Privacy Coins Explained: Jak działają XMR, ZEC, DASH i inne monety

W crypto prawie wszystko zostawia ślad. Salda portfeli, historia transakcji i przepływy środków często mogą być przeglądane przez publiczne eksploratory blockchaina przez każdego, o dowolnej porze.

Ta przejrzystość napędza analitykę, zgodność z przepisami i monitorowanie transakcji. Ale rodzi też proste pytanie: ile aktywności finansowej powinno pozostać widoczne on-chain?

Monety prywatnościowe pojawiły się jako jedna z odpowiedzi. Projekty takie jak Monero, Zcash i Dash wykorzystują różne technologie, aby ograniczyć ilość danych transakcyjnych ujawnianych publicznie, przez co płatności krypto są mniej podatne na analizę wyłącznie na podstawie publicznych danych blockchaina.

W tym przewodniku wyjaśnimy, czym są monety prywatnościowe, jakie technologie wykorzystują oraz dlaczego kryptowaluty nastawione na prywatność wciąż pozostają pod kontrolą regulatorów.

Czym są monety prywatnościowe?

Monety prywatnościowe to kryptowaluty zaprojektowane tak, aby ograniczać ilość informacji o transakcjach widocznych w publicznym blockchainie. W zależności od sieci niektóre szczegóły transakcji mogą pozostać mniej publicznie ujawnione on-chain niż w standardowych, przejrzystych systemach.

Podobnie jak inne kryptowaluty, monety prywatnościowe nadal przetwarzają i weryfikują transakcje on-chain. Kluczowa różnica polega na tym, co pozostaje publicznie czytelne po zakończeniu transakcji. Każda moneta prywatnościowa robi to inaczej, w zależności od konstrukcji protokołu i używanych technologii.

Jak działają monety prywatnościowe?

Monety prywatnościowe wykorzystują metody kryptograficzne, aby ograniczyć ilość danych transakcyjnych widocznych w publicznych rejestrach. Dokładna konstrukcja zależy od protokołu, ale typowe mechanizmy obejmują:

• Adresy ukryte: generują unikalny adres dla każdej płatności, ograniczając bezpośrednie powiązania między transakcjami a publicznym adresem portfela.
• Podpisy pierścieniowe: łączą prawdziwe wejście z wejściami pozorowanymi, utrudniając ustalenie, które wejście zostało faktycznie użyte.
• zk-SNARKs: umożliwiają udowodnienie poprawności transakcji bez ujawniania wybranych szczegółów transakcji.

Stosuje się je różnie w zależności od protokołu. Niektóre systemy łączą kilka metod; inne opierają się na jednym podejściu.

Najważniejsze cechy

Monety prywatnościowe zwykle mają kilka wspólnych cech, mimo że każdy projekt korzysta z innej konstrukcji technicznej.

Ograniczona widoczność transakcji

Główna idea polega na zmniejszeniu ilości informacji o transakcjach, które pozostają ujawnione on-chain. Mogą to być adresy portfeli, kwoty transferów lub możliwość publicznego śledzenia historii transakcji.

Fungibilność

Fungibilność oznacza, że jedna jednostka waluty może być traktowana tak samo jak inna. Na przejrzystych blockchainach widoczna historia transakcji może czasem wpływać na to, jak konkretne monety, portfele lub środki są oceniane przez platformy i usługi. Sieci nastawione na prywatność mogą wspierać fungibilność, ograniczając ilość publicznie widocznej historii transakcji.

Ograniczone publiczne powiązanie transakcji

Tradycyjna analiza blockchaina opiera się na widocznych wzorcach portfeli, relacjach między adresami i przepływach transakcji. Kryptowaluty nastawione na prywatność zostały zaprojektowane tak, aby ograniczać ilość danych publicznych, przez co trudniej jest łączyć transakcje wyłącznie na podstawie publicznych zapisów blockchaina.

Rodzaje monet prywatnościowych

Technicznie rzecz biorąc, monety prywatnościowe nie tworzą jednej kategorii. Różne projekty wykorzystują różne architektury prywatności.

Blockchainy prywatne domyślnie

Te sieci stosują funkcje prywatności do transakcji domyślnie.

