UMA, skrót od Universal Market Access, to zdecentralizowany protokół finansowy (DeFi) zbudowany na blockchainie Ethereum. Umożliwia on tworzenie, utrzymywanie i rozliczanie kontraktów finansowych dla dowolnych aktywów lub indeksów poprzez wykorzystanie samowzmacniających się inteligentnych kontraktów i technologii Oracle.
UMA została założona przez Harta Lambura i Allison Lu w 2018 roku. Hart Lambur pracował wcześniej jako trader i założył firmę zajmującą się uczeniem maszynowym, podczas gdy Allison Lu miała doświadczenie w inżynierii oprogramowania i zarządzaniu produktami. Pomysł na UMA wyłonił się z ich wspólnego zainteresowania zdecentralizowanymi finansami i potencjałem technologii blockchain do zrewolucjonizowania tradycyjnych systemów finansowych.
Zespół założycielski uruchomił UMA, aby stworzyć zdecentralizowany protokół, który umożliwiłby tworzenie, utrzymywanie i rozliczanie kontraktów finansowych dla dowolnego aktywa lub indeksu. Ich celem było zaradzenie niektórym ograniczeniom i nieefektywności tradycyjnych rynków finansowych poprzez wykorzystanie inteligentnych kontraktów i wyroczni na blockchainie Ethereum.
Oficjalne uruchomienie protokołu UMA nastąpiło w grudniu 2018 r., wraz z wydaniem białej księgi przedstawiającej wizję projektu i szczegóły techniczne. Od tego czasu protokół UMA ewoluował, z ciągłym rozwojem i ulepszeniami napędzanymi przez zespół założycielski i szerszą społeczność.
Motywacją do uruchomienia UMA była demokratyzacja dostępu do produktów i usług finansowych, umożliwienie użytkownikom tworzenia i handlu aktywami syntetycznymi oraz wspieranie innowacji w zdecentralizowanym ekosystemie finansowym (DeFi). Założyciele wierzyli, że budując otwartą i pozbawioną zezwoleń platformę do tworzenia zdecentralizowanych instrumentów pochodnych i kontraktów finansowych, mogą odblokować nowe możliwości włączenia finansowego i innowacji.
Uruchomienie UMA wiązało się z połączeniem rozwoju technicznego, zaangażowania społeczności i wysiłków na rzecz pozyskiwania funduszy w celu wsparcia wzrostu i rozwoju projektu. Od momentu powstania UMA przyciągnęła uwagę społeczności DeFi i nadal rozwija swój ekosystem poprzez partnerstwa, integracje i ulepszenia protokołów.
UMA pozwala użytkownikom tworzyć i dostosowywać kontrakty finansowe za pomocą inteligentnych kontraktów, które są samowzmacniające, co oznacza, że automatycznie wykonują się w oparciu o wcześniej zdefiniowane warunki.
Rdzeniem ekosystemu UMA jest jego protokół, który umożliwia tworzenie, utrzymywanie i rozliczanie kontraktów finansowych na dowolne aktywa lub indeksy w łańcuchu blokowym Ethereum. Protokół obejmuje inteligentne kontrakty, wyrocznie, zachęty ekonomiczne i mechanizmy zarządzania, aby ułatwić tworzenie i handel aktywami syntetycznymi i instrumentami pochodnymi.
UMA wprowadza koncepcję "bezcennych" kontraktów finansowych, w których wartość aktywów bazowych nie musi być bezpośrednio obserwowana ani raportowana. Osiąga się to poprzez projekt, który opiera się na mechanizmie zachęt ekonomicznych i procesie rozstrzygania sporów.
UMA wykorzystuje system Oracle do dostarczania danych zewnętrznych, takich jak ceny aktywów, do inteligentnych kontraktów. Dane te mają kluczowe znaczenie dla uruchamiania realizacji kontraktów. UMA wykorzystuje zdecentralizowaną sieć Oracle w celu zwiększenia bezpieczeństwa i niezawodności.
UMA umożliwia tworzenie aktywów syntetycznych, które naśladują wartość innych aktywów, ale są zbywalne na blockchainie Ethereum. Pozwala to użytkownikom uzyskać ekspozycję na różne aktywa bez ich bezpośredniego posiadania.
Ekosystem UMA obejmuje programistów i twórców, którzy przyczyniają się do rozwoju protokołu poprzez tworzenie aplikacji, integracji i narzędzi na bazie protokołu UMA. Deweloperzy ci wykorzystują otwartą bazę kodu źródłowego UMA i zasoby programistyczne do tworzenia innowacyjnych produktów i usług finansowych.
