerekir. Bu tür bir dolandırıcılık, sürekli yeni yatırım akışı gerektirir; bu nedenle meşruymuş gibi görünme illüzyonunu ne kadar uzun sürdürürse, o kadar fazla para toplar. Yeni yatırım toplamak zorlaştığında veya mevcut yatırımcıların büyük bir kısmı nakde döndüğünde, bu düzenbazlıklar genellikle çöker. Ponzi şeması oldukça eski moda bir tekniktir. Bu tür dolandırıcılık, 1920’lerde yatırımcıları pul spekülasyonu planıyla kandıran kötü şöhretli düzenbaz Charles Ponzi’nin adını taşır. Kripto endüstrisinden mükemmel bir Ponzi dolandırıcılığı örneği – 2015’te başlayan OneCoin finansal piramidi. Şirket, kendisini Bitcoin’e benzer bir dijital para geliştiricisi olarak konumlandırıyordu, ancak pratikte herhangi bir lisansa sahip değildi ve bir dolandırıcılık olarak kabul edildi.

Pump and Dump dolandırıcılığı

Bir başka yaygın internet dolandırıcılığı da klasik “pump and dump scheme”dir. P&D, yanlış ya da yanıltıcı bilgilere dayanan yatırım tavsiyesi yoluyla bir varlığın fiyatını yükseltmeye çalışan bir fiyat manipülasyonu biçimidir. Geleneksel menkul kıymetler piyasasında bu uygulama yasa dışıdır ve ağır para cezalarına yol açabilir. Ancak kripto piyasası çoğu ülkede hâlâ düzenlenmediği için, oran manipülasyonları sosyal ağlarda oldukça yaygın hale geldi. Peki nasıl çalışır? Dolandırıcıların “pump grupları” organize ettiği ve sözde “sinyaller” paylaştığı çok sayıda Telegram sohbeti ve kanalı vardır; üyeleri belirli bir kripto paraya hızla yatırım yapmaya teşvik ederler. Bu düzen genellikle küçük, işlem hacmi düşük altcoinleri hedef alır çünkü oranlarını manipüle etmek daha kolaydır: oranı “pump” etmek için çok fazla alıcı gerekmez. Fiyat yükseldiğinde ve satış hacmi kritik değerine ulaştığında, dolandırıcılar hisselerini satar ve fiyatın önemli ölçüde düşmesine neden olur. En hızlı ve en yetenekli trader’lar %150’ye hatta daha fazlasına kadar kazanırken, diğerleri zararla kalır. Ama yatırım bazı noktalarda zaten kumar gibiyse, sinyalde ne yanlış var? Aslında sinyal fikrinin kendisi ayrıntılı teknik ve temel analiz anlamına gelir; ancak P&D stratejisine göre dolandırıcılar rastgele bir altcoin seçer ve fiyatını yukarı çekmeye çalışır.

Sonuç

Kripto para alanında popüler olan başlıca dolandırıcılık türlerini inceledik ve burada hepimizin uyması daha iyi olacak bazı temel kurallar var. Öncelikle, şüpheci olun. Tanımadığınız biri size istenmeyen bir sıcak hisse önerisi sunduğunda kendinize şunu sorun: Neden ben? Bu yabancı bana neden bu tavsiyeyi veriyor? Ben işlem yaparsam bundan nasıl fayda sağlar? Önceden uyarılan önceden silahlanır: dolandırıcılıktan kaçınmak için, teklif ne kadar cazip görünürse görünsün, her zaman kendi araştırmanızı yapın, kaynağı aklınızda tutun ve kırmızı bayraklara dikkat edin. Ve bir kez daha – projenin arkasındaki ekibin güvenilirliğine dikkat edin, büyük reklam kampanyalarında vaat edilen gerçekçi olmayan getirilerden etkilenmeyin ve belgeleri titizlikle inceleyin.