Compound - это алгоритмический анонимный протокол процентных ставок. Он представляет собой серию децентрализованных рынков процентных ставок, позволяющих пользователям предоставлять и занимать токены Ethereum по переменным процентным ставкам. Его цель - преодолеть существующее ограничение на торговлю временной стоимостью активов и предложить пользователям систему, основанную не на доверии, а на технологии.
Проект был запущен в 2017 году Робертом Лешнером и Джеффри Хейсом. Штаб-квартира проекта базируется в Сан-Франциско, Лос-Анджелесе, США. В 2018 году проект вышел на раунд финансирования и сумел привлечь $8,2 млн, в котором участвовали такие крупные инвестиционные компании, как Andreessen Horowitz В феврале 2019 года был выпущен WhitePaper проекта, после чего он вышел на очередной раунд финансирования, где ему удалось привлечь $23 млн.
Протокол Compound создает денежные рынки, которые представляют собой пулы активов с алгоритмически вычисляемыми процентными ставками, основанными на спросе и предложении активов.
Все пользователи платформы делятся на кредиторов и заемщиков. Кредиторы предоставляют криптовалюту в долг на платформе, отправляя активы на Ethereum-адрес, управляемый сообществом. Заемщики делят криптовалютный залог и могут брать токены Ethereum по переменным процентным ставкам.
Поставщики и заемщики взаимодействуют напрямую с протоколом, выплачивая и получая плавающую процентную ставку или залог с равным или контрагентом. Каждый денежный рынок уникален для актива Ethereum. Он также содержит прозрачную и доступную для публичного просмотра бухгалтерскую книгу, в которой хранятся записи обо всех транзакциях и исторических процентных ставках.
Протокол Compound агрегирует предложение для каждого пользователя, поэтому каждый актив, предоставленный пользователем, становится взаимозаменяемым ресурсом на протоколе, обеспечивая тем самым большую ликвидность, чем традиционное кредитование, если только все активы на Compound не предоставлены в кредит. Преимущество проекта заключается в том, что пользователи могут вывести свои активы в любое время, не дожидаясь какого-либо определенного периода.
Пользователи, имеющие долгосрочные инвестиции в такие активы, как Ethereum, могут получить дополнительную прибыль, предоставив свои токены протоколу Compound и получая проценты, не управляя активом, не выполняя кредитные запросы и не принимая на себя спекулятивные риски. Протокол также позволяет dApps, биржам и виртуальным машинам с остатками токенов использовать его в качестве источника монетизации и прибыли, позволяя им размахивать остатками.
Все активы в протоколе интегрированы через контракт cToken. cTokens можно майнить, что позволяет пользователям зарабатывать проценты за счет его обменного курса. Это увеличивает стоимость базового актива, и пользователи могут использовать cToken в качестве залога.
Контракт cToken - это основной способ взаимодействия с протоколом Compound. Он необходим для майнинга, погашения, заимствования, кредитования, возврата займа или передачи cToken на платформе. Контракт cToken объединяет все активы, поддерживаемые Compound. Существует 2 типа кТокенов: CErc20 и CEther. Оба они используют один и тот же интерфейс EIP-20, который позволяет повторно использовать любой токен Ethereum в сторонних приложениях, таких как биржи, кошельки и т. д.
COMP - это собственный токен ERC-20 протокола Compound, который позволяет управлять проектом. Право голоса меняется, как только пользователь приобретает токен. Пользователи могут вносить предложения и голосовать по ним; предложения могут охватывать множество аспектов протокола - от изменения параметров системы до добавления совершенно новой функциональности в протокол. Право голоса должно быть делегировано. Пользователи могут делегировать их себе или любому другому держателю токенов COMP.
Для создания предложения необходимо, чтобы на адрес было делегировано не менее 65000 токенов COMP. После того как предложение подано, начинается двухдневный период рассмотрения, а затем голосование, которое продлится 3 дня.
Токены COMP не могут быть отчеканены и могут быть выпущены только командой Compound Labs. Каждый день выпускается 280 новых токенов, которые затем распределяются поровну между кредиторами (50%) и заемщиками (50%). Общий объем предложения токенов COMP составляет 10 миллионов.
Сколько составляет средняя плата за ведение протокола компаунда?
Для пользователей нет дополнительной платы за ввод и вывод средств (только стандартная плата за газ сети Ethereum), но протокол взимает с пользователей плату за транзакции в сети. В Compound также отсутствуют торговые комиссии и проскальзывания.
Стандартная плата за газ также взимается, когда пользователи берут, одалживают, монетизируют, переводят, ликвидируют или погашают заем.
Что такое популярные COMP-кошельки?
Как актив Ethereum, токен COMP можно держать в любом кошельке, поддерживающем активы ERC-20. К ним относятся самые известные кошельки в криптоиндустрии, такие как Coinbase, Alpha Wallet, Infinity Wallet, Exodus, Freewallet, Ledger и др.
