중앙화된 암호화폐 거래소의 단점: Binance Russia 사례

4월 21일, Binance는 러시아에 거주하며 자산이 1만 달러를 초과하는 사용자에 대해 서비스 접근을 제한하겠다는 공식 성명을 발표했다. 이러한 고객들은 더 이상 계좌에 추가 자금을 입금하거나 거래소에서 거래할 수 없게 된다. 이들은 오직 자금을 출금할 수만 있다.

3월에 Binance는 러시아인의 계정을 동결할 준비를 하고 있다는 보도를 부인했는데, 이는 암호화폐 산업의 개념과 상충하기 때문이다. 회사는 다음과 같은 말로 러시아 사용자에게 제한을 가할 계획이 없다고 밝혔다:

"암호화폐는 전 세계 사람들에게 더 큰 금융 자유를 제공하도록 설계되었습니다. 소비자가 자신의 암호화폐에 접근하는 것을 일방적으로 금지하는 결정은 이 산업이 존재하는 목적에 어긋납니다".

현재 상황에서 암호화폐는 러시아인들이 인플레이션으로부터 저축을 지키려고 시도할 수 있게 해주는 유일한 금융 수단이라고 말할 필요가 있다. 몇 주 전, 러시아 중앙은행은 러시아인들에게 암호화폐 시장이 개인 투자자에게 극도로 위험하며, 저축을 지키고 늘릴 수 있는 유일한 방법은 러시아 주식시장과 자국 통화뿐이라고 집요하게 설득했다.

이러한 소식은 현재 암호화폐의 가장 큰 문제 중 하나가 서비스의 중앙화라는 점을 상기시켜 준다. 블록체인 처리에는 많은 컴퓨팅 자원과 시간이 필요하다. 따라서 단지 몇 개의 코인을 전송하고 싶은 일반 사용자들은 이를 위해 중앙화된 서비스를 선호한다. 대부분의 Bitcoin 사용자는 blockchain.info를 신뢰하고, Ethereum 사용자는 myetherwallet을 신뢰한다. 이러한 인기 있는 지갑이 침해되면 엄청난 수의 사용자 자금이 도난당할 것이다.. 중앙화된 서비스에 대한 신뢰는 암호화폐에 단일 장애 지점을 만들어내고, 검열을 가능하게 하며, 사용자 코인을 위험에 빠뜨린다.

또 다른 예로 캐나다의 트럭 운전사 시위를 들 수 있는데, 법원이 시위대의 암호화폐 자금을 수백만 달러 규모로 동결한 사건이다. 이러한 사건들은 국가가 과거에는 통제 불가능해 보였던 암호화폐 영역에서 검열을 수행할 수 있는 영향력을 가지고 있음을 보여주었다.

안타깝게도 어떤 중앙화된 금융기관이든 결제 시스템, 은행, 전통 거래소 또는 암호화폐 거래소를 막론하고 고객과 사용자의 자금 접근을 차단할 수 있다. 암호화폐 거래소의 문제는 이들이 발급된 라이선스를 기반으로 운영되며, 라이선스를 발급한 국가의 규제기관과 관할 당국의 지시에 응답하는 서비스를 갖추고 있다는 점이며, 이는 형사 책임까지 이어질 수 있다. 따라서 규제기관의 요청이 있으면 중앙화 거래소는 고객 자금에 대한 접근을 제한하거나 이를 압류해야 한다.

해결책으로서의 중앙화

중앙화는 점점 문제 해결책으로 간주되고 있다. 대규모 네트워크는 동기화에 시간이 오래 걸리므로, 많은 암호화폐는 네트워크 내 노드가 너무 많다는 문제를 "해결"하기 위해 제한된 수의 신뢰할 수 있는 "마스터 노드", "위트니스" 등을 사용하도록 제안한다. 이러한 신뢰 노드의 수는 다를 수 있지만, 확장성 문제를 해결하기 위해 이 방법을 사용하면 개발자들은 블록체인의 분산화된 특성도 함께 파괴하게 된다. 그 결과, 거래를 매우 효율적으로 처리하는 하나의 작동 노드를 가진 암호화폐가 형성되며, 지연, 확인, 포크가 사라지지만, 이 경우 블록체인은 더 이상 필요하지 않게 된다.

오늘날 대부분의 사용자는 기술적 세부사항을 이해하지 못하므로, 이러한 중앙화된 블록체인은 계속해서 그들을 끌어들일 것이다. 중앙화된 서비스는 항상 개발하기 더 쉽고 사용자에게 더 편리하기 때문이다.

탈중앙화 거래소: 대안

탈중앙화 거래소(영어로 Decentralized Exchanges, 또는 DEX)는 CEX의 대안이다. 여기서는 자산을 다른 사람에게 맡길 필요가 없다. 전통적인 CEX와 달리 이러한 플랫폼에서의 거래와 매매는 스마트 컨트랙트와 탈중앙화 애플리케이션을 사용해 자동화되며, DEX는 단지 구매자와 자신의 토큰을 판매하려는 판매자를 연결하는 플랫폼 역할만 한다.

DEX는 어떤 정부나 규제기관도 폐쇄할 수 없는데, 그들을 책임지는 조직이 없기 때문이다. 그러나 이러한 탈중앙화에는 대가가 따른다. 거래량이 낮고, 유동성이 낮으며, 거래 속도가 느리고, UI가 좋지 않아 이러한 거래소를 사용하는 것이 더 어렵다.

또한 탈중앙화 거래소와 중앙화 거래소의 차이에는 일부 DEX가 숙련된 사용자를 대상으로 한다는 점도 포함된다. 예를 들어, CEX와 달리 이들은 지원 서비스를 제공하지 않으며, 법정화폐 게이트웨이도 사용하지 않는다.

탈중앙화 거래소는 자신의 지갑만 사용하며 디지털 자산을 완전히 통제하고자 하는 더 숙련된 사용자를 대상으로 한다. 동시에 이들은 중앙화 거래소가 제공하는 다른 장점들을 포기한다. 더 쉬운 사용자 경험, 큰 거래량, 더 높은 유동성이 그것이다.

DEX의 예로는 Binance DEX, Uniswap, 그리고 SwapSpace가 있다.

요약

우리는 이미 정부가 블록체인 사용을 금지할 수는 없지만, 통제에 필요한 도구가 나타날 때까지 이를 주변화하고 성장을 늦출 수 있다고 쓴 바 있다. 

몇 년 전만 해도 암호화폐의 주변화는 암시장에서의 광범위한 사용과 불투명성 때문에 촉진되었지만, 이제는 어떤 사회 집단이나 국적에 속한다는 이유로 단순히 자금 접근을 잃을 수 있다는 사용자들의 두려움이 여기에 더해졌다.

물론 나열된 위험이 모든 사람에게 CEX의 편의성을 압도하는 것은 아니지만, 암호화폐의 본래 본질은 일반 사용자가 국가, 정부, 은행 밖에 있을 수 있다는 데 있었다는 점을 이해하는 것이 중요하며, 이를 빼앗으려는 시도는 매우 우려스럽다.