Monero jest najbardziej znanym przykładem: prywatność jest wbudowana w protokół i automatycznie obejmuje transakcje.

Opcjonalne systemy prywatności

Niektóre kryptowaluty pozwalają użytkownikom wybierać między transakcjami przejrzystymi a transakcjami z wzmocnioną prywatnością.

Zcash jest dobrze znanym przykładem.

Ma dwa typy transakcji. Transakcje przejrzyste są w pełni widoczne, tak jak w Bitcoinie. Transakcje shielded wykorzystują dowody zerowej wiedzy, aby ukryć szczegóły, takie jak nadawca, odbiorca i kwota.

Ponieważ transfery shielded są opcjonalne, poziom prywatności zależy od tego, ile osób faktycznie z nich korzysta. Jeśli większość aktywności pozostaje przejrzysta, ogólny poziom prywatności jest niższy.

Systemy koordynacji transakcji

Te projekty poprawiają prywatność transakcji poprzez skoordynowane przetwarzanie transakcji, a nie poprzez domyślną prywatność na poziomie protokołu.

Na przykład Dash korzysta z CoinJoin, wcześniej znanego jako PrivateSend, mechanizmu koordynacji działającego przez masternody, aby utrudnić śledzenie bezpośrednich powiązań między wejściami a wyjściami transakcji.

Popularne przykłady monet prywatnościowych

Monero, Zcash i Dash to zwykle pierwsze projekty wymieniane w dyskusjach o najlepszych monetach prywatnościowych, choć działają w różny sposób. 

Monero (XMR)

Dyskusje o monetach prywatnościowych w kryptowalutach zwykle zaczynają się od Monero, głównie dlatego, że jego funkcje prywatności są wbudowane bezpośrednio w protokół. RingCT, czyli Ring Confidential Transactions, w Monero stał się obowiązkowy w 2017 roku. Podpisy pierścieniowe przetwarzają wejścia nadawcy z użyciem kryptograficznego grupowania, adresy ukryte generują unikalne adresy odbiorcy dla każdej transakcji, a RingCT stosuje techniki poufnych transakcji do transferu kwot.

Ten domyślny model prywatności jest jedną z głównych przyczyn, dla których Monero tak mocno kojarzy się z prywatnymi transakcjami krypto.

Zcash (ZEC)

Zcash wykorzystuje dowody zerowej wiedzy, znane jako zk-SNARKs, do weryfikowania transakcji bez ujawniania wybranych szczegółów transakcji. Został uruchomiony w 2016 roku i wprowadził transakcje shielded jako opcjonalną funkcję prywatności.

Obsługuje dwa typy transakcji:

• transakcje przejrzyste, które są publicznie widoczne w sposób podobny do transakcji Bitcoin
• transakcje shielded, w których nadawca, odbiorca i kwota mogą być ukryte

Ma dwa typy transakcji. Transakcje przejrzyste działają podobnie do Bitcoina i są wysoce widoczne. Transakcje shielded ukrywają nadawcę, odbiorcę i kwotę. Zcash ma też selektywne ujawnianie, więc użytkownicy mogą ujawniać konkretne szczegóły transakcji tylko wtedy, gdy jest to konieczne. 

Dash (Dash)

Dash wykorzystuje opcjonalne mieszanie CoinJoin, wcześniej znane jako PrivateSend. Portfel dzieli środki na standardowe nominały: 0.001, 0.01, 0.1, 1 i 10 DASH. Następnie koordynuje z masternodami łączenie wejść z co najmniej dwoma innymi użytkownikami w jednej transakcji. Środki są wysyłane z powrotem do własnego portfela użytkownika na inny adres, a proces można powtórzyć przez 2–16 rund. 

W przeciwieństwie do Monero, prywatność w Dash nie jest częścią podstawowego protokołu.

Zastosowania monet prywatnościowych

Większość ludzi nie chciałaby, aby historia ich konta bankowego była publicznie widoczna, a wielu użytkowników krypto stosuje tę samą logikę do transakcji blockchainowych.

Monety prywatnościowe mogą pomóc ograniczyć publiczne ujawnianie:

• danych finansowych osób prywatnych
• transakcji biznesowych
• wypłat wynagrodzeń
• ruchów portfela inwestycyjnego

Dla osób prywatnych może to ograniczyć niechciane profilowanie finansowe. Dla firm może zmniejszyć widoczność płatności do dostawców, ruchów skarbcowych, transferów wewnętrznych i ogólnej aktywności płatniczej.

