क्रिप्टो मार्केट सिल्वरगेट में संकट के कारण गिरा

क्रिप्टोकरेंसी बाज़ार में झटके जारी हैं। इस बार ये Silvergate से जुड़े हैं - उन प्रमुख क्रिप्टो बैंकों में से एक, जो पारंपरिक वित्त और क्रिप्टोकरेंसी के बीच कनेक्शन प्रदान करते हैं।

Silvergate संयुक्त राज्य अमेरिका के उन पहले बैंकों में से एक था, जिसने ग्राहकों को क्रिप्टो बैंकिंग सेवाएँ प्रदान कीं। हम लेंडिंग और लिक्विडिटी प्रदान करने, दोनों की बात कर रहे हैं। लंबे समय तक, FTX के पूर्व प्रमुख Sam Bankman-Fried की प्रशंसा बैंक की वेबसाइट पर दर्ज रही: "क्रिप्टोग्राफ़रों का जीवन ‘पहले’ और ‘बाद’ Silvergate में विभाजित किया जा सकता है।"

सॉल्वेंसी समस्याओं से जुड़ी खबरों ने संस्थागत ग्राहकों के पलायन को जन्म दिया, और क्रिप्टो एसेट्स की भारी बहुमत की कीमत गिर गई।

क्या हुआ?

Silvergate एक अमेरिकी बैंक है जो क्रिप्टोकरेंसी में विशेषज्ञता रखता है। बैंक Silvergate Exchange Network (SEN) पेमेंट सिस्टम का संचालन करता है, जो क्रिप्टोकरेंसी और अन्य ग्राहकों को क्रिप्टोकरेंसी को फिएट मनी में एक्सचेंज करने की अनुमति देता है। दुनिया भर के कई प्रमुख माइनर्स, एक्सचेंज और संस्थागत निवेशक अरबों डॉलर की परिसंपत्तियों को रखने और ट्रांसफर करने के लिए Silvergate का उपयोग करते थे।

2022 में बैंक को $949 मिलियन का नुकसान हुआ। जनवरी के अंत में, उसने "पूंजी संरक्षित करने" के लिए प्रेफर्ड शेयरों पर लाभांश भुगतान निलंबित कर दिया। 1 मार्च को, Silvergate ने घोषणा की कि वह अपनी वार्षिक वित्तीय रिपोर्ट को U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) के साथ दाखिल करने में दो सप्ताह की देरी करेगा।

बैंक ने कहा कि Silvergate बैंक के स्टॉक कैपिटल के लगातार कमजोर होने के कारण 16 मार्च तक रिपोर्ट जमा करने का समय नहीं है। Silvergate ने यह भी बताया कि वह "वित्तीय विवरण जारी होने के 12 महीनों के भीतर एक निरंतर संचालन वाली इकाई के रूप में बने रहने की क्षमता का आकलन कर रहा है" और अब "जिन चुनौतियों का सामना कर रहा है, उन्हें देखते हुए व्यवसाय और रणनीतियों का पुनर्मूल्यांकन करने की प्रक्रिया में है।"

सबसे पहले, कंपनी की वित्तीय समस्याओं की अफवाहों ने मूल कंपनी Silvergate Capital (SI) के एक्सचेंज कोट्स को प्रभावित किया। TradingView के अनुसार, एक ही दिन में न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज पर Silvergate के शेयर 57% से अधिक गिरकर $5.7 पर आ गए। क्रिप्टो बैंक का मार्केट कैपिटलाइजेशन $428.3 मिलियन तक गिर गया।

American cryptocurrency market के लिए Silvergate को एक अत्यंत महत्वपूर्ण वित्तीय संस्था माना जाता है। तथ्य यह है कि बैंक न केवल Federal Deposit Insurance Corporation द्वारा विनियमित है, बल्कि US Federal Reserve का सदस्य बैंक भी है।

अमेरिकी क्रिप्टो व्यवसायों ने लगभग तुरंत Silvergate से संबंध तोड़ना शुरू कर दिया।

