KYT (Conheça sua Transação)

O que é KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) monitora, analisa e avalia transações de criptomoedas em tempo real, sinalizando riscos de crimes financeiros, exposição a sanções e atividade suspeita. Enquanto o Know Your Customer (KYC) verifica a identidade de um usuário durante o onboarding, o KYT monitora continuamente como os fundos se movimentam depois que a conta está ativa.

Foco principal: identidade vs. comportamento

O KYT desloca o foco de verificações estáticas de identidade para o comportamento das transações. Ele aborda o paradoxo da "clean skin": um usuário pode passar no KYC com uma identidade legítima, roubada ou sintética e depois usar a conta para mover fundos por meio de mixers ou outros serviços de alto risco.

• O KYC pergunta: quem é esta pessoa?
• O KYT pergunta: o que ela está fazendo e de onde veio esse dinheiro?

Como o KYT funciona na prática

Transformar dados pseudônimos de blockchain em insights significativos envolve várias etapas.

O monitoramento de blockchain fornece visibilidade em tempo real ao analisar transações em várias redes. A atribuição de wallets vincula endereços de blockchain a entidades conhecidas — como exchanges, mercados darknet ou serviços de alto risco. Em seguida, a pontuação de risco atribui um nível — baixo, médio ou alto — com base em fatores como a contraparte, o tipo de ativo e os padrões da transação.

Técnicas forenses adicionam outra camada de análise. O clustering de wallets agrupa endereços controlados pela mesma entidade. A análise de contaminação rastreia a movimentação de fundos conectados a atividades ilícitas. O rastreamento cross-chain acompanha os ativos à medida que eles se movem entre blockchains como Bitcoin e Ethereum.

Riscos identificados pelo KYT

Um sistema KYT robusto pode ajudar a identificar padrões de transação e indicadores de risco associados a crimes financeiros.

Os riscos de lavagem de dinheiro podem envolver padrões como layering, em que os fundos passam por várias transações ou wallets, ou structuring, em que transferências maiores são divididas em valores menores. O KYT também pode ajudar a sinalizar possível exposição a sanções e transações associadas a hacks conhecidos, ataques de phishing, golpes, marketplaces darknet ou atividade relacionada a ransomware.