UMA, сокращение от Universal Market Access, - это децентрализованный финансовый протокол (DeFi), построенный на блокчейне Ethereum. Он позволяет создавать, обслуживать и проводить расчеты по финансовым контрактам на любой актив или индекс, используя самоисполняющиеся смарт-контракты и технологию Oracle.
UMA была основана Хартом Ламбуром и Эллисон Лу в 2018 году. Харт Ламбур ранее работал трейдером и основал компанию по машинному обучению, а Эллисон Лу имела опыт работы в области разработки программного обеспечения и управления продуктами. Идея создания UMA возникла благодаря их общему интересу к децентрализованным финансам и потенциалу технологии блокчейн для революции в традиционных финансовых системах.
Команда основателей запустила UMA для создания децентрализованного протокола, который позволил бы создавать, поддерживать и рассчитывать финансовые контракты для любых активов или индексов. Их цель - устранить некоторые ограничения и неэффективность традиционных финансовых рынков за счет использования смарт-контрактов и оракулов на блокчейне Ethereum.
Официальный запуск протокола UMA состоялся в декабре 2018 года, когда была опубликована его техническая статья, в которой излагалось видение проекта и технические детали. С тех пор протокол UMA эволюционировал, постоянно развиваясь и улучшаясь благодаря команде основателей и широкому сообществу.
Мотивацией для запуска UMA стала демократизация доступа к финансовым продуктам и услугам, расширение возможностей пользователей по созданию и торговле синтетическими активами и содействие инновациям в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). Основатели считали, что, создав открытую платформу для создания децентрализованных деривативов и финансовых контрактов, они смогут открыть новые возможности для финансовой доступности и инноваций.
Запуск UMA включал в себя сочетание технических разработок, вовлечение сообщества и сбор средств для поддержки роста и развития проекта. С момента своего появления UMA привлек внимание сообщества DeFi и продолжает расширять свою экосистему за счет партнерств, интеграций и усовершенствования протоколов.
UMA позволяет пользователям создавать и настраивать финансовые контракты с помощью смарт-контрактов, которые являются самоусиливающимися, то есть автоматически выполняются на основе заранее определенных условий.
В основе экосистемы UMA лежит ее протокол, который позволяет создавать, поддерживать и рассчитывать финансовые контракты для любого актива или индекса на блокчейне Ethereum. Протокол включает в себя смарт-контракты, оракулы, экономические стимулы и механизмы управления для облегчения создания и торговли синтетическими активами и деривативами.
UMA представляет концепцию «бесценных» финансовых контрактов, в которых стоимость базового актива не нуждается в непосредственном наблюдении или сообщении. Это достигается за счет конструкции, которая опирается на механизм экономического стимулирования и процесс разрешения споров.
UMA использует систему Oracle для предоставления смарт-контрактам внешних данных, таких как цены на активы. Эти данные имеют решающее значение для запуска исполнения контрактов. В UMA используется децентрализованная сеть Oracle для повышения безопасности и надежности.
UMA позволяет создавать синтетические активы - активы, имитирующие стоимость других активов, но торгуемые на блокчейне Ethereum. Это позволяет пользователям получить доступ к различным активам, не владея ими напрямую.
Экосистема UMA включает в себя разработчиков и строителей, которые вносят свой вклад в развитие протокола, создавая приложения, интеграции и инструменты на основе протокола UMA. Эти разработчики используют кодовую базу UMA с открытым исходным кодом и ресурсы разработчиков для создания инновационных финансовых продуктов и услуг.
UMA сотрудничает с Balancer, автоматизированным портфельным менеджером и децентрализованной биржей, чтобы стимулировать добычу ликвидности для пользователей, предоставляющих ликвидность синтетическим активам на базе UMA на платформе Balancer. Это партнерство повышает ликвидность и доступность синтетических активов UMA в экосистеме DeFi.
UMA интегрировалась с SushiSwap, децентрализованной биржей и автоматическим маркет-мейкером (AMM) на Ethereum, чтобы обеспечить торговлю синтетическими активами на базе UMA против других криптовалют. Благодаря интеграции с SushiSwap пользователи могут получить доступ к синтетическим активам UMA и беспрепятственно торговать ими на платформе SushiSwap.
У UMA есть собственный токен, также называемый UMA, который выполняет различные функции в рамках протокола. Он может использоваться для управления, обеспечения синтетических активов и вознаграждения участников, которые вносят вклад в безопасность и стабильность сети.
UMA управляется держателями токенов, которые могут участвовать в процессе принятия решений относительно обновления протокола, корректировки параметров и других важных вопросов через децентрализованную систему управления.
UMA стремится демократизировать доступ к финансовым продуктам и услугам, предоставляя открытую и не требующую разрешения платформу для создания и торговли синтетическими активами и финансовыми контрактами. Она привлекла внимание сообщества DeFi благодаря своему инновационному подходу к созданию децентрализованных деривативов и расширению возможностей экосистемы DeFi.
Трейдеры могут купить токены UMA на различных криптовалютных биржах, которые поддерживают торговые пары с участием UMA. Среди этих бирж есть как централизованные биржи (CEX), так и децентрализованные (DEX). Вот некоторые популярные платформы, на которых трейдеры могут купить токены UMA: Binance, Coinbase Pro, Kraken, Huobi Global, Bitfinex, OKEx, Uniswap, SushiSwap, Balancer, Curve Finance, 1inch Exchange.
Трейдеры обычно могут купить токены UMA, обменяв их на другие криптовалюты, такие как Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) или стейблкоины, такие как USDT (Tether) или USDC (USD Coin).
Средние сборы по протоколу UMA
Сборы, связанные с протоколом UMA, могут варьироваться в зависимости от конкретных действий, предпринимаемых пользователями в рамках протокола.
Пользователи, создающие синтетические активы или финансовые контракты с помощью протокола UMA, могут столкнуться с комиссией за создание. Эти сборы обычно выплачиваются в токенах UMA и могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как сложность контракта, размер требуемого обеспечения и текущие условия в сети.
Если пользователи торгуют синтетическими активами, созданными с помощью протокола UMA, на децентрализованных биржах (DEX) или других платформах, они могут столкнуться с торговыми сборами. Эти сборы определяются торговой платформой и могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как объем торгов, ликвидность и политика платформы.
UMA полагается на децентрализованные оракулы для предоставления внешних данных, таких как цены активов, смарт-контрактам в рамках протокола. Пользователи могут косвенно нести расходы, связанные с услугами оракулов, хотя эти расходы обычно оплачиваются разработчиками протокола или пользователями, которым требуются конкретные данные.
В определенных сценариях пользователи, не поддерживающие адекватный уровень обеспечения своих синтетических активов, могут понести наказание в виде штрафов за ликвидацию. Эти штрафы призваны стимулировать пользователей ответственно управлять своими позициями и обеспечивать стабильность протокола.
Кошельки для токенов UMA
Токены UMA являются активами ERC-20, что означает, что они могут храниться в одном из кошельков, поддерживающих ERC-20: MetaMask, MyEtherWallet, Ledger, Exodus, Trezor, Trust Wallet, Coinbase, Atomic Wallet, Infinito Wallet, Cool Wallet и др.
