De grootste cryptoverliezen (voor zover we weten)

Van hacken en oplichting tot verloren wachtwoorden en vergeten wallets, er zijn verschillende manieren waarop je je digitale activa kunt verliezen. In dit artikel onderzoeken we enkele van de meest beruchte gevallen van cryptoverliezen, bekijken we de gebruikte methoden en de waardevolle lessen die uit deze ongelukkige gebeurtenissen zijn geleerd. 

Maak je klaar om de risico’s en realiteit van de cryptowereld te ontdekken, en hoe je je investeringen kunt beschermen tegen mogelijke rampen.

Manieren om je cryptocurrency te verliezen

Doe mee aan scam-distributie

Pas op voor advertenties op YouTube en Twitter die gratis Bitcoin aanbieden van beroemdheden zoals Elon Musk. Oplichters beloven crypto te sturen namens de bazen van Tesla en SpaceX, om vervolgens coins van jou terug te vragen — een bekende truc. 

Blijf alert — niemand geeft cryptocurrency gratis weg, zeker niet in ruil voor coins van jou. Door de toename van dergelijke oplichting hebben figuren uit de blockchainindustrie hun socialmediagebruikersnamen aangepast om verwarring te voorkomen. Zo gebruikte Vitalik Buterin, de maker van Ethereum, ooit de Twitter-handle "Not giving away ETH" om fraude te voorkomen. 

Het hoogtepunt van de acties van de oplichters was de Twitter-hack in juli 2020. De accounts van Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple en anderen werden gecompromitteerd. Op de pagina’s van miljardairs, politici, vertegenwoordigers van de crypto-industrie en beroemdheden werden berichten geplaatst over de gratis uitgifte van digitaal geld. Zo wisten de criminelen binnen twee uur Bitcoin te verzamelen.

Cryptocurrency op de exchange laten staan

Cryptocurrency-exchanges, zelfs de grootste, kunnen slachtoffer worden van hacks of faillissement, met verlies van fondsen als gevolg.

De fondsen kunnen van de site worden gestolen door hackers, of het bedrijf kan verliezen lijden door een daling in de activiteit van handelaren of andere redenen. Zodra dit bekend is, is het onmogelijk om de digitale coins terug te krijgen. 

Zo werd Coincheck, een Japanse cryptocurrency-exchange, in 2018 gehackt, wat leidde tot de diefstal van NEM-tokens ter waarde van meer dan $500 miljoen. Dit incident benadrukte de kwetsbaarheid van exchanges voor cyberaanvallen en het belang van het implementeren van robuuste beveiligingsmaatregelen om gebruikersfondsen te beschermen.

Fondsen kunnen ook verloren gaan door ze naar scam-exchanges te sturen. Zodra cryptocurrency naar zulke platforms wordt overgemaakt, is het niet meer terug te halen. Oplichters kunnen verschillende tactieken gebruiken, zoals het aanvoeren van technische problemen, om opnames te verhinderen. 

Het is raadzaam om samen te werken met gevestigde websites met een langdurige reputatie. Het kan echter nuttig zijn om met een minder bekend platform samen te werken door een klein symbolisch bedrag te investeren om het opnameproces te controleren.

Stap in een financiële piramidestructuur

Twee opeenvolgende jaren lang gingen de meeste verliezen onder cryptogebruikers naar financiële piramides. In 2020 liep de Wotoken-regeling voorop, met meer dan US$ 1 miljard van ruim 715.000 investeerders. OneCoin neemt de eerste plaats in op de lijst van cryptoscams. Volgens verschillende schattingen hebben oplichters ergens tussen de $4 miljard en $15 miljard buitgemaakt.

Al deze constructies lijken op elkaar. Gebruikers wordt de kans geboden om geld te verdienen door andere investeerders aan te trekken en er worden hoge winsten beloofd als ze geld storten. 

Alle winst die vroege investeerders ontvangen, wordt betaald uit latere inleg. Doorgaans houden de organisatoren het grootste deel van de middelen voor zichzelf en blijven de overige deelnemers met lege handen achter.

Koop wanneer de markt groeit en verkoop wanneer die daalt

Onervaren handelaren verkopen activa vaak tijdens prijsdalingen en kopen ze tijdens groeiperioden. Deze strategie leidt echter tot negatieve resultaten.

Als trader en investeerder moet je strategieën ontwikkelen om dergelijke fouten te vermijden. Verdeel ten eerste het kapitaal in delen, zodat meerdere transacties gelijktijdig kunnen plaatsvinden. Ten tweede, bereken hoe je in een gegeven situatie zult handelen.

Het gevaarlijkste aspect van handelen is het FOMO-effect (de angst om winst mis te lopen). Dit zorgt er niet alleen bij beginners, maar ook bij ervaren handelaren voor dat ze een activum kopen dat in prijs is gestegen, uit spijt dat ze het eerder niet hebben gekocht. In de meeste gevallen leidt dit tot verliezen.

