การยืนยัน KYC บนกระดานเทรดคริปโต: ทำไมจึงอาจจำเป็น และจะผ่านได้อย่างไร

คุณเคยรู้สึกประหลาดใจหรือแม้แต่รำคาญไหมที่คริปโตเอ็กซ์เชนจ์ต้องการ บัตรประจำตัว ของคุณตอนที่คุณกำลังพยายามเปิดบัญชี? หรือคุณเคยเจอการตรวจสอบเพิ่มเติมเมื่อฝ่ายซัพพอร์ตติดต่อหาคุณโดยตรงเพื่อขอข้อมูลว่าเงินในบัญชี exchange ของคุณมาจากไหน?

ถ้าคำตอบของคุณคือใช่ นั่นหมายความว่าคุณได้ผ่านกระบวนการ KYC ของคริปโตเอ็กซ์เชนจ์มาแล้ว หากยังไม่เคย คุณก็น่าจะต้องเจอสิ่งนี้ในอนาคตเมื่อคุณต้องการซื้อหรือขายคริปโต ดังนั้นจึงควรรู้และเข้าใจไว้ว่า คุณจะต้องผ่านอะไรบ้าง และทำไมเรื่องนี้จึงสำคัญ

KYC ในคริปโตเอ็กซ์เชนจ์คืออะไร?

KYC (Know Your Customer) คือชุดขั้นตอนที่ออกแบบมาเพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้ก่อนทำธุรกรรม กระบวนการนี้ไม่ได้มีเฉพาะในคริปโตเอ็กซ์เชนจ์เท่านั้น คุณต้องผ่าน KYC มาแล้วแน่นอนตอนเปิดบัญชีธนาคาร สมัครแพ็กเกจอินเทอร์เน็ตและมือถือ และในอีกหลายกรณีตลอดช่วงชีวิตของคุณ

โดยปกติแล้ว กระบวนการ KYC ของคริปโตจะประกอบด้วยขั้นตอนต่อไปนี้:

ในบางกรณี ขั้นตอนการยืนยัน KYC ของคริปโตอาจแตกต่างกันไป ตัวอย่างเช่น บางเอ็กซ์เชนจ์อาจขอให้คุณแสดงหลักฐานแหล่งที่มาของเงินเมื่อธุรกรรมของคุณถึงระดับที่กำหนด

ทำไม KYC จึงจำเป็นในคริปโต

อย่างที่กล่าวไปก่อนหน้านี้ กระบวนการ KYC ไม่ได้จำกัดอยู่แค่โลกคริปโต และโดยส่วนใหญ่มักเป็นข้อบังคับด้วย

เหตุผลหลักที่ KYC ถูกใช้บนแพลตฟอร์มคริปโตที่น่าเชื่อถือทั่วโลก คือข้อกำกับดูแลที่จัดทำโดย Financial Action Task Force (FATF) และหน่วยงานท้องถิ่น ข้อกำกับดูแลเหล่านี้มีเป้าหมายสำคัญในการป้องกันไม่ให้ผู้กระทำผิดใช้เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายฟอกเงิน และสนับสนุนการก่อการร้าย

ยกตัวอย่างเช่น FATF เองมีเขตอำนาจศาลระหว่างประเทศมากกว่า 200 แห่งที่ยึดตามคำแนะนำขององค์กร เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามนโยบาย KYC อย่างทั่วถึงทั่วโลก เมื่อรู้เช่นนี้แล้ว หากคริปโตเอ็กซ์เชนจ์เข้าสู่ตลาด ก็จำเป็นต้องนำขั้นตอนการปฏิบัติตาม KYC ของคริปโตมาใช้

แต่กฎระเบียบ KYC ของคริปโตไม่ได้มีแค่น่ารำคาญเท่านั้น พวกมันยังช่วยปกป้องคุณจากการถูกหลอกลวงอีกด้วย

อย่างที่คุณทราบ แตกต่างจากการเงินแบบดั้งเดิม ธุรกรรมทุกครั้งบนบล็อกเชนไม่สามารถย้อนกลับได้ เว้นแต่ตัวเชนเองจะมีกลไกย้อนกลับบางอย่าง หากคุณโดนโกงหรือมีคนดูดเงินออกจาก กระเป๋าเงินคริปโตของคุณ wallet คุณก็แทบทำอะไรไม่ได้ แต่ด้วยนโยบาย KYC และ AML คุณยังมีโอกาสที่จะรู้ว่าใครเป็นคนเอาเงินของคุณไป และอาจได้คืนหากกระเป๋าเงินปลายทางก็อยู่บนคริปโตเอ็กซ์เชนจ์เช่นกัน

อีกหนึ่งข้อดีของนโยบายเหล่านี้คือช่วยป้องกันไม่ให้นักเทรดส่งผลกระทบต่อราคาคริปโตอย่างมุ่งร้าย เช่นเดียวกับการเงินแบบดั้งเดิม ยังสามารถปั่นตลาดคริปโตเพื่อผลประโยชน์ของตัวเองได้ ใครบางคนอาจวางคำสั่งขายโทเค็นเฉพาะในปริมาณมากและกดราคาลง บังคับให้คนอื่น ๆ ต้องขายโทเค็นในราคาที่ต่ำลง ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อผู้เล่นรายอื่นทั้งหมดในตลาดและไม่ควรเกิดขึ้น ด้วยนโยบาย KYC และ AML จึงป้องกันธุรกรรมลักษณะนี้ได้ง่ายขึ้น

