KYT (Know Your Transaction)

Was ist KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) überwacht, analysiert und bewertet Kryptowährungstransaktionen in Echtzeit und markiert Risiken von Finanzkriminalität, Sanktionsrisiken und verdächtige Aktivitäten. Während Know Your Customer (KYC) die Identität eines Nutzers während des Onboardings überprüft, überwacht KYT fortlaufend, wie sich Gelder bewegen, nachdem das Konto aktiv ist.

Kernfokus: Identität vs. Verhalten

KYT verlagert den Fokus von statischen Identitätsprüfungen auf das Transaktionsverhalten. Es adressiert das Paradox der „clean skin“: Ein Nutzer kann KYC mit einer legitimen, gestohlenen oder synthetischen Identität bestehen und dann das Konto nutzen, um Gelder über Mixer oder andere Hochrisikodienste zu bewegen.

• KYC fragt: Wer ist diese Person?
• KYT fragt: Was tun sie, und woher kommt dieses Geld?

Wie KYT in der Praxis funktioniert

Pseudonyme Blockchain-Daten in aussagekräftige Erkenntnisse zu verwandeln, erfordert mehrere Schritte.

Blockchain-Monitoring bietet Echtzeit-Transparenz, indem Transaktionen über mehrere Netzwerke hinweg analysiert werden. Wallet-Attribution verknüpft Blockchain-Adressen mit bekannten Entitäten — etwa Börsen, Darknet-Märkten oder Hochrisikodiensten. Das Risikoscoring weist dann ein Niveau — niedrig, mittel oder hoch — zu, basierend auf Faktoren wie der Gegenpartei, dem Asset-Typ und Transaktionsmustern.

Forensische Techniken fügen eine weitere Analyseebene hinzu. Wallet-Clustering gruppiert Adressen, die von derselben Entität kontrolliert werden. Taint-Analyse verfolgt die Bewegung von Geldern, die mit illegaler Aktivität verbunden sind. Cross-Chain-Traceing folgt Assets, wenn sie sich zwischen Blockchains wie Bitcoin und Ethereum bewegen.

Risiken, die durch KYT erkannt werden

Ein starkes KYT-System kann helfen, Transaktionsmuster und Risikohinweise zu identifizieren, die mit Finanzkriminalität verbunden sind.

Geldwäscherisiken können Muster wie Layering umfassen, bei dem Gelder durch mehrere Transaktionen oder Wallets bewegt werden, oder Structuring, bei dem größere Überweisungen in kleinere Beträge aufgeteilt werden. KYT kann außerdem dabei helfen, mögliche Sanktionsrisiken sowie Transaktionen zu markieren, die mit bekannten Hacks, Phishing-Angriffen, Scams, Darknet-Marktplätzen oder ransomwarebezogenen Aktivitäten in Verbindung stehen.