Zachowaj czujność: niektóre z najbardziej zuchwałych oszustw kryptowalutowych

Czy wiesz, jak wszyscy ciągle mówią ci, żeby w świecie krypto zachowywać szczególną ostrożność? Pamiętasz, jak bardzo może to być irytujące? Te odczucia są całkowicie zrozumiałe. Chcielibyśmy jednak pokazać, że odrobina dbałości o szczegóły nigdy nikomu nie zaszkodzi. 

Kryptowaluty stały się niezwykle popularne. Ich adopcja z czasem stale rośnie. Obecna sytuacja polityczna, inflacja i sankcje tylko popychają ludzi jeszcze bardziej w stronę krypto. Z drugiej strony politycy na całym świecie bardzo intensywnie pracują nad stworzeniem regulacji dla tej rozwijającej się części gospodarki. Te przeciwstawne działania tworzą idealną przestrzeń dla zadziwiających schematów.

Spójrzmy na kilka jaskrawych przykładów.

Niektóre z najbardziej pokręconych schematów w historii krypto

CryptoQueen

OneCoin to schemat Ponziego, który został uruchomiony w 2014 roku pod nazwą OneLife. Założyła go Ruja Ignatova, obywatelka Bułgarii, która rzekomo mieszkała w Dubaju.

Firma twierdziła, że rozwija kryptowalutę o nazwie OneCoin, ale nie miała ona blockchaina ani Proof-of-Work. Twierdzono również, że jest to „pierwsza waluta cyfrowa, która była dostępna globalnie i mogła być używana do codziennych transakcji”.

W rzeczywistości OneCoin nie miał żadnej wewnętrznej wartości, ponieważ nie był niczym zabezpieczony. Ta kryptowaluta nie miała żadnych zastosowań w świecie rzeczywistym i nie była używana jako forma wymiany, jak obiecywano. Jedynymi zastosowaniami OneCoin były opłaty płacone użytkownikom dołączającym do schematu Ponziego albo zakup pakietów od afiliantów rekrutujących nowych uczestników.

Afilianci OneCoin byli zachęcani do rekrutowania nowych afiliantów, którzy kupowaliby pakiety „tokenów” po 149 euro za sztukę. Te tokeny również nie były niczym zabezpieczone, ale sprzedawano je tak, jakby były udziałami w firmie, która z czasem stanie się rentowna, gdy wystarczająco wiele osób je wykupi. Celem było zarabianie na nowo pozyskanych afiliantach bez konieczności samodzielnej sprzedaży jakichkolwiek produktów czy usług.

W 2017 roku Ruja Ignatova całkowicie zniknęła z radarów. Śledczy całkowicie stracili nadzieję, że kiedykolwiek jeszcze ją zobaczą. Pojawiały się nawet doniesienia, że została zabita na jachcie innego biznesmena. Inni wierzyli, że poddała się operacji plastycznej, aby ukryć swoją tożsamość. Jednak na samym początku 2023 roku miała się ponownie pojawić w Wielkiej Brytanii, aby uratować część swojego majątku przed sprzedażą. 

Ilya Lichtenstein i Heather Morgan

Inny niesławny schemat został stworzony przez Heather Morgan, amerykańską bizneswoman, oraz jej męża, Ilyę Lichtensteina, w 2016 roku. Według dokumentów sądowych para wykorzystała swoje stanowiska w Bitfinex, aby oszukać inwestorów, tworząc fałszywe konta na platformie i używając ich do wpłacania pieniędzy na prawdziwe konta swoich znajomych, członków rodziny oraz własne.

Za pośrednictwem sieci cyfrowych portfeli i fałszywych kont internetowych byli w stanie ukryć sumę Bitcoinów, która prawdopodobnie odpowiada 71 miliardom dolarów. Był to niezwykły precedens, ponieważ Bitcoin słynie z przejrzystości. Każda osoba dokonująca transakcji jest widoczna i możliwa do śledzenia. Aby zrealizować swój plan, musieli więc wielokrotnie przesyłać małe kwoty, by zatrzeć ślady.

Heather Morgan i Ilya Lichtenstein zostali zobowiązani do zapłaty 1,8 miliona dolarów grzywny i odszkodowania, według czwartkowego dokumentu sądowego. Morgan grożą również zarzuty karne ze strony U.S. Attorney’s Office for the Southern District of New York.

Aresztowanie kryptomiliardera

Bycie miliarderem nie chroni przed sprawiedliwością nawet w świecie krypto. Prawdopodobnie słyszałeś o niewiarygodnym upadku FTX. W listopadzie 2022 roku firma giełdowa FTX ogłosiła bankructwo. Różne osoby podają różne powody tego, co się tam wydarzyło. Dwie najpopularniejsze wersje to: była to wojna rywali między FTX a Binance albo, jak twierdzą inni, do znanego rezultatu doprowadziła niekompetencja zarządu. 

Niezależnie od przyczyny, założyciel FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), został aresztowany na Bahamach. Co więcej, była to pierwsza realna akcja podjęta przez rząd w związku z sytuacją FTX. 

Gdy ujawniono kolejne szczegóły, okazało się, że przynajmniej część środków klientów trafiła na wsparcie firmy tradingowej SBF, Alameda. Niewątpliwie naraziło to te środki na ogromne ryzyko. 

Chociaż nadal nie jest do końca jasne, co wydarzyło się w firmie FTX, w grudniu SBF został aresztowany na Bahamach, a następnie ekstradowany do USA. Teraz jest stroną postępowania sądowego, które prawdopodobnie potrwa jeszcze dość długo.

Podsumowanie

Jak widać, świat krypto nadal pełen jest niespodzianek. Możemy znaleźć wiele raportów o atakach hakerskich i zagrożeniach, a niestety jak dotąd nie istnieje taki system bezpieczeństwa, który mógłby zagwarantować 100% ochrony. Wymienione powyżej przypadki są świetnym przykładem tego, że zagrożenia mogą pochodzić nie tylko od tajemniczych hakerów, ale także od właścicieli firm i całkiem zwykłych użytkowników. To właśnie dlatego, gdy decydujesz się wejść w inwestycje krypto, niezwykle ważne jest zachowanie ostrożności.