अपना गार्ड ऊपर रखें: कुछ सबसे बेधड़क क्रिप्टो स्कैम्स

क्या आपको पता है कि क्रिप्टो दुनिया में हर कोई आपको ज़्यादा सावधान रहने के लिए कैसे कहता रहता है? क्या आपको याद है कि यह कितना परेशान करने वाला हो सकता है? ये भावनाएँ पूरी तरह समझने योग्य हैं। फिर भी, हम यह दिखाना चाहेंगे कि बारीकियों पर थोड़ा-सा ध्यान किसी का नुकसान नहीं करता। 

क्रिप्टोकरेंसी बेहद लोकप्रिय हो गई हैं। समय के साथ उनका अपनाया जाना लगातार बढ़ रहा है। मौजूदा राजनीतिक स्थिति, महंगाई, और प्रतिबंध लोगों को और भी ज़्यादा क्रिप्टो की ओर धकेल रहे हैं। दूसरी ओर, दुनिया भर के राजनेता अर्थव्यवस्था के इस उभरते हुए हिस्से के लिए नियम बनाने में पूरी ताकत से जुटे हुए हैं। ये विपरीत गतिविधियाँ हैरान करने वाली योजनाओं के लिए एकदम सही जगह बनाती हैं।

आइए कुछ चमकदार उदाहरणों पर नज़र डालते हैं।

क्रिप्टो इतिहास की कुछ सबसे पेचीदा योजनाएँ

CryptoQueen

OneCoin एक पोंज़ी योजना है जिसे 2014 में OneLife नाम से लॉन्च किया गया था। इसकी स्थापना Ruja Ignatova ने की थी, जो एक बुल्गेरियाई नागरिक थीं और कथित तौर पर Dubai में रहती थीं।

कंपनी ने दावा किया कि वह OneCoin नाम की एक क्रिप्टोकरेंसी विकसित कर रही है, लेकिन इसमें कोई blockchain और कोई Proof-of-Work नहीं था। इसने यह भी दावा किया कि यह "पहली डिजिटल करेंसी है जो वैश्विक रूप से उपलब्ध थी और जिसका उपयोग दैनिक लेनदेन के लिए किया जा सकता था।"

असल में, OneCoin का कोई अंतर्निहित मूल्य नहीं था क्योंकि यह किसी चीज़ से समर्थित नहीं था। इस क्रिप्टोकरेंसी के कोई वास्तविक-विश्व उपयोग नहीं थे और इसका उपयोग वादे के मुताबिक एक्सचेंज के रूप में नहीं किया जाता था। OneCoin के लिए एकमात्र उपयोग पोंज़ी योजना में शामिल होने वाले उपयोगकर्ताओं को शुल्क देना या भर्ती सहयोगियों से पैकेज खरीदना था।

OneCoin सहयोगियों को नए सहयोगियों की भर्ती करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता था, जो €149-€149 वाले "टोकन" पैकेज खरीदते। ये टोकन भी किसी चीज़ से समर्थित नहीं थे, लेकिन उन्हें ऐसे बेचा जाता था मानो वे किसी कंपनी के शेयर हों, जो पर्याप्त लोगों के उन्हें खरीद लेने के बाद अंततः मुनाफ़े में बदल जाएगी। लक्ष्य था बिना खुद कोई उत्पाद या सेवा बेचे, इन नए भर्ती किए गए सहयोगियों से पैसा कमाना।

2017 में Ruja Ignatova पूरी तरह से सभी रडार से गायब हो गईं। जांचकर्ताओं ने उन्हें फिर कभी देखने की सारी उम्मीद लगभग खो दी। यहाँ तक कि ऐसी रिपोर्टें भी आईं कि उन्हें किसी अन्य व्यवसायी की यॉट पर मार दिया गया था। दूसरों का मानना था कि उन्होंने अपनी पहचान छिपाने के लिए प्लास्टिक सर्जरी करवाई। हालांकि, 2023 की शुरुआत में वह UK में अपनी संपत्तियों के एक हिस्से को बिकने से बचाने के लिए फिर से दिखाई देती हुई लगीं। 