UMA nawiązała współpracę z Balancer, zautomatyzowanym menedżerem portfela i zdecentralizowaną giełdą, aby umożliwić zachęty do wydobywania płynności dla użytkowników zapewniających płynność syntetycznym aktywom opartym na UMA na platformie Balancer. Partnerstwo to zwiększa płynność i dostępność syntetycznych aktywów UMA w ekosystemie DeFi.
UMA zintegrowała się z SushiSwap, zdecentralizowaną giełdą i automatycznym animatorem rynku (AMM) na Ethereum, aby umożliwić handel syntetycznymi aktywami opartymi na UMA w stosunku do innych kryptowalut. Dzięki integracji z SushiSwap użytkownicy mogą uzyskać dostęp do syntetycznych aktywów UMA i handlować nimi płynnie na platformie SushiSwap.
UMA ma swój natywny token, zwany również UMA, który pełni różne funkcje w ramach protokołu. Może być wykorzystywany do zarządzania, zabezpieczania aktywów syntetycznych i nagradzania uczestników, którzy przyczyniają się do bezpieczeństwa i stabilności sieci.
UMA jest zarządzana przez posiadaczy tokenów, którzy mogą uczestniczyć w procesie podejmowania decyzji dotyczących aktualizacji protokołu, dostosowywania parametrów i innych ważnych kwestii za pośrednictwem zdecentralizowanego systemu zarządzania.
UMA ma na celu demokratyzację dostępu do produktów i usług finansowych poprzez zapewnienie otwartej i wolnej od zezwoleń platformy do tworzenia i handlu aktywami syntetycznymi i kontraktami finansowymi. Zyskała ona uwagę społeczności DeFi dzięki innowacyjnemu podejściu do tworzenia zdecentralizowanych instrumentów pochodnych i rozszerzania możliwości w ramach ekosystemu DeFi.
Inwestorzy mogą kupować tokeny UMA na różnych giełdach kryptowalut, które obsługują pary handlowe z udziałem UMA. Giełdy te obejmują zarówno giełdy scentralizowane (CEX), jak i zdecentralizowane (DEX). Oto kilka popularnych platform, na których inwestorzy mogą kupować tokeny UMA: Binance, Coinbase Pro, Kraken, Huobi Global, Bitfinex, OKEx, Uniswap, SushiSwap, Balancer, Curve Finance, 1inch Exchange.
Traderzy mogą zazwyczaj kupować tokeny UMA, wymieniając je na inne kryptowaluty, takie jak Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) lub stablecoiny, takie jak USDT (Tether) lub USDC (USD Coin).
Średnie opłaty w protokole UMA
Opłaty związane z protokołem UMA mogą się różnić w zależności od konkretnych działań podejmowanych przez użytkowników w ramach protokołu.
Użytkownicy, którzy tworzą aktywa syntetyczne lub kontrakty finansowe za pomocą protokołu UMA, mogą ponosić opłaty za utworzenie. Opłaty te są zazwyczaj uiszczane w tokenach UMA i mogą się różnić w zależności od czynników, takich jak złożoność umowy, wymagana kwota zabezpieczenia i bieżące warunki sieciowe.
Jeśli użytkownicy handlują aktywami syntetycznymi utworzonymi za pośrednictwem protokołu UMA na zdecentralizowanych giełdach (DEX) lub innych platformach, mogą napotkać opłaty handlowe. Platforma handlowa określa te opłaty i mogą się one różnić w zależności od czynników, takich jak wolumen obrotu, płynność i zasady platformy.
UMA opiera się na zdecentralizowanych wyroczniach w celu dostarczania danych zewnętrznych, takich jak ceny aktywów, do inteligentnych kontraktów w ramach protokołu. Użytkownicy mogą pośrednio ponosić opłaty związane z usługami Oracle, chociaż opłaty te są zazwyczaj uiszczane przez twórców protokołów lub użytkowników, którzy wymagają określonych źródeł danych.
W niektórych scenariuszach użytkownicy, którzy nie utrzymają odpowiedniego poziomu zabezpieczenia swoich aktywów syntetycznych, mogą ponieść kary likwidacyjne. Kary te mają na celu zachęcenie użytkowników do odpowiedzialnego zarządzania swoimi pozycjami i zapewnienia stabilności protokołu.
Portfele tokenów UMA
Tokeny UMA są aktywami ERC-20, co oznacza, że mogą być przechowywane w jednym z portfeli obsługujących ERC-20: MetaMask, MyEtherWallet, Ledger, Exodus, Trezor, Trust Wallet, Coinbase, Atomic Wallet, Infinito Wallet, Cool Wallet itp.
