Weryfikacja KYC na giełdach kryptowalut: dlaczego może być konieczna i jak ją przejść

Czy kiedykolwiek zaskoczyło Cię albo nawet zirytowało, że giełdy kryptowalut potrzebują Twojego dowodu tożsamości, gdy próbujesz założyć konto? Albo czy spotkały Cię dodatkowe kontrole, kiedy wsparcie skontaktowało się z Tobą bezpośrednio, prosząc o informacje, skąd pochodziły pieniądze na Twoim koncie giełdy?

Jeśli Twoja odpowiedź brzmi tak, oznacza to, że przeszedłeś już proces KYC na giełdzie kryptowalut. Jeśli nie, prawdopodobnie zetkniesz się z nim w przyszłości, gdy będziesz chciał kupić lub sprzedać kryptowaluty, więc nadal warto wiedzieć i rozumieć, przez co przejdziesz i dlaczego to ma znaczenie.

Czym jest KYC na giełdach kryptowalut?

KYC (Know Your Customer) to zestaw procedur mających na celu weryfikację tożsamości użytkownika przed przystąpieniem do realizacji transakcji. Proces ten nie jest wyłączny dla giełd kryptowalut; z pewnością przeszedłeś KYC przy zakładaniu konta bankowego, uruchamianiu usług internetowych i komórkowych oraz w wielu innych sytuacjach w ciągu swojego życia.

Zazwyczaj proces KYC w kryptowalutach obejmuje następujące kroki:

W niektórych przypadkach etapy weryfikacji KYC w kryptowalutach różnią się. Na przykład niektóre giełdy proszą o przedstawienie źródła środków, gdy Twoje transakcje osiągną określony próg.

Dlaczego KYC jest wymagane w krypto

Jak wspomniano wcześniej, proces KYC nie dotyczy wyłącznie świata krypto. Co więcej, jest on zwykle wymogiem.

Głównym powodem, dla którego KYC jest stosowane na renomowanych platformach kryptowalutowych na całym świecie, są regulacje opracowane przez Financial Action Task Force (FATF) oraz lokalne organy. Głównym celem tych regulacji jest zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przez nieuczciwe podmioty.

Sama FATF ma na przykład ponad 200 jurysdykcji międzynarodowych zobowiązanych do jej rekomendacji, co zapewnia globalną zgodność z polityką KYC. Wiedząc o tym, jeśli giełda kryptowalut wchodzi na rynek, musi wdrożyć procedury zgodności KYC w krypto.

Ale regulacje KYC w krypto nie są tylko uciążliwe; chronią one również przed oszustwem.

Jak wiesz, w przeciwieństwie do tradycyjnych finansów, każda transakcja na blockchainie jest nieodwracalna, chyba że sam łańcuch ma jakieś mechanizmy cofania. Jeśli zostaniesz oszukany albo ktoś wyczyści Twój portfel krypto, nie będziesz mógł nic zrobić. Jednak dzięki politykom KYC i AML istnieje szansa ustalenia, kto zabrał Twoje pieniądze, i odzyskania ich, jeśli portfel odbiorcy również opiera się na giełdzie kryptowalut.

Kolejną zaletą tych zasad jest to, że uniemożliwiają traderom złośliwe wpływanie na ceny krypto. Podobnie jak w tradycyjnych finansach, nadal możliwa jest manipulacja rynkiem krypto na własną korzyść. Ktoś mógłby złożyć zlecenie sprzedaży dużej ilości określonego tokena i obniżyć jego cenę, zmuszając innych do sprzedaży tokena po niższej cenie. Wpłynęłoby to na wszystkich innych uczestników rynku i nie powinno się zdarzać. Dzięki politykom KYC i AML łatwiej zapobiegać takim transakcjom.