Silvergate Bank के संभावित दिवालियापन की खबरों के बीच, विभिन्न cryptocurrency companies के अमेरिकी प्रतिनिधि कार्यालयों ने बैंक के साथ सहयोग समाप्त करने की घोषणा करना शुरू कर दिया। इसलिए Silvergate Bank की सेवाओं को इनसे इनकार किया गया:

• LedgerX. प्लेटफ़ॉर्म ने आंतरिक बैंक ट्रांसफ़र के लिए Silvergate का उपयोग करने से इनकार कर दिया, और Signature Bank की सेवा पर स्विच कर गया।
• Coinbase. crypto-exchange अब Silvergate के माध्यम से भुगतान स्वीकार या आरंभ नहीं करता।
• Galaxy Digital. fintech company ने "सावधानी के कारणों" से Silvergate के साथ अपनी साझेदारी समाप्त कर दी।
• Paxos. crypto कंपनी ने Silvergate Exchange Network के माध्यम से सभी ट्रांसफ़र रोक दिए, लेकिन आउटगोइंग पेमेंट्स को प्रोसेस करना जारी रखेगी।
• Bitstamp. crypto-exchange अब Silvergate के माध्यम से ट्रांसफ़र प्रोसेस नहीं करता, और "अन्य वैश्विक बैंकिंग भागीदारों" के माध्यम से ट्रांसफ़र आरंभ करता है।

US cryptocurrency market के अन्य प्रतिनिधि Silvergate Bank के आसपास घटनाओं के विकास पर नज़र रख रहे हैं, और ग्राहकों को troubled bank के साथ किसी भी संबंध की अनुपस्थिति के बारे में सूचित कर रहे हैं: 

• Gemini. crypto exchange के प्रतिनिधियों ने कहा कि कंपनी ग्राहकों के फंड और GUSD को Silvergate में नहीं रखती।
• Tether. Stablecoin जारीकर्ता USDT के Chief Technical Officer Paolo Ardoino ने कहा कि कंपनी का "Silvergate से कोई लेना-देना नहीं है।"
• Circle. USDC stablecoin जारीकर्ता के प्रतिनिधियों ने Silvergate के साथ अपने संबंध की पुष्टि नहीं की, और केवल इतना कहा कि वे ग्राहकों को "सूचित" रखेंगे।

यह ध्यान देने योग्य है कि Silvergate Bank के भविष्य को लेकर cryptocurrency companies की आशंकाएँ US Department of Justice की जांच से भी जुड़ी हैं। Bloomberg के अनुसार, Department of Justice का anti-fraud department bankrupt FTX crypto exchange और उसके सहयोगी Alameda Research के साथ Silvergate Capital के लेन-देन की जांच कर रहा है। हालाँकि अभियोजक ने Silvergate पर कोई आधिकारिक आरोप नहीं लगाया, crypto community अभी भी आपराधिक जांच के परिणामों और बैंक के भागीदारों पर उसके प्रभाव से डरती है।

SEC के साथ बुधवार को दाखिल अपने दस्तावेज़ में, Silvergate ने यह भी कहा कि वह "वर्तमान में कुछ नियामक और अन्य अनुरोधों तथा जांचों का विश्लेषण कर रहा है जो कंपनी के खिलाफ लंबित हैं।"

Silvergate ने आगे कहा कि वह अब "अपने वर्तमान व्यावसायिक और नियामक चुनौतियों को देखते हुए अपने व्यवसाय और रणनीतियों का पुनर्मूल्यांकन करने की प्रक्रिया में है।"

Bitcoin की कीमत पर प्रभाव

3 मार्च की सुबह, Bitcoin की दर एक घंटे के भीतर $1.2 हजार गिर गई। पहली cryptocurrency की कीमत में 5% की गिरावट आई, जो $23.4 हजार से घटकर $22.2 हजार हो गई। CoinGecko के अनुसार, यह asset $22.3 हजार पर ट्रेड हो रहा है, और दैनिक गिरावट 4.6% है।

