KYT (Know Your Transaction)

Wat is KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) monitort, analyseert en beoordeelt cryptocurrencytransacties in realtime en signaleert risico’s op financiële criminaliteit, sanctierisico’s en verdachte activiteiten. Terwijl Know Your Customer (KYC) de identiteit van een gebruiker verifieert tijdens onboarding, houdt KYT continu in de gaten hoe fondsen bewegen nadat het account actief is.

Kernfocus: identiteit vs. gedrag

KYT verschuift de focus van statische identiteitscontroles naar transactiegedrag. Het pakt het "clean skin"-paradox aan: een gebruiker kan KYC doorlopen met een legitieme, gestolen of synthetische identiteit en vervolgens het account gebruiken om fondsen via mixers of andere high-risk services te verplaatsen.

• KYC vraagt: wie is deze persoon?
• KYT vraagt: wat doen ze, en waar komt dit geld vandaan?

Hoe KYT in de praktijk werkt

Het omzetten van pseudonieme blockchaingegevens in betekenisvolle inzichten omvat verschillende stappen.

Blockchainmonitoring biedt realtime zichtbaarheid door transacties over meerdere netwerken te analyseren. Wallet-attributie koppelt blockchain-adressen aