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Was ist UMA?

UMA, kurz für Universal Market Access, ist ein dezentrales Finanzprotokoll (DeFi), das auf der Ethereum-Blockchain aufbaut. Es ermöglicht die Erstellung, Pflege und Abwicklung von Finanzverträgen für beliebige Vermögenswerte oder Indizes, indem es selbstverstärkende Smart Contracts und die Oracle-Technologie nutzt.

UMA wurde 2018 von Hart Lambur und Allison Lu gegründet. Hart Lambur hatte zuvor als Trader gearbeitet und ein Unternehmen für maschinelles Lernen gegründet, während Allison Lu Erfahrung in den Bereichen Software-Engineering und Produktmanagement hatte. Die Idee für UMA entstand aus ihrem gemeinsamen Interesse an dezentralisierten Finanzen und dem Potenzial der Blockchain-Technologie, die traditionellen Finanzsysteme zu revolutionieren.

Das Gründerteam rief UMA ins Leben, um ein dezentralisiertes Protokoll zu entwickeln, das die Erstellung, Pflege und Abrechnung von Finanzverträgen für beliebige Vermögenswerte oder Indizes ermöglicht. Ihr Ziel war es, einige der Beschränkungen und Ineffizienzen der traditionellen Finanzmärkte zu beseitigen, indem sie Smart Contracts und Orakel auf der Ethereum-Blockchain nutzten.

Der offizielle Start des UMA-Protokolls erfolgte im Dezember 2018 mit der Veröffentlichung des Whitepapers, in dem die Vision und die technischen Details des Projekts dargelegt wurden. Seitdem hat sich das UMA-Protokoll weiterentwickelt und wird vom Gründungsteam und der breiteren Community ständig weiterentwickelt und verbessert.

Die Motivation hinter der Gründung von UMA war die Demokratisierung des Zugangs zu Finanzprodukten und -dienstleistungen, die Befähigung der Nutzer zur Erstellung und zum Handel mit synthetischen Vermögenswerten und die Förderung von Innovationen innerhalb des dezentralen Finanzsystems (DeFi). Die Gründer glaubten, dass sie durch den Aufbau einer offenen und erlaubnisfreien Plattform für die Erstellung dezentraler Derivate und Finanzkontrakte neue Möglichkeiten für finanzielle Inklusion und Innovation erschließen könnten.

Der Start von UMA erforderte eine Kombination aus technischer Entwicklung, Engagement in der Community und Fundraising, um das Wachstum und die Entwicklung des Projekts zu unterstützen. Seit seiner Gründung hat UMA innerhalb der DeFi-Community Aufmerksamkeit erregt und sein Ökosystem durch Partnerschaften, Integrationen und Protokollverbesserungen weiter ausgebaut.

Mit UMA können Nutzer Finanzverträge erstellen und anpassen, indem sie intelligente Verträge verwenden, die sich selbst erzwingen, d. h. sie werden automatisch auf der Grundlage vordefinierter Bedingungen ausgeführt.

Das Herzstück des UMA-Ökosystems ist sein Protokoll, das die Erstellung, Pflege und Abwicklung von Finanzverträgen für jeden Vermögenswert oder Index auf der Ethereum-Blockchain ermöglicht. Das Protokoll umfasst intelligente Verträge, Orakel, wirtschaftliche Anreize und Governance-Mechanismen, um die Erstellung und den Handel von synthetischen Vermögenswerten und Derivaten zu erleichtern.

UMA führt das Konzept der "unbezahlbaren" Finanzkontrakte ein, bei denen der Wert des Basiswerts nicht direkt beobachtet oder gemeldet werden muss. Dies wird durch ein Konzept erreicht, das sich auf einen wirtschaftlichen Anreizmechanismus und ein Streitbeilegungsverfahren stützt.

UMA nutzt ein Oracle-System, um externe Daten, wie z. B. die Preise von Vermögenswerten, für intelligente Verträge bereitzustellen. Diese Daten sind entscheidend für die Auslösung der Ausführung von Verträgen. UMA nutzt ein dezentrales Oracle-Netzwerk, um die Sicherheit und Zuverlässigkeit zu erhöhen.

UMA ermöglicht die Schaffung von synthetischen Vermögenswerten, die den Wert anderer Vermögenswerte nachahmen, aber auf der Ethereum-Blockchain handelbar sind. Dies ermöglicht es den Nutzern, an verschiedenen Vermögenswerten zu partizipieren, ohne sie direkt zu besitzen.

Das UMA-Ökosystem umfasst Entwickler und Konstrukteure, die zur Entwicklung des Protokolls beitragen, indem sie Anwendungen, Integrationen und Tools auf der Grundlage des UMA-Protokolls erstellen. Diese Entwickler nutzen die Open-Source-Codebasis und Entwicklerressourcen von UMA, um innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen zu entwickeln.

UMA ist eine Partnerschaft mit Balancer eingegangen, einem automatisierten Portfoliomanager und einer dezentralen Börse, um Liquidity-Mining-Anreize für Nutzer zu schaffen, die Liquidität für UMA-basierte synthetische Vermögenswerte auf der Balancer-Plattform bereitstellen. Diese Partnerschaft verbessert die Liquidität und Zugänglichkeit von UMAs synthetischen Vermögenswerten innerhalb des DeFi-Ökosystems.

UMA hat sich mit SushiSwap, einer dezentralen Börse und einem automatisierten Marktmacher (AMM) auf Ethereum, zusammengeschlossen, um den Handel von UMA-basierten synthetischen Vermögenswerten gegen andere Kryptowährungen zu ermöglichen. Durch die Integration mit SushiSwap können Nutzer auf die synthetischen Vermögenswerte von UMA zugreifen und sie nahtlos auf der SushiSwap-Plattform handeln.

UMA verfügt über einen eigenen Token, auch UMA genannt, der innerhalb des Protokolls verschiedene Funktionen erfüllt. Er kann für die Verwaltung, die Besicherung von synthetischen Vermögenswerten und die Belohnung von Teilnehmern, die zur Sicherheit und Stabilität des Netzwerks beitragen, verwendet werden.

UMA wird von seinen Token-Inhabern verwaltet, die über ein dezentralisiertes Verwaltungssystem an der Entscheidungsfindung bezüglich Protokoll-Upgrades, Parameteranpassungen und anderen wichtigen Angelegenheiten teilnehmen können.

UMA zielt darauf ab, den Zugang zu Finanzprodukten und -dienstleistungen zu demokratisieren, indem es eine offene und erlaubnisfreie Plattform für die Erstellung und den Handel mit synthetischen Vermögenswerten und Finanzkontrakten bereitstellt. Sie hat innerhalb der DeFi-Community Aufmerksamkeit für ihren innovativen Ansatz zur Schaffung dezentraler Derivate und zur Erweiterung der Möglichkeiten innerhalb des DeFi-Ökosystems erlangt.

Händler können UMA-Token bei einer Vielzahl von Kryptowährungsbörsen kaufen, die den Handel mit UMA-Paaren unterstützen. Diese Börsen umfassen sowohl zentralisierte Börsen (CEXs) als auch dezentralisierte Börsen (DEXs). Hier sind einige beliebte Plattformen, auf denen Händler UMA-Token kaufen können: Binance, Coinbase Pro, Kraken, Huobi Global, Bitfinex, OKEx, Uniswap, SushiSwap, Balancer, Curve Finance, 1inch Exchange.

Händler können UMA-Token in der Regel kaufen, indem sie sie gegen andere Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) oder Stablecoins wie USDT (Tether) oder USDC (USD Coin) handeln.

Die durchschnittlichen Gebühren für das UMA-Protokoll

Die mit dem UMA-Protokoll verbundenen Gebühren können je nach den spezifischen Aktionen der Nutzer innerhalb des Protokolls variieren.

Bei der Erstellung von synthetischen Vermögenswerten oder Finanzkontrakten über das UMA-Protokoll können Erstellungsgebühren anfallen. Diese Gebühren werden in der Regel in UMA-Tokens gezahlt und können je nach Faktoren wie der Komplexität des Vertrags, der Höhe der erforderlichen Sicherheiten und den aktuellen Netzwerkbedingungen variieren.

Wenn Nutzer mit synthetischen Vermögenswerten handeln, die über das UMA-Protokoll an dezentralen Börsen (DEXs) oder anderen Plattformen erstellt wurden, können Handelsgebühren anfallen. Diese Gebühren werden von der Handelsplattform festgelegt und können in Abhängigkeit von Faktoren wie Handelsvolumen, Liquidität und Plattformrichtlinien variieren.

UMA stützt sich auf dezentrale Orakel, um Smart Contracts innerhalb des Protokolls mit externen Daten, wie z. B. Vermögenspreisen, zu versorgen. Den Nutzern können indirekt Gebühren im Zusammenhang mit Oracle-Diensten entstehen, obwohl diese Gebühren in der Regel von Protokollentwicklern oder Nutzern gezahlt werden, die bestimmte Datenfeeds benötigen.

In bestimmten Szenarien können Nutzer, die keine angemessene Besicherung ihrer synthetischen Vermögenswerte aufrechterhalten, mit Liquidationsstrafen belegt werden. Diese Strafen sollen Anreize für die Nutzer schaffen, ihre Positionen verantwortungsvoll zu verwalten und die Stabilität des Protokolls zu gewährleisten.

Die UMA-Token-Geldbörsen

Die UMA-Token sind ERC-20-Vermögenswerte, d. h. sie können in einer der Wallets gespeichert werden, die ERC-20 unterstützen: MetaMask, MyEtherWallet, Ledger, Exodus, Trezor, Trust Wallet, Coinbase, Atomic Wallet, Infinito Wallet, Cool Wallet, etc.