Mantén la guardia alta: algunas de las estafas cripto más audaces

¿Sabes cómo todo el mundo te dice que tengas especial cuidado en el mundo cripto? ¿Recuerdas lo molesto que puede llegar a ser? Estos sentimientos son totalmente comprensibles. Sin embargo, nos gustaría mostrar que prestar un poco de atención al detalle nunca perjudica a nadie. 

Las criptomonedas se han vuelto extremadamente populares. Su adopción no deja de aumentar con el tiempo. La situación política actual, la inflación y las sanciones solo empujan a la gente aún más hacia las criptomonedas. Por otro lado, los políticos de todo el mundo están trabajando duramente para crear regulaciones para una parte emergente de la economía. Estas actividades opuestas crean el escenario perfecto para esquemas asombrosos.

Echemos un vistazo a algunos ejemplos destacados.

Algunos de los esquemas más retorcidos de la historia cripto

CryptoQueen

OneCoin es un esquema Ponzi que se lanzó en 2014 bajo el nombre de OneLife. Fue fundada por Ruja Ignatova, una ciudadana búlgara que presuntamente vivía en Dubái.

La empresa afirmaba estar desarrollando una criptomoneda llamada OneCoin, pero no tenía blockchain ni Proof-of-Work. También afirmaba ser la "primera moneda digital que era accesible a nivel mundial y podía usarse para transacciones cotidianas".

En realidad, OneCoin no tenía valor intrínseco porque no estaba respaldada por nada. No había aplicaciones en el mundo real para esta criptomoneda y no se utilizaba como una forma de intercambio como se prometía. Los únicos casos de uso de OneCoin eran pagar comisiones a los usuarios que se unían al esquema Ponzi o comprar paquetes a afiliados de captación.

Se alentaba a los afiliados de OneCoin a reclutar nuevos afiliados que comprarían paquetes de "tokens" a 149 € cada uno. Estos tokens tampoco estaban respaldados por nada, pero se vendían como si fueran acciones de una empresa que eventualmente sería rentable una vez que suficientes personas los compraran. El objetivo era ganar dinero con estos nuevos afiliados reclutados sin tener que vender ningún producto o servicio tú mismo.

En 2017 Ruja Ignatova desapareció por completo de todos los radares. Los investigadores perdieron toda esperanza de volver a verla algún día. Incluso hubo informes de que había sido asesinada en el yate de otro empresario. Otros creían que se había sometido a cirugía plástica para ocultar su identidad. Sin embargo, a comienzos de 2023 parecía reaparecer en el Reino Unido para salvar una parte de sus propiedades de ser vendida. 

Ilya Lichtenstein y Heather Morgan

Otro esquema infame fue ideado por Heather Morgan, una empresaria estadounidense, y su esposo, Ilya Lichtenstein, en 2016. Según documentos judiciales, la pareja aprovechó sus puestos en Bitfinex para defraudar a los inversores creando cuentas falsas en la plataforma y utilizando esas cuentas para depositar dinero en las cuentas reales de sus amigos, familiares y de ellos mismos.

A través de una red de carteras digitales y cuentas falsas de Internet, lograron ocultar una suma de Bitcoin, que supuestamente equivale a 71 mil millones de dólares. Este fue un precedente asombroso, ya que Bitcoin es conocido por su transparencia. Cualquiera que realiza transacciones es visible y rastreable. Así, para llevar a cabo su plan tuvieron que mover pequeñas sumas varias veces para cubrir sus huellas.

Heather Morgan e Ilya Lichtenstein fueron condenados a pagar 1,8 millones de dólares en multas y restitución, según una presentación judicial del jueves. Morgan también enfrenta cargos penales de la U.S. Attorney’s Office for the Southern District of New York.

Cripto multimillonario arrestado

Ser multimillonario no te protege de la justicia, ni siquiera en el mundo cripto. Probablemente hayas oído hablar de la increíble caída de FTX. En noviembre de 2022 la empresa de intercambio FTX se declaró en bancarrota. Distintas personas sugieren varias razones sobre lo que ocurrió allí. Las dos versiones más populares son: que se trató de una guerra entre rivales entre FTX y Binance o, como otros afirman, que fue la incompetencia de la dirección lo que llevó al resultado conocido. 

Sea cual sea la razón, un fundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), fue arrestado en las Bahamas. De hecho, esta fue la primera acción real tomada por el gobierno con respecto a la situación de FTX. 

A medida que se revelaron más detalles, resultó que al menos algunos de los fondos de los clientes se destinaron a respaldar la empresa de trading de SBF, Alameda. Sin duda, esto dejó a esos fondos expuestos a grandes riesgos. 

Aunque todavía no está del todo claro qué ocurrió dentro de la empresa FTX, en diciembre SBF fue arrestado en las Bahamas y más tarde fue extraditado a EE. UU. Ahora es objeto de un caso judicial que probablemente llevará bastante tiempo.

Conclusión

Como puedes ver, el mundo cripto sigue lleno de sorpresas. Podemos encontrar muchos informes de hackeos y amenazas, y lamentablemente, hasta ahora no existe un sistema de seguridad que pueda garantizar una protección del 100%. Los casos enumerados arriba son grandes ejemplos del hecho de que los peligros pueden venir no solo de hackers misteriosos, sino también de los propietarios de las empresas y de usuarios bastante comunes. Precisamente por eso, siempre que decidas entrar en inversiones cripto, es crucial mantenerse alerta.