Tieni alta la guardia: alcune delle truffe crypto più audaci

Sai come tutti continuino a dirti di stare particolarmente attento nel mondo crypto? Ti ricordi quanto possa essere fastidioso? Queste sensazioni sono del tutto comprensibili. Tuttavia, vorremmo mostrare come un po’ di attenzione ai dettagli non abbia mai fatto male a nessuno. 

Le criptovalute sono diventate estremamente popolari. La loro adozione continua a crescere nel tempo. L’attuale situazione politica, l’inflazione e le sanzioni spingono ancora di più le persone verso le crypto. D’altra parte, i politici di tutto il mondo stanno lavorando duramente per creare regolamentazioni per una parte emergente dell’economia. Queste attività opposte creano lo spazio perfetto per schemi sorprendenti.

Diamo un’occhiata ad alcuni esempi lampanti.

Alcuni degli schemi più contorti nella storia delle crypto

CryptoQueen

OneCoin è uno schema Ponzi lanciato nel 2014 con il nome OneLife. È stato fondato da Ruja Ignatova, una cittadina bulgara che presumibilmente viveva a Dubai.

L’azienda affermava di stare sviluppando una criptovaluta chiamata OneCoin, ma non aveva alcuna blockchain né Proof-of-Work. Sosteneva inoltre di essere la "prima moneta digitale accessibile a livello globale e utilizzabile per le transazioni quotidiane."

In realtà, OneCoin non aveva alcun valore intrinseco perché non era garantita da nulla. Non esistevano applicazioni nel mondo reale per questa criptovaluta e non veniva usata come forma di scambio come promesso. Gli unici casi d’uso di OneCoin erano pagare commissioni agli utenti che entravano nello schema Ponzi oppure acquistare pacchetti dagli affiliati al reclutamento.

Gli affiliati di OneCoin venivano incoraggiati a reclutare nuovi affiliati che avrebbero acquistato pacchetti di "token" a 149 € ciascuno. Anche questi token non erano garantiti da nulla, ma venivano venduti come se fossero quote di una società che alla fine sarebbe diventata redditizia una volta che abbastanza persone li avessero acquistati. L’obiettivo era guadagnare da questi nuovi affiliati reclutati senza dover vendere tu stesso alcun prodotto o servizio.

Nel 2017 Ruja Ignatova è scomparsa completamente da tutti i radar. Gli investigatori avevano perso ogni speranza di rivederla. Ci sono state persino segnalazioni che fosse stata uccisa sullo yacht di un altro imprenditore. Altri credevano che si fosse sottoposta a un intervento di chirurgia plastica per nascondere la propria identità. Tuttavia, all’inizio del 2023 sembrava essere ricomparsa nel Regno Unito per salvare una parte delle sue proprietà dalla vendita. 

Ilya Lichtenstein e Heather Morgan

Un altro famigerato schema fu messo in atto da Heather Morgan, imprenditrice americana, e da suo marito, Ilya Lichtenstein, nel 2016. Secondo gli atti giudiziari, la coppia sfruttò le proprie posizioni in Bitfinex per frodare gli investitori creando account falsi sulla piattaforma e usando questi account per depositare denaro nei conti reali di amici, familiari e loro stessi.

Attraverso una rete di wallet digitali e falsi account Internet, riuscirono a nascondere una somma in Bitcoin, presumibilmente equivalente a 71 miliardi di dollari. Si trattò di un precedente incredibile, dato che Bitcoin è noto per la sua trasparenza. Chiunque effettui transazioni è visibile e tracciabile. Quindi, per portare avanti il loro piano, dovettero spostare piccole somme più volte per coprire le tracce.

Heather Morgan e Ilya Lichtenstein sono stati condannati a pagare 1,8 milioni di dollari tra multe e risarcimenti, secondo un atto depositato giovedì. Morgan affronta inoltre accuse penali da parte dell’ufficio del procuratore degli U.S. per il Distretto Meridionale di New York.

Arrestato un miliardario crypto

Essere miliardario non ti protegge dalla giustizia, nemmeno nel mondo crypto. Probabilmente hai sentito del crollo incredibile di FTX. Nel novembre 2022 la società di exchange FTX ha dichiarato bancarotta. Diverse persone avanzano varie ipotesi su ciò che è accaduto. Le due versioni più diffuse sono: una guerra tra rivali tra FTX e Binance oppure, secondo altri, l’incompetenza del management ha portato al risultato noto. 

Qualunque fosse il motivo, il fondatore di FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), è stato arrestato alle Bahamas. Di fatto, questa è stata la primissima vera azione intrapresa dal governo riguardo alla situazione FTX. 

Man mano che emergevano ulteriori dettagli, è risultato che almeno una parte dei fondi dei clienti è stata usata per sostenere la società di trading di SBF, Alameda. Senza dubbio, ciò ha esposto questi fondi a rischi importanti. 

Anche se non è ancora del tutto chiaro cosa sia successo all’interno di FTX, a dicembre SBF è stato arrestato alle Bahamas e successivamente estradato negli Stati Uniti. Ora è oggetto di un processo che probabilmente richiederà parecchio tempo.

Conclusione

Come puoi vedere, il mondo crypto è ancora pieno di sorprese. Possiamo trovare moltissimi rapporti su hack e minacce e, purtroppo, finora non esiste un sistema di sicurezza in grado di garantire il 100% di sicurezza. I casi elencati sopra sono ottimi esempi del fatto che i pericoli possono arrivare non solo da hacker misteriosi, ma anche dai proprietari delle aziende e da utenti del tutto comuni. Questo è esattamente il motivo per cui, ogni volta che decidi di entrare negli investimenti crypto, è fondamentale mantenere la prudenza.