Ilya Lichtenstein और Heather Morgan

एक और कुख्यात योजना Heather Morgan, एक अमेरिकी व्यवसायी, और उनके पति, Ilya Lichtenstein, ने 2016 में बनाई थी। अदालत के दस्तावेज़ों के अनुसार, इस जोड़े ने Bitfinex में अपनी स्थितियों का उपयोग करके प्लेटफ़ॉर्म पर नकली खाते बनाए और उन खातों का उपयोग अपने दोस्तों, परिवार के सदस्यों और खुद के वास्तविक खातों में पैसा जमा करने के लिए किया, जिससे उन्होंने निवेशकों को ठगा।

डिजिटल वॉलेट्स और नकली इंटरनेट खातों के एक नेटवर्क के ज़रिए, वे एक Bitcoin राशि छिपाने में सफल रहे, जो संभवतः $71 अरब डॉलर के बराबर है। यह एक आश्चर्यजनक मिसाल थी, क्योंकि Bitcoin अपनी पारदर्शिता के लिए जाना जाता है। जो भी लेनदेन करता है वह दिखाई देता है और ट्रैक किया जा सकता है। इसलिए, अपनी योजना को अंजाम देने के लिए उन्हें अपने निशान छिपाने हेतु कई बार छोटी-छोटी राशियों का स्थानांतरण करना पड़ा।

अदालत में दायर एक दस्तावेज़ के अनुसार, गुरुवार को Heather Morgan और Ilya Lichtenstein को $1.8 मिलियन के जुर्माने और प्रतिपूर्ति का भुगतान करने का आदेश दिया गया। Morgan पर Southern District of New York के U.S. Attorney’s Office द्वारा आपराधिक आरोप भी लगाए जा रहे हैं।

Crypto Billionaire Arrested

अरबपति होना आपको न्याय से नहीं बचाता, यहाँ तक कि क्रिप्टो दुनिया में भी। आपने शायद FTX के अविश्वसनीय पतन के बारे में सुना होगा। नवंबर 2022 में FTX एक्सचेंज कंपनी ने दिवालियापन घोषित किया। अलग-अलग लोग वहाँ जो हुआ उसके लिए अलग-अलग कारण बताते हैं। दो सबसे लोकप्रिय संस्करण हैं: यह FTX और Binance के बीच प्रतिद्वंद्वी युद्ध था या, जैसा कुछ लोग दावा करते हैं, कि प्रबंधन की अक्षमता ने ज्ञात परिणाम तक पहुँचाया। 

कारण जो भी रहा हो, FTX के संस्थापक Sam Bankman-Fried (SBF) को Bahamas में गिरफ्तार कर लिया गया। वास्तव में, FTX स्थिति के संबंध में सरकार द्वारा की गई यह पहली वास्तविक कार्रवाई थी। 

जैसे-जैसे और विवरण सामने आए, यह पता चला कि ग्राहकों के कम से कम कुछ धन का उपयोग SBF की ट्रेडिंग कंपनी Alameda को समर्थन देने के लिए किया गया था। निस्संदेह, इससे ये धन बड़े जोखिमों के सामने आ गए। 

हालाँकि यह अभी भी पूरी तरह स्पष्ट नहीं है कि FTX कंपनी के भीतर क्या हुआ, दिसंबर में SBF को Bahamas में गिरफ्तार किया गया और बाद में US प्रत्यर्पित किया गया। अब वह एक अदालत के मामले का विषय है, जिसमें संभवतः काफी समय लगेगा।

निष्कर्ष

जैसा कि आप देख सकते हैं, क्रिप्टो दुनिया अभी भी आश्चर्यों से भरी हुई है। हमें हैक की बहुत-सी रिपोर्टें और खतरे मिल सकते हैं, और दुर्भाग्यवश, अब तक कोई ऐसा सुरक्षा तंत्र नहीं है जो 100% सुरक्षा की गारंटी दे सके। ऊपर सूचीबद्ध मामले इस बात के शानदार उदाहरण हैं कि खतरे सिर्फ रहस्यमय हैकरों से ही नहीं, बल्कि कंपनियों के मालिकों और काफ़ी सामान्य उपयोगकर्ताओं से भी आ सकते हैं। यही सटीक कारण है कि जब भी आप क्रिप्टो निवेश में जाने का फैसला करें, सतर्क रहना बेहद ज़रूरी है।