التحقق من KYC في منصات تداول العملات الرقمية: لماذا قد يكون ضروريًا وكيفية اجتيازه

هل سبق أن فوجئت، أو حتى انزعجت، من طلب منصات تبادل العملات المشفرة لـ الهوية الخاصة بك عندما تحاول إنشاء حساب؟ أو هل واجهتَ فحوصات إضافية عندما تواصل معك فريق الدعم مباشرةً، طالبًا معلومات عن مصدر الأموال في حساب التبادل الخاص بك؟

إذا كانت إجابتك نعم، فهذا يعني أنك مررت بالفعل بعملية KYC في منصة تبادل عملات مشفرة. وإذا لم يكن الأمر كذلك، فمن المرجح أن تواجهها في المستقبل عندما ترغب في شراء أو بيع العملات المشفرة، لذا من الجيد أن تعرف وتفهم ما ستواجهه ولماذا يهم ذلك.

ما هو KYC في منصات تبادل العملات المشفرة؟

KYC (اعرف عميلك) هي مجموعة من الإجراءات المصممة للتحقق من هوية المستخدم قبل متابعة معاملاته. هذه العملية ليست حصرية لمنصات تبادل العملات المشفرة؛ فمن المؤكد أنك مررت بـ KYC عند فتح حساب بنكي، وإعداد باقات الإنترنت والهاتف المحمول، وفي حالات عديدة مختلفة طوال حياتك.

عادةً، تشمل عملية KYC في العملات المشفرة الخطوات التالية:

في بعض الحالات، تختلف خطوات التحقق في KYC الخاصة بالعملات المشفرة. على سبيل المثال، تطلب منك بعض المنصات تقديم إثبات مصدر الأموال عندما تصل معاملاتك إلى حدّ معيّن.

لماذا يُطلب KYC في العملات المشفرة

كما ذُكر سابقًا، فإن عملية KYC ليست حكرًا على عالم العملات المشفرة. والأكثر من ذلك، فهي عادةً مطلب إلزامي.

السبب الرئيسي لاستخدام KYC على منصات العملات المشفرة الموثوقة حول العالم هو اللوائح التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) والسلطات المحلية. والأهداف الرئيسية لهذه اللوائح هي منع الجهات الاحتيالية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

على سبيل المثال، لدى FATF نفسها أكثر من 200 ولاية قضائية دولية ملتزمة بتوصياتها، مما يضمن الامتثال العالمي لسياسة KYC. ومعرفة ذلك تعني أنه إذا دخلت منصة تبادل عملات مشفرة السوق، فعليها تطبيق إجراءات الامتثال لـ KYC في العملات المشفرة.

لكن لوائح KYC في العملات المشفرة ليست مزعجة فحسب؛ بل إنها تحميك أيضًا من التعرض للاحتيال.

كما تعلم، وعلى عكس التمويل التقليدي، فإن كل معاملة على البلوكشين غير قابلة للعكس إلا إذا كانت السلسلة نفسها تحتوي على آليات رجوع. إذا تعرضت لعملية احتيال أو قام أحدهم بتفريغ محفظة العملات المشفرة الخاصة بك، فلن تتمكن من فعل أي شيء. لكن مع سياسات KYC وAML، هناك فرصة لمعرفة من أخذ أموالك واستردادها إذا كانت المحفظة المستقبِلة قائمة أيضًا على منصة تبادل عملات مشفرة.

ميزة أخرى لهذه السياسات هي أنها تمنع المتداولين من التأثير بشكل خبيث على أسعار العملات المشفرة. فكما هو الحال في التمويل التقليدي، لا يزال من الممكن التلاعب بسوق العملات المشفرة لصالحك. قد يضع شخص ما أمرًا لبيع كميات كبيرة من رمز معين ويدفع سعره إلى الانخفاض، مما يجبر الآخرين على بيع الرمز بسعر أقل. وهذا سيؤثر في جميع الأطراف الأخرى في السوق، وهو أمر لا ينبغي أن يحدث. ومع سياسات KYC وAML، يصبح من الأسهل منع مثل هذه المعاملات.

كيف تعمل عملية KYC في العملات المشفرة

سبق أن وصفنا الخطوات الرئيسية في عملية KYC الخاصة بالعملات المشفرة. والآن، سنتعمق قليلًا فيها، مع وصف بعض السيناريوهات المحتملة التي قد تحدث عندما تبدأ إعداد حسابك في منصة التبادل أو عندما تكون تستخدمه بالفعل بشكل نشط.

تبقى الخطوات الأساسية كما هي:

• سجّل حسابًا على منصة تبادل.
• ارفع وثيقة هويتك.
• التقط صورة سيلفي أو فيديو لتأكيد هويتك.
• انتظر الموافقة على طلبك.

العملية بأكملها سهلة ومناسبة للمستخدم. أحيانًا يمكن إتمام الإجراء (أو خطوات محددة منه) حتى عبر الهاتف الذكي.

أحيانًا، قد يُطلب منك تقديم إثبات مصدر الأموال. تختلف المعايير التي تظهر بموجبها هذه الطلبات بين منصات تبادل العملات المشفرة، وتظل سرية، لكن لا داعي للقلق. كل ما عليك فعله هو تقديم المستندات التي تُثبت مصدر دخلك. وعادةً ما يكون فريق دعم المنصة مستعدًا لمساعدتك إذا كانت لديك أي أسئلة بخصوص مثل هذه الطلبات.

ضع في اعتبارك أن منصات تبادل العملات المشفرة تعمل أيضًا وفق لوائح خصوصية البيانات وحماية العملاء. جميع البيانات الشخصية التي ترفعها تكون مشفّرة ومخزنة بأمان. وإضافةً إلى ذلك، قد لا تصل أحيانًا حتى إلى المشغلين البشريين. تستخدم بعض الخدمات أنظمة متقدمة للتعرّف على الصور تعالج صورك ومستنداتك، مما يسرّع العملية ويجعل النظام أكثر مقاومة للأخطاء.

أمر آخر يجب أن تعرفه: إذا لم يُطلب منك اجتياز التحقق من الهوية في منصة التبادل فورًا، فقد تحتاج إلى مواجهته في المستقبل. بعض منصات تبادل العملات المشفرة تعتمد نظام حسابات متدرجًا، حيث تُحجز أحجام المعاملات اليومية الأكبر وميزات مثل معاملات العملات الورقية ضمن مستويات حساب أعلى. وعادةً ما يتم الحصول على هذه المستويات عبر إكمال مراحل مختلفة من فحوصات KYC، ولا تتطلب أي استثمارات مالية أو اشتراكات.

كيف تجتاز KYC بسلاسة

هل أنت مستعد لاجتياز KYC؟ إليك دليلًا مختصرًا للتحقق من KYC من أجل ضمان سير عملية التحقق بسلاسة:

اختيار أفضل منصات تبادل العملات المشفرة التي تعتمد KYC

لست متأكدًا من أي منصات تبادل العملات المشفرة يمكن الوثوق ببياناتك لديها؟ نحن ندعمك. إليك المعايير التي ينبغي أن تأخذها في الاعتبار عند اتخاذ القرار:

• السمعة والتراخيص. تأكد من أن منصة تبادل العملات المشفرة التي تختارها تتمتع بسمعة جيدة ومُرخّصة للعمل في منطقتك.
• عمليات KYC. أ منصة تبادل عملات مشفرة جيدة ستجعل الإجراء سريعًا وبسيطًا أيضًا.
• الأمان والخصوصية. تأكد من أن منصة تبادل العملات المشفرة التي تختارها تلتزم بمعايير أمن البيانات والخصوصية المحلية والعالمية. كلما كانت أشد، كان أفضل.

إذا لم تكن متأكدًا من أين تبدأ، فألقِ نظرة على قائمتنا لأفضل منصات تبادل العملات المشفرة. نحن نُعدّها بالاعتماد على منصات موثوقة يمكن للمستخدمين الوثوق بها.

الخلاصة

يُعدّ KYC معيارًا للامتثال والأمان في أي مؤسسة مالية، سواء كانت بنكًا أو منصة تبادل عملات مشفرة. ورغم أنه قد يبدو غير مريح، بل ومزعجًا، فإن الفوائد التي تعود عليك وعلى منصات التبادل تفوق كثيرًا السلبيات.

تبحث عن منصة تبادل عملات مشفرة جيدة؟ مع SwapSpace، الأمر سهل للغاية. تحقّق من عروض العملات المشفرة على منصات مختلفة، وتابع سمعة منصات التبادل وآراء المستخدمين المباشرة، واختر المنصة التي تناسبك على أفضل وجه.