KYT (Know Your Transaction)

KYT(Know Your Transaction)이란?

Know Your Transaction(KYT)는 암호화폐 거래를 실시간으로 모니터링, 분석, 평가하여 금융 범죄 위험, 제재 노출, 의심스러운 활동을 탐지합니다. Know Your Customer(KYC)가 온보딩 과정에서 사용자의 신원을 확인하는 반면, KYT는 계정이 활성화된 이후 자금이 어떻게 이동하는지 지속적으로 모니터링합니다.

핵심 초점: 신원 vs. 행동

KYT는 정적인 신원 확인에서 거래 행동으로 초점을 전환합니다. 이는 "clean skin" 패러독스를 다룹니다. 사용자는 합법적이거나, 도난당했거나, 합성된 신원으로 KYC를 통과한 뒤, 계정을 사용해 믹서나 기타 고위험 서비스로 자금을 이동시킬 수 있습니다.

• KYC는 묻습니다: 이 사람은 누구인가?
• KYT는 묻습니다: 이 사람은 무엇을 하고 있으며, 이 돈은 어디서 왔는가?

실제 KYT 작동 방식

가명성 블록체인 데이터를 의미 있는 인사이트로 바꾸는 과정에는 여러 단계가 포함됩니다.

블록체인 모니터링은 여러 네트워크 전반의 거래를 분석하여 실시간 가시성을 제공합니다. 지갑 귀속은 blockchain 주소를 거래소, 다크넷 마켓, 고위험 서비스 등 알려진 엔터티와 연결합니다. 이후 리스크 스코어링은 상대방, 자산 유형, 거래 패턴 등의 요소를 바탕으로 낮음, 중간, 높음 수준을 부여합니다.

포렌식 기법은 한 단계 더 분석을 추가합니다. 지갑 클러스터링은 동일한 엔터티가 통제하는 주소들을 그룹화합니다. 오염 분석은 불법 활동과 연결된 자금의 이동 경로를 추적합니다. 크로스체인 추적은 Bitcoin과 Ethereum 같은 블록체인 사이를 오가며 이동하는 자산을 따라갑니다.

KYT가 식별하는 위험

강력한 KYT 시스템은 금융 범죄와 관련된 거래 패턴과 위험 지표를 식별하는 데 도움이 됩니다.

자금세탁 위험에는 자금이 여러 거래나 지갑을 거치며 이동하는 레이어링(layering)이나, 큰 금액을 더 작은 금액으로 나누는 구조화(structuring)와 같은 패턴이 포함될 수 있습니다. KYT는 또한 잠재적인 제재 노출과 알려진 해킹, 피싱 공격, 사기, 다크넷 마켓플레이스, 랜섬웨어 관련 활동과 연관된 거래를 탐지하는 데 도움이 될 수 있습니다.