Ograniczenia monet prywatnościowych

Prywatność w krypto nie jest absolutna. Poziom ochrony zależy od konstrukcji sieci, używanych narzędzi prywatności i sposobu, w jaki użytkownicy korzystają z danego aktywa. 

Ponowne używanie adresów, transfery przez scentralizowane giełdy oraz interakcje z usługami zewnętrznymi mogą również tworzyć dodatkowe punkty danych poza samym blockchainem, obniżając ogólny poziom prywatności.

Monety prywatnościowe w krypto mogą też mieć ograniczone wsparcie na giełdach, ostrzejsze wymagania weryfikacyjne lub ograniczenia regionalne z powodu kwestii zgodności i regulacji. Oznacza to, że dostępność może się różnić w zależności od platformy, jurysdykcji i konkretnego aktywa.

Aspekty regulacyjne monet prywatnościowych

Monety prywatnościowe podlegają znacznie surowszym regulacjom niż większość innych sektorów krypto.

Niektóre giełdy całkowicie usunęły prywatnościowe monety krypto z powodu obaw związanych ze zgodnością. Inne ograniczyły handel w niektórych regionach. Presja regulacyjna wzrosła po tym, jak globalne organy wprowadziły silniejsze ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy dla aktywów cyfrowych.

Kraje podchodzą do tego zagadnienia różnie:

• niektóre dopuszczają monety prywatnościowe z ograniczeniami
• niektóre wymagają od giełd ich delistingu
• inne skupiają się głównie na monitorowaniu transakcji i zgodności

Projekty również się dostosowują. Zcash na przykład pozwala użytkownikom selektywnie ujawniać informacje o transakcji, gdy jest to potrzebne. 

Szersza debata wokół prywatności kryptowalut nadal balansuje między dwiema konkurującymi ideami:

• prawem do poufności finansowej
• potrzebą zapobiegania nadużyciom przestępczym

Ta debata prawdopodobnie będzie kształtować przyszłość regulacji tokenów prywatnościowych przez kolejne lata.

Przyszłość monet prywatnościowych

Śledzenie blockchaina jest dziś standardową częścią zgodności w krypto. Firmy takie jak Chainalysis i Elliptic śledzą przepływy transakcji w Bitcoinie i innych przejrzystych sieciach, łącząc aktywność portfeli między giełdami, usługami i znanymi adresami.

Ma to już bezpośredni wpływ na monety prywatnościowe. Monero (XMR) na przykład zostało usunięte z kilku scentralizowanych giełd, co ograniczyło dostęp przez regulowane platformy i utrudniło handel za waluty fiducjarne.

Jednocześnie transakcje prywatne są nadal bardziej zasobożerne w przetwarzaniu niż standardowe transfery blockchainowe, więc wiele prac rozwojowych koncentruje się na zwiększeniu ich wydajności. W Zcash (ZEC) wprowadzono nowsze aktualizacje zk-SNARK, aby obniżyć koszty przetwarzania i uczynić transakcje shielded bardziej praktycznymi w użyciu.

Dowody zerowej wiedzy są też wykorzystywane poza monetami prywatnościowymi. W systemach skalujących Ethereum, takich jak zkSync i StarkNet, transakcje są przetwarzane off-chain, a następnie łączone w dowody, które są przesyłane z powrotem do Ethereum zamiast publikowania pełnych danych transakcyjnych.

Technologie te są dziś używane szerzej niż tylko w monetach prywatnościowych. Narzędzia kryptograficzne pierwotnie stworzone do prywatnych transakcji są również wykorzystywane w sieciach skalujących, aby zmniejszać przeciążenie i ograniczać ilość danych przechowywanych on-chain.

Jednocześnie publiczna analiza blockchaina stała się bardziej ustrukturyzowana i zautomatyzowana, co zwiększa przepaść między w pełni przejrzystymi systemami a sieciami, które celowo ograniczają widoczność on-chain.

Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej ani prawnej. Zawsze przeprowadzaj własny research przed podjęciem jakichkolwiek decyzji finansowych.