Verificação KYC em exchanges de criptomoedas: por que pode ser necessária e como concluí-la

Você já ficou surpreso ou até irritado com exchanges de cripto pedindo seu ID quando você estava tentando criar uma conta? Ou enfrentou verificações adicionais quando o suporte entrou em contato com você diretamente, pedindo informações sobre a origem do dinheiro na sua conta de exchange?

Se a sua resposta for sim, isso significa que você já passou por um processo de KYC em uma exchange de cripto. Se não, provavelmente você vai enfrentar isso no futuro quando quiser comprar ou vender cripto, então ainda é útil saber e entender pelo que você vai passar e por que isso importa.

O que é KYC em exchanges de cripto?

KYC (Know Your Customer) é um conjunto de procedimentos desenvolvidos para verificar a identidade de um usuário antes de prosseguir com suas transações. Esse processo não é exclusivo das exchanges de cripto; você certamente passou por KYC ao abrir uma conta bancária, contratar planos de internet e celular e em muitos outros casos ao longo da vida.

Normalmente, o processo de KYC em cripto inclui as seguintes etapas:

Em alguns casos, as etapas de verificação KYC em cripto diferem. Por exemplo, algumas exchanges pedem que você apresente comprovante de fundos quando suas transações atingem um determinado limite.

Por que o KYC é exigido em cripto

Como mencionado anteriormente, o processo de KYC não é exclusivo do mundo cripto. Além disso, ele geralmente é uma exigência.

O principal motivo pelo qual o KYC é usado em plataformas de cripto respeitáveis em todo o mundo são as regulamentações elaboradas pela Financial Action Task Force (FATF) e pelas autoridades locais. Os principais objetivos dessas regulamentações são impedir que agentes fraudulentos pratiquem lavagem de dinheiro e financiem o terrorismo.

A própria FATF, por exemplo, tem mais de 200 jurisdições internacionais comprometidas com suas recomendações, garantindo a conformidade global com a política de KYC. Sabendo disso, se uma exchange de cripto entra no mercado, ela precisa implementar procedimentos de conformidade KYC em cripto.

Mas as regulamentações KYC em cripto não são apenas irritantes; elas também protegem você contra fraudes.

Como você sabe, ao contrário das finanças tradicionais, cada transação em blockchain é irreversível, a menos que a própria cadeia tenha algum mecanismo de reversão. Se você for enganado ou alguém esvaziar sua carteira cripto wallet, você não teria como fazer nada. Com políticas de KYC e AML, no entanto, existe a chance de descobrir quem pegou seu dinheiro e recuperá-lo se a carteira de destino também estiver baseada em uma exchange de cripto.

Outra vantagem dessas políticas é que elas impedem que traders afetem os preços das criptos de forma maliciosa. Assim como nas finanças tradicionais, ainda é possível manipular o mercado de cripto a seu favor. Alguém poderia colocar uma ordem para vender grandes volumes de um determinado token e derrubar seu preço, forçando outros a vender o token a um valor mais baixo. Isso afetaria todos os demais participantes do mercado e não deveria acontecer. Com políticas de KYC e AML, é mais fácil impedir esse tipo de transação.

Como funciona o processo de KYC em cripto

Antes, já descrevemos as principais etapas do processo de KYC em cripto. Agora, vamos nos aprofundar um pouco mais, descrevendo alguns cenários possíveis que podem ocorrer quando você está apenas configurando ou já está usando ativamente sua conta em uma exchange de cripto.

As etapas básicas continuam as mesmas:

• Registrar uma conta em uma exchange.
• Enviar seu documento de identidade.
• Fazer uma selfie ou um vídeo para confirmar sua identidade.
• Aguardar a aprovação da sua solicitação.

Todo o processo é fácil e amigável para o usuário. Às vezes, o procedimento (ou etapas específicas) pode ser feito até mesmo em um smartphone.

Ocasionalmente, pode ser solicitado que você apresente comprovante de fundos. Os critérios pelos quais essas solicitações ocorrem variam entre as exchanges de cripto e são mantidos em sigilo, mas não há motivo para preocupação. Tudo o que você precisa fazer é fornecer os documentos que comprovem a origem da sua renda. O suporte da exchange normalmente está disposto a ajudar caso você tenha dúvidas sobre esse tipo de solicitação.

Lembre-se de que as exchanges de cripto também operam sob regulamentações de privacidade de dados e proteção ao cliente. Todos os dados pessoais que você envia são criptografados e armazenados com segurança. Além disso, às vezes eles nem chegam aos operadores humanos. Alguns serviços usam sistemas avançados de reconhecimento de imagem que processam suas fotos e documentos, acelerando o processo e tornando o sistema ainda mais à prova de falhas.

Outra coisa que você deve saber: se não for solicitado que você faça a verificação de identidade da exchange de cripto imediatamente, ainda assim talvez precise passar por isso no futuro. Algumas exchanges de cripto têm um sistema de níveis de conta, restringindo volumes maiores de transações diárias e recursos como transações em moeda fiduciária a níveis mais altos de conta. Esses níveis normalmente são obtidos ao concluir diferentes etapas de verificação KYC e não exigem nenhum investimento financeiro nem assinatura.

Como passar no KYC sem complicações

Pronto para passar pelo KYC? Aqui está um guia curto de verificação KYC para garantir que sua verificação ocorra sem problemas:

Escolhendo as melhores exchanges de cripto com KYC

Não tem certeza de quais exchanges de cripto podem ser confiáveis com seus dados? Nós ajudamos você. Aqui estão os critérios que você deve considerar ao decidir:

• Reputação e licenças. Certifique-se de que a exchange de cripto escolhida tenha boa reputação e esteja licenciada para operar na sua região.
• Processos de KYC. Uma boa exchange de cripto também tornará o procedimento rápido e simples.
• Segurança e privacidade. Certifique-se de que a exchange de cripto escolhida siga padrões locais e globais de segurança e privacidade de dados. Quanto mais rígidos, melhor.

Se você não souber por onde começar, dê uma olhada na nossa lista das melhores exchanges de cripto. Nós a preparamos com exchanges confiáveis em que os usuários podem confiar.

Conclusão

O KYC é um padrão de conformidade e segurança em qualquer instituição financeira, seja um banco ou uma exchange de cripto. Embora possa parecer inconveniente e até irritante, os benefícios que você e as exchanges obtêm superam amplamente as desvantagens.

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