Handelen met leverage

Margin trading maakt het mogelijk geld van de exchange te lenen, in ruil waarvoor de exchange het geld van de gebruiker als onderpand neemt. Als hij verliest, houdt zij de storting. 

Leverage is erg populair omdat het de werkelijke koopkracht aanzienlijk kan vergroten, soms wel honderden keren. Maar met deze optie was het risico op verlies van middelen groot.

De cryptomarkt beweegt onvoorspelbaar en zelfs ervaren traders lopen vaak aanzienlijke verliezen op. Bijvoorbeeld op 4 maart, toen de Bitcoin-koers daalde van $68.300 naar $63.100, leden traders verliezen ter waarde van $224,8 miljard in margin trading. Het is belangrijk om voorzichtig met dit instrument om te gaan en het niet te gebruiken zonder voldoende kennis en training.

De grootste cryptoverliezen: casestudy’s

1. Mt. Gox-hack

Een van de beruchtste incidenten in de geschiedenis van cryptocurrency is de Mt. Gox-hack. De hack van Gox in 2014 resulteerde in het verlies van ongeveer 850.000 Bitcoins, destijds ter waarde van meer dan $450 miljoen. De exchange vroeg faillissement aan, waardoor duizenden investeerders met lege handen achterbleven en hun vertrouwen in de prille sector een deuk kreeg.

2. BitConnect Ponzi-constructie

BitConnect, een high-yield investment program dat buitensporige rendementen beloofde, bleek een Ponzi-constructie te zijn die investeerders voor miljoenen dollars heeft opgelicht. Toen de regeling in 2018 instortte, verloren investeerders grote delen van hun inleg, wat het gevaar onderstreepte van vertrouwen op niet-geverifieerde platforms in de cryptowereld.

3. Instorting van QuadrigaCX

QuadrigaCX, ooit de grootste cryptocurrency-exchange van Canada, werd geconfronteerd met een crisis toen de oprichter onverwacht overleed. Dit leidde tot een verlies van ongeveer $190 miljoen aan cryptocurrencies, waardoor investeerders in onzekerheid achterbleven en vragen ontstonden over de beveiligingsmaatregelen in de sector.

4. PlusToken-scam

De PlusToken-scam, een van de grootste Ponzi-constructies in de cryptowereld, heeft investeerders voor miljarden dollars opgelicht. PlusToken opereerde als een high-yield investment platform en lokte gebruikers met beloften van aanzienlijke rendementen, om vervolgens in 2019 met hun geld te verdwijnen, wat leidde tot arrestaties en onderzoeken in meerdere landen.

5. Twitter-scams met Elon Musk

Verschillende Twitter-scams die zich voordeden als Elon Musk hebben nietsvermoedende gebruikers ertoe gebracht hun cryptocurrencies naar frauduleuze adressen te sturen, met aanzienlijke verliezen als gevolg. Deze oplichtingspraktijken maken misbruik van het vertrouwen en de invloed van prominente personen om gebruikers te misleiden en hun digitale activa te stelen.

Geleerde lessen en toekomstige implicaties

Deze spraakmakende gevallen van cryptoverliezen onderstrepen het belang van due diligence, risicobeheer en beveiligingspraktijken in de cryptosector. 

Investeerders moeten grondig onderzoek doen voordat ze investeren, hun portefeuilles diversifiëren en robuuste beveiligingsmaatregelen implementeren om activa te beschermen. Toezichthouders scherpen ook hun handhavingsinspanningen aan om fraude te bestrijden en investeerders te beschermen, wat wijst op een volwassenwordende sector die slechte actoren wil weren.

Vooruitkijkend zal de cryptocurrency-markt waarschijnlijk verder evolueren, waarbij vooruitgang in beveiliging, regelgeving en beleggerseducatie een sleutelrol speelt bij het vormgeven van een veerkrachtiger en betrouwbaarder ecosysteem. 

Door van eerdere fouten te leren en goed geïnformeerd te blijven, kunnen investeerders de inherente risico’s in de cryptomarkt effectiever navigeren en met meer vertrouwen deelnemen aan potentiële groei.

Conclusie

De wereld van cryptocurrency biedt enorme kansen om vermogen op te bouwen, maar brengt ook aanzienlijke risico’s met zich mee die tot grote verliezen kunnen leiden. 

Door de verschillende manieren te begrijpen waarop mensen hun crypto kunnen verliezen, te leren van eerdere incidenten en best practices op het gebied van risicobeheer en beveiliging toe te passen, kunnen investeerders beter door dit dynamische landschap navigeren. 

Nu de sector verder volwassen wordt en regelgevingskaders zich ontwikkelen, zal goed geïnformeerd en waakzaam blijven cruciaal zijn om investeringen te beschermen en deel te nemen aan de toekomstige groei van de cryptomarkt.