KYT (Know Your Transaction)

KYT (Know Your Transaction) คืออะไร?

Know Your Transaction (KYT) คือการติดตาม วิเคราะห์ และประเมินธุรกรรมคริปโทเคอร์เรนซีแบบเรียลไทม์ โดยแจ้งเตือนความเสี่ยงต่ออาชญากรรมทางการเงิน ความเสี่ยงด้านมาตรการคว่ำบาตร และกิจกรรมที่น่าสงสัย ขณะที่ Know Your Customer (KYC) ใช้ยืนยันตัวตนของผู้ใช้ในขั้นตอนเริ่มใช้งาน KYT จะติดตามอย่างต่อเนื่องว่าทุนเคลื่อนไหวอย่างไรหลังจากบัญชีถูกใช้งานแล้ว

โฟกัสหลัก: ตัวตน vs. พฤติกรรม

KYT เปลี่ยนจุดสนใจจากการตรวจสอบตัวตนแบบคงที่ไปเป็นพฤติกรรมของธุรกรรม โดยแก้ปัญหา "clean skin" paradox: ผู้ใช้อาจผ่าน KYC ด้วยตัวตนที่ถูกต้อง ถูกขโมย หรือสร้างขึ้นปลอม แล้วใช้บัญชีดังกล่าวเพื่อเคลื่อนย้ายเงินผ่าน mixer หรือบริการความเสี่ยงสูงอื่น ๆ

• KYC ถามว่า: คนนี้คือใคร?
• KYT ถามว่า: พวกเขากำลังทำอะไร และเงินนี้มาจากไหน?

KYT ทำงานอย่างไรในทางปฏิบัติ

การเปลี่ยนข้อมูลบล็อกเชนที่ไม่ระบุตัวตนโดยตรงให้เป็นอินไซต์ที่มีความหมายต้องอาศัยหลายขั้นตอน

การมอนิเตอร์บล็อกเชนให้การมองเห็นแบบเรียลไทม์โดยวิเคราะห์ธุรกรรมข้ามหลายเครือข่าย การระบุตัวตนของวอลเล็ตเชื่อมโยงที่อยู่ blockchain กับหน่วยงานที่รู้จักอยู่แล้ว — เช่น กระดานเทรด ตลาด darknet หรือบริการความเสี่ยงสูง จากนั้นการให้คะแนนความเสี่ยงจะกำหนดระดับ — ต่ำ กลาง หรือสูง — โดยอิงจากปัจจัยต่าง ๆ เช่น คู่สัญญา ประเภทสินทรัพย์ และรูปแบบของธุรกรรม

เทคนิคเชิงนิติวิทยาศาสตร์ช่วยเพิ่มชั้นการวิเคราะห์อีกระดับหนึ่ง การทำคลัสเตอร์วอลเล็ตจัดกลุ่มที่อยู่ที่ถูกควบคุมโดยหน่วยงานเดียวกัน การวิเคราะห์ taint ติดตามการเคลื่อนย้ายของเงินที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมผิดกฎหมาย การติดตามข้ามเชนตามรอยสินทรัพย์เมื่อเคลื่อนย้ายระหว่างบล็อกเชน เช่น Bitcoin และ Ethereum

ความเสี่ยงที่ KYT ระบุได้

ระบบ KYT ที่แข็งแกร่งสามารถช่วยระบุรูปแบบธุรกรรมและตัวบ่งชี้ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงินได้

ความเสี่ยงด้านการฟอกเงินอาจเกี่ยวข้องกับรูปแบบอย่าง layering ซึ่งเงินจะถูกเคลื่อนผ่านหลายธุรกรรมหรือหลายวอลเล็ต หรือ structuring ซึ่งแบ่งการโอนจำนวนมากออกเป็นยอดย่อย ๆ KYT ยังช่วยแจ้งเตือนความเสี่ยงด้านมาตรการคว่ำบาตรและธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับแฮ็ก ฟิชชิง การหลอกลวง ตลาด darknet หรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับแรนซัมแวร์ได้อีกด้วย