Compound to algorytmiczny, anonimowy protokół stóp procentowych. Jest on wyrażony jako seria zdecentralizowanych rynków stóp procentowych umożliwiających użytkownikom dostarczanie i pożyczanie tokenów Ethereum po zmiennych stopach procentowych. Ma on na celu przezwyciężenie istniejącego ograniczenia handlu wartością czasową aktywów i zaoferowanie użytkownikom systemu opartego nie na zaufaniu, ale na technologii.
Projekt został zapoczątkowany w 2017 roku przez Roberta Leshnera i Geoffreya Hayesa. Siedziba główna projektu znajduje się w San Francisco, Los Angeles, USA. W 2018 roku projekt przeszedł rundę finansowania i udało mu się zebrać 8,2 miliona dolarów z dużymi firmami inwestycyjnymi, takimi jak Andreessen Horowitz uczestniczący w WhitePaper dla projektu został wydany w lutym 2019 roku, a następnie wszedł w kolejną rundę finansowania, w której udało mu się zebrać 23 miliony dolarów.
Protokół złożony ustanawia rynki pieniężne, które są pulami aktywów z algorytmicznie wyprowadzanymi stopami procentowymi, opartymi na podaży i popycie na aktywa.
Wszyscy użytkownicy platformy są podzieleni na pożyczkodawców i pożyczkobiorców. Pożyczkodawcy pożyczają kryptowalutę na platformie, wysyłając aktywa na adres Ethereum zarządzany przez społeczność. Pożyczkobiorcy dzielą się zabezpieczeniem kryptowalutowym i mogą pożyczać tokeny Ethereum po zmiennych stopach procentowych.
Dostawcy i pożyczkobiorcy wchodzą w bezpośrednią interakcję z protokołem, płacąc i zarabiając zmienną stopę procentową lub zabezpieczenie z rówieśnikiem lub kontrahentem. Każdy rynek pieniężny jest unikalny dla aktywów Ethereum. Zawiera również przejrzystą i publicznie dostępną księgę, z zapisem wszystkich transakcji i historycznych stóp procentowych.
Protokół Compound agreguje podaż dla każdego użytkownika, więc każdy zasób dostarczony przez użytkownika staje się zasobem zamiennym w protokole, zapewniając w ten sposób większą płynność niż tradycyjne pożyczki, chyba że wszystkie aktywa w Compound są pożyczone. Zaletą projektu jest to, że użytkownicy mogą wycofać swoje aktywa w dowolnym momencie bez czekania na określony czas.
Użytkownicy, którzy mają długoterminowe inwestycje w aktywa, takie jak Ethereum, mogą uzyskać z nich dodatkowe zwroty, dostarczając swoje tokeny do protokołu Compound i zarabiając na odsetkach bez zarządzania aktywami, wypełniania wniosków o pożyczkę lub podejmowania ryzyka spekulacyjnego. Protokół pozwala również aplikacjom dApps, giełdom i maszynom wirtualnym z saldami tokenów na wykorzystanie go jako źródła monetyzacji i zwrotów, umożliwiając im zamiatanie sald.
Wszystkie aktywa w protokole są zintegrowane za pomocą kontraktu cToken. cTokeny mogą być bite, umożliwiając użytkownikom zarabianie odsetek poprzez ich kurs wymiany. Zwiększa to wartość aktywów bazowych, a użytkownicy mogą używać cToken jako zabezpieczenia.
Kontrakt cToken jest głównym sposobem, w jaki każdy może komunikować się z protokołem Compound. Jest on niezbędny do bicia, wykupu, pożyczania, spłacania pożyczki lub transferów cToken na platformie. Kontrakt cToken integruje wszystkie aktywa obsługiwane przez Compound. Istnieją 2 rodzaje cTokenów: CErc20 i CEther, oba wykorzystujące ten sam interfejs EIP-20, który umożliwia ponowne wykorzystanie dowolnego tokena Ethereum przez aplikacje innych firm, takie jak giełdy i portfele itp.
COMP to natywny token ERC-20 protokołu Compound, który umożliwia zarządzanie projektem. Prawa głosu zmieniają się po nabyciu tokena przez użytkownika. Użytkownicy mogą oferować propozycje i głosować nad nimi; propozycje mogą obejmować wiele aspektów protokołu, od zmiany parametrów systemu po dodanie zupełnie nowej funkcjonalności do protokołu. Prawa do głosowania powinny być delegowane. Użytkownicy mogą przekazać je sobie lub innemu posiadaczowi tokenów COMP.
Aby utworzyć propozycję, adres musi mieć co najmniej 65000 delegowanych tokenów COMP. Po złożeniu propozycji następuje dwudniowy okres weryfikacji przed rozpoczęciem głosowania, które trwa 3 dni.
Tokeny COMP nie mogą być bite i mogą być emitowane wyłącznie przez zespół Compound Labs. Każdego dnia emitowanych jest 280 nowych tokenów, które są następnie rozdzielane po równo pomiędzy pożyczkodawców (50%) i pożyczkobiorców (50%). Całkowita podaż tokenów COMP wynosi 10 milionów.
Ile wynosi średnia opłata za Compound Protocol?
Użytkownicy nie ponoszą żadnych dodatkowych opłat za wpłaty i wypłaty aktywów (jedynie standardową opłatę za gaz w sieci Ethereum), ale protokół pobiera od użytkowników opłaty za transakcje w sieci. W Compound nie ma również opłat transakcyjnych ani poślizgu.
Standardowa opłata za gaz jest naliczana również wtedy, gdy użytkownicy pożyczają, pożyczają, miętolą, przenoszą, likwidują lub spłacają pożyczkę.
Jakie są popularne portfele COMP?
Jako aktywo Ethereum, token COMP może być przechowywany w dowolnym portfelu obsługującym aktywa ERC-20. Obejmuje to najbardziej znane portfele w branży kryptowalut, takie jak Coinbase, Alpha Wallet, Infinity Wallet, Exodus, Freewallet, Ledger itp.