प्रमुख altcoins के मूल्य में भी तेज गिरावट देखी गई। Ethereum की कीमत एक दिन में 5.5% गिर गई ( $1.64 हजार से $1.55 हजार तक ), और Ripple - 2.4% ( $0.36 तक )। Cardano की कीमत 4.9% घटी ( $0.33 तक ), Solana - 4.2% ( $21.02 तक )।

सबसे बड़ी गिरावट 3 मार्च को देखी गई, जब Silvergate Bank की समस्याओं और उस दौरान US regulator को डेटा प्रदान करने में उसकी असमर्थता की खबरें सामने आईं।

दूसरी ओर, एक दृष्टिकोण यह भी है कि Silvergate की समस्याओं का Bitcoin पर कोई असर नहीं पड़ा और सारी समानताएँ संयोग हैं। यह Pixelmatic के संस्थापक और CEO Samson Mow की राय है:

"Silvergate का पतन और एक्सचेंज के सामान्य बैंकिंग सिस्टम का खो जाना Bitcoin पर कोई प्रभाव नहीं डालता। एक्सचेंजों के लिए fiat banking system का ढहना केवल इतना मतलब रखता है कि खरीद/बिक्री P2P पर शिफ्ट हो जाएगी। यही चीन में भी हुआ था।"

समय बताएगा कि लंबी अवधि में Mow सही साबित होंगे या नहीं। फिलहाल इतना कहा जा सकता है: Silvergate की समस्याओं ने अल्पकालिक प्रभाव पैदा किया, और कम-से-कम सट्टात्मक बिक्री को इस तथ्य ने तेज़ किया है।

बैंक को केवल US SEC से ही समस्याएँ नहीं हैं। कई कंपनियाँ Silvergate के माध्यम से होने वाले भुगतानों को स्वीकार करने से इनकार कर रही हैं। सबसे पहले इनकार करने वालों में Coinbase शामिल था।

बंद होने की घोषणा

9 मार्च को, Silvergate Capital ने अपने Silvergate cryptocurrency bank को बंद करने की घोषणा की। कंपनी के प्रेस विज्ञप्ति के अनुसार, इसकी गतिविधियाँ रोक दी जाएँगी, और बैंक को स्वयं कानून के अनुसार परिसमाप्त किया जाएगा।

"उद्योग और इसके विनियमन में हालिया विकासों को देखते हुए, Silvergate का मानना है कि बैंक के संचालन का व्यवस्थित समापन और स्वैच्छिक परिसमापन सबसे अच्छा समाधान है। बैंक की परिसमापन और liquidation योजना में सभी deposits का पूर्ण पुनर्भुगतान शामिल है," कंपनी ने कहा। क्रिप्टो बाजार से जल्द क्या उम्मीद की जाए और अगला कौन?

पिछले वर्ष में, crypto industry में कम-से-कम तीन गंभीर गिरावटें हुई हैं। Terra Luna (यहाँ Three Arrows Capital है), FTX और Alameda Research, और अब Silvergate साथ में सभी परिणामी प्रभावों के साथ। इसके अलावा, regulators की पकड़ लगातार कसती जा रही है। 3 जनवरी को, 4 US financial regulators ने cryptocurrencies से जुड़े जोखिमों के बारे में चेतावनी और cryptocurrency companies के साथ सहयोग सीमित करने के लिए बैंकों से आग्रह करते हुए एक संयुक्त बयान प्रकाशित किया।

यहाँ स्थिति वास्तव में सूक्ष्म है, जिसके लिए दोनों पक्षों (cryptocurrency community - regulator) के बीच अनिवार्य संवाद और समझौतों की तलाश की आवश्यकता है। तथ्य यह है कि अधिकारी Silvergate bankruptcy, FTX, Terra Luna को cryptocurrency problem के रूप में पेश करने की कोशिश कर रहे हैं, न कि इन कंपनियों के नेताओं की गलतियों या जानबूझकर किए गए धोखाधड़ीपूर्ण कार्यों के रूप में।

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