กระบวนการ KYC ของคริปโตทำงานอย่างไร

ก่อนหน้านี้ เราได้อธิบายขั้นตอนหลักในกระบวนการ KYC ของคริปโตไปแล้ว ตอนนี้เราจะเจาะลึกลงไปอีกเล็กน้อย โดยอธิบายสถานการณ์ที่อาจเกิดขึ้นเมื่อคุณเพิ่งตั้งค่าหรือกำลังใช้งานบัญชีคริปโตเอ็กซ์เชนจ์อยู่แล้วอย่างต่อเนื่อง

ขั้นตอนพื้นฐานยังคงเหมือนเดิม:

• ลงทะเบียนบัญชีบนเอ็กซ์เชนจ์
• อัปโหลดเอกสารยืนยันตัวตนของคุณ
• ถ่ายเซลฟี่หรือวิดีโอเพื่อยืนยันตัวตน
• รอการอนุมัติคำขอของคุณ

กระบวนการทั้งหมดนั้นง่ายและเป็นมิตรต่อผู้ใช้ บางครั้งขั้นตอนนี้ (หรือบางขั้นตอนเฉพาะ) ยังทำได้ผ่านสมาร์ตโฟนด้วยซ้ำ

เป็นครั้งคราว คุณอาจถูกขอให้แสดงหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน เกณฑ์ที่ใช้ในการร้องขอลักษณะนี้จะแตกต่างกันไปตามแต่ละคริปโตเอ็กซ์เชนจ์และถูกเก็บเป็นความลับ แต่ไม่ต้องกังวล สิ่งที่คุณต้องทำมีเพียงส่งเอกสารที่ระบุที่มาของรายได้ของคุณ ฝ่ายซัพพอร์ตของเอ็กซ์เชนจ์มักพร้อมช่วยเหลือคุณหากมีคำถามเกี่ยวกับการร้องขอประเภทนี้

โปรดจำไว้ว่า คริปโตเอ็กซ์เชนจ์ก็อยู่ภายใต้กฎระเบียบด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลและการคุ้มครองลูกค้าเช่นกัน ข้อมูลส่วนตัวทั้งหมดที่คุณอัปโหลดจะถูกเข้ารหัสและจัดเก็บอย่างปลอดภัย นอกจากนี้ บางครั้งข้อมูลอาจไม่ถูกส่งถึงเจ้าหน้าที่มนุษย์เลยด้วยซ้ำ บริการบางแห่งใช้ระบบจดจำภาพขั้นสูงที่ประมวลผลรูปภาพและเอกสารของคุณ ช่วยให้กระบวนการเร็วขึ้นและทำให้ระบบมีความผิดพลาดน้อยลงยิ่งขึ้น

อีกเรื่องที่คุณควรรู้คือ หากคุณไม่ได้ถูกแจ้งให้ผ่านการตรวจสอบตัวตนของคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ในทันที คุณก็ยังอาจต้องเจอในอนาคต บางเอ็กซ์เชนจ์มีระบบบัญชีแบบหลายระดับ โดยจะล็อกปริมาณธุรกรรมรายวันขนาดใหญ่กว่าและฟีเจอร์อย่างธุรกรรม fiat ไว้ในระดับบัญชีที่สูงกว่า ระดับเหล่านี้มักได้มาจากการผ่านขั้นตอน KYC ในแต่ละระดับ และไม่ต้องใช้เงินลงทุนหรือค่าสมาชิกใด ๆ

วิธีผ่าน KYC ให้ราบรื่น

พร้อมที่จะผ่าน KYC แล้วหรือยัง? นี่คือคู่มือยืนยัน KYC แบบสั้น ๆ เพื่อให้การยืนยันของคุณเป็นไปอย่างราบรื่น:

การเลือกคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่ทำ KYC ได้ดีที่สุด

ยังไม่แน่ใจว่าเอ็กซ์เชนจ์ไหนที่คุณจะไว้ใจให้จัดการข้อมูลของคุณได้? เราพร้อมช่วยคุณแล้ว นี่คือเกณฑ์ที่ควรพิจารณาเมื่อคุณตัดสินใจ:

• ชื่อเสียงและใบอนุญาต. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่คุณเลือกมีชื่อเสียงดีและได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการในภูมิภาคของคุณ
• กระบวนการ KYC. A คริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่ดีควรทำให้ขั้นตอนรวดเร็วและเรียบง่ายด้วย
• ความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่คุณเลือกปฏิบัติตามมาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลและความเป็นส่วนตัวทั้งระดับท้องถิ่นและระดับโลก ยิ่งเข้มงวดยิ่งดี

หากคุณยังไม่แน่ใจว่าจะเริ่มตรงไหน ลองดูรายชื่อคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่ดีที่สุดของเรา เราคัดสรรสิ่งเหล่านี้มาจากเอ็กซ์เชนจ์ที่เชื่อถือได้และผู้ใช้งานไว้วางใจได้

บทสรุป

KYC เป็นมาตรฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความปลอดภัยในสถาบันการเงินทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นธนาคารหรือคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ แม้มันอาจดูไม่สะดวกและน่ารำคาญ แต่ประโยชน์ที่ทั้งคุณและเอ็กซ์เชนจ์จะได้รับนั้นคุ้มค่ามากกว่าข้อเสียอย่างชัดเจน

กำลังมองหาคริปโตเอ็กซ์เชนจ์ที่ดีอยู่ใช่ไหม? กับ SwapSpace มันง่ายเหมือนปอกกล้วยเข้าปาก เช็กข้อเสนอคริปโตบนแพลตฟอร์มต่าง ๆ ติดตามชื่อเสียงของเอ็กซ์เชนจ์และฟีดแบ็กแบบเรียลไทม์ แล้วเลือกสิ่งที่เหมาะกับคุณที่สุด