Jak działa proces KYC w krypto

Wcześniej opisaliśmy już główne etapy procesu KYC w kryptowalutach. Teraz przyjrzymy się temu nieco dokładniej, opisując kilka możliwych scenariuszy, które mogą wystąpić, gdy dopiero konfigurujesz konto na giełdzie kryptowalut lub już aktywnie z niego korzystasz.

Podstawowe kroki pozostają takie same:

• Zarejestruj konto na giełdzie.
• Prześlij dokument tożsamości.
• Zrób selfie lub nagranie wideo, aby potwierdzić swoją tożsamość.
• Poczekaj na zatwierdzenie wniosku.

Cały proces jest prosty i przyjazny dla użytkownika. Czasami procedurę (lub poszczególne kroki) można wykonać nawet na smartfonie.

Czasami możesz zostać poproszony o przedstawienie źródła środków. Kryteria, według których takie prośby są kierowane, różnią się między giełdami kryptowalut i są objęte poufnością, ale nie ma się czym martwić. Wszystko, co musisz zrobić, to dostarczyć dokumenty potwierdzające pochodzenie Twoich dochodów. Wsparcie giełdy zwykle chętnie pomaga, jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące takich próśb.

Pamiętaj, że giełdy kryptowalut działają również zgodnie z regulacjami dotyczącymi prywatności danych i ochrony klientów. Wszystkie dane osobowe, które przesyłasz, są szyfrowane i bezpiecznie przechowywane. Co więcej, czasami nawet nie trafiają do operatorów. Niektóre usługi korzystają z zaawansowanych systemów rozpoznawania obrazu, które przetwarzają Twoje zdjęcia i dokumenty, przyspieszając proces i czyniąc system jeszcze bardziej odpornym na błędy.

Jeszcze jedna rzecz, o której powinieneś wiedzieć: jeśli nie zostaniesz od razu poproszony o przejście weryfikacji tożsamości na giełdzie kryptowalut, nadal możesz się z nią spotkać w przyszłości. Niektóre giełdy kryptowalut stosują system kont warstwowych, blokując większe dzienne wolumeny transakcji i funkcje takie jak transakcje fiat na wyższych poziomach konta. Te poziomy zazwyczaj zdobywa się poprzez przechodzenie kolejnych etapów kontroli KYC i nie wymagają one żadnych inwestycji finansowych ani subskrypcji.

Jak bezproblemowo przejść KYC

Gotowy, by przejść KYC? Oto krótki przewodnik po weryfikacji KYC, aby zapewnić, że weryfikacja przebiegnie sprawnie:

Wybór najlepszych giełd krypto z KYC

Nie wiesz, którym giełdom kryptowalut można zaufać w kwestii Twoich danych? Mamy Cię. Oto kryteria, które warto wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji:

• Reputacja i licencje. Upewnij się, że wybrana giełda kryptowalut ma dobrą reputację i posiada licencję na działalność w Twoim regionie.
• Procesy KYC. Dobra giełda kryptowalut sprawi również, że procedura będzie szybka i prosta.
• Bezpieczeństwo i prywatność. Upewnij się, że wybrana giełda kryptowalut przestrzega lokalnych i globalnych standardów bezpieczeństwa danych oraz prywatności. Im bardziej rygorystyczne, tym lepiej.

Jeśli nie wiesz, od czego zacząć, zajrzyj do naszej listy najlepszych giełd kryptowalut. Współpracujemy z giełdami, którym użytkownicy mogą zaufać.

Podsumowanie

KYC to standard zgodności i bezpieczeństwa w każdej instytucji finansowej, niezależnie od tego, czy jest to bank, czy giełda kryptowalut. Choć może wydawać się niewygodne, a nawet irytujące, korzyści, jakie zyskujesz Ty i giełdy, znacznie przewyższają wady.

Szukasz dobrej giełdy kryptowalut? Ze SwapSpace to bułka z masłem. Sprawdzaj oferty krypto na różnych platformach, śledź reputację giełd i opinie na żywo, a następnie wybierz tę, która najlepiej Ci odpowiada.