Le più grandi perdite in crypto (di cui siamo a conoscenza)

Da hacking e truffe a password perse e wallet dimenticati, ci sono vari modi per perdere i propri asset digitali. In questo articolo, esamineremo alcuni dei casi più famigerati di perdite nel mondo crypto, analizzando i metodi utilizzati e le lezioni preziose apprese da questi sfortunati eventi. 

Preparati a scoprire i rischi e la realtà del mondo crypto, e come proteggere i tuoi investimenti da potenziali disastri.

Modi per perdere le tue criptovalute

Partecipare alla distribuzione di truffe

Attenzione agli annunci su YouTube e Twitter che offrono Bitcoin gratis da celebrità come Elon Musk. I truffatori promettono di inviare crypto a nome dei vertici di Tesla e SpaceX, per poi chiedere in cambio coin — una nota bufala. 

Rimani vigile — nessuno regala criptovalute gratis, soprattutto non in exchange in cambio di coin da parte tua. A causa dell’aumento di queste truffe, figure del settore blockchain hanno cambiato i propri username sui social media per evitare confusioni. Per esempio, Vitalik Buterin, creatore di Ethereum, una volta usò l’handle Twitter "Not giving away ETH" per prevenire frodi. 

L’apice delle azioni dei truffatori è stato l’hacking di Twitter nel luglio 2020. Gli account di Elon Musk, Bill Gates, Barack Obama, Apple e altri sono stati compromessi. Sulle pagine di miliardari, politici, rappresentanti dell’industria crypto, celebrità, sono stati pubblicati post sulla distribuzione gratuita di denaro digitale. Così, i criminali sono riusciti a raccogliere Bitcoin in due ore.

Tenere le criptovalute sull’exchange

Gli exchange di criptovalute, anche i più grandi, possono cadere vittima di hack o fallimenti, con conseguente perdita di fondi.

I fondi possono essere rubati dal sito dagli hacker oppure l’azienda può subire perdite a causa del calo dell’attività dei trader o per altri motivi. Quando ciò accade, è impossibile recuperare le monete digitali. 

Per esempio, Coincheck, un exchange giapponese di criptovalute, è stato hackerato nel 2018, con il furto di oltre 500 milioni di dollari in token NEM. Questo incidente ha evidenziato la vulnerabilità degli exchange agli attacchi informatici e l’importanza di implementare misure di sicurezza robuste per proteggere i fondi degli utenti.

I fondi possono andare persi anche inviandoli a exchange truffa. Una volta trasferite le criptovalute su tali piattaforme, diventano irrecuperabili. I truffatori possono usare varie tattiche, come citare problemi tecnici, per impedire i prelievi. 

È consigliabile collaborare con siti ben consolidati che godono di una reputazione di lunga data. Tuttavia, può essere utile interagire con una piattaforma meno nota investendo una piccola somma simbolica per verificare il processo di prelievo.

Entrare in uno schema piramidale finanziario

Per due anni consecutivi, la maggior parte dei fondi persi dagli utenti di criptovalute è stata dovuta a schemi piramidali finanziari. Nel 2020, il sistema Wotoken è stato in testa, attirando oltre 1 miliardo di dollari da più di 715.000 investitori. OneCoin occupa il primo posto nella lista delle truffe crypto. Secondo varie stime, i truffatori hanno rubato da 4 a 15 miliardi di dollari.

Tutti questi schemi sono simili. Agli utenti viene offerta l’opportunità di guadagnare attirando altri investitori e vengono promessi profitti elevati se depositano fondi. 

Tutti i profitti ricevuti dai primi investitori avvengono a spese degli investimenti successivi. Di norma, gli organizzatori trattengono per sé la maggior parte dei fondi, lasciando gli altri partecipanti con nulla.

Comprare quando il mercato cresce e vendere quando scende

I trader inesperti spesso vendono asset durante i cali di prezzo e li acquistano nei periodi di crescita. Tuttavia, questa strategia porta a risultati negativi.

Come trader e investitore, dovresti sviluppare strategie per evitare questi errori. Innanzitutto, dividi il capitale in parti, consentendo di effettuare più transazioni contemporaneamente. In secondo luogo, calcola come si comporteranno in una determinata situazione.

L’aspetto più pericoloso del trading è l’effetto FOMO (la paura di perdere profitti). Questo spinge non solo i principianti ma anche i trader esperti ad acquistare un asset che è aumentato di prezzo, per il rimpianto di non averlo comprato prima. Nella maggior parte dei casi, ciò porta a perdite.

Trading con leva

Il margin trading permette di prendere in prestito denaro dall’exchange e, in cambio, quest’ultimo prende i fondi dell’utente come garanzia. Se lui perde, lei trattiene il deposito. 

La leva è molto popolare perché consente un aumento significativo del capitale operativo, a volte di centinaia di volte. Tuttavia, con questa opzione, il rischio di perdere fondi è elevato.

Il mercato delle criptovalute si muove in modo imprevedibile e persino i trader esperti subiscono spesso perdite significative. Per esempio, il 4 marzo, quando il tasso di cambio del Bitcoin è sceso da 68.300 dollari a 63.100 dollari, i trader hanno subito perdite per 224,8 miliardi di dollari nel margin trading. È importante usare questo strumento con attenzione e non farne uso senza conoscenze e formazione sufficienti.

Le più grandi perdite di criptovalute: casi di studio

1. Hack di Mt. Gox

Uno degli incidenti più famigerati nella storia delle criptovalute è l’hack di Mt. Gox. L’hack di Gox nel 2014 ha comportato la perdita di circa 850.000 Bitcoin, per un valore di oltre 450 milioni di dollari all’epoca. L’exchange ha presentato istanza di fallimento, lasciando a mani vuote migliaia di investitori e scuotendo la loro fiducia nel settore nascente.

2. Schema Ponzi di BitConnect

BitConnect, un programma di investimento ad alto rendimento che prometteva guadagni esorbitanti, si è rivelato uno schema Ponzi che ha truffato gli investitori per milioni di dollari. Quando il sistema è crollato nel 2018, gli investitori hanno perso somme ingenti dei loro investimenti, evidenziando il pericolo di fidarsi di piattaforme non verificate nello spazio delle criptovalute.

3. Crollo dell’exchange QuadrigaCX

QuadrigaCX, un tempo il più grande exchange di criptovalute del Canada, ha affrontato una crisi quando il suo fondatore è morto improvvisamente. Ciò ha portato alla perdita di circa 190 milioni di dollari in criptovalute, lasciando gli investitori in sospeso e sollevando domande sulle misure di sicurezza nel settore.

4. Truffa PlusToken

La truffa PlusToken, uno dei più grandi schemi Ponzi nel settore crypto, ha frodato gli investitori per miliardi di dollari. Operando come piattaforma di investimento ad alto rendimento, PlusToken ha attirato gli utenti con promesse di rendimenti significativi per poi scomparire con i loro fondi nel 2019, portando ad arresti e indagini in più Paesi.

5. Truffe su Twitter legate a Elon Musk

Varie truffe su Twitter che impersonavano Elon Musk hanno indotto utenti ignari a inviare le proprie criptovalute ad indirizzi fraudolenti, con conseguenti perdite significative. Queste truffe sfruttano la fiducia e l’influenza di persone di alto profilo per ingannare gli utenti e rubare i loro asset digitali.

Le lezioni apprese e le implicazioni future

Questi casi di perdite crypto di alto profilo sottolineano l’importanza della due diligence, della gestione del rischio e delle pratiche di sicurezza nel settore crypto. 

Gli investitori devono condurre ricerche approfondite prima di investire, diversificare i propri portafogli e implementare misure di sicurezza robuste per proteggere i propri asset. Anche gli enti regolatori stanno intensificando gli sforzi di controllo per combattere le frodi e proteggere gli investitori, segnalando la maturazione di un settore che mira a eliminare i malintenzionati.

Guardando al futuro, è probabile che il mercato delle criptovalute continui a evolversi, con progressi nella sicurezza, nella regolamentazione e nell’educazione degli investitori che svolgeranno ruoli chiave nel plasmare un ecosistema più resiliente e affidabile. 

Imparando dagli errori del passato e restando informati, gli investitori possono orientarsi più efficacemente tra i rischi insiti nel mercato crypto e partecipare a una possibile crescita con maggiore fiducia.

Conclusione

Il mondo delle criptovalute offre enormi opportunità di creazione di ricchezza, ma presenta anche rischi significativi che possono portare a perdite considerevoli. 

Comprendendo i vari modi in cui le persone possono perdere le proprie crypto, imparando dagli incidenti passati e adottando le migliori pratiche di gestione del rischio e sicurezza, gli investitori possono orientarsi in questo scenario dinamico in modo più efficace. 

Con la continua maturazione del settore e l’evoluzione dei quadri normativi, restare informati e vigili sarà fondamentale per proteggere gli investimenti e partecipare alla futura crescita del mercato delle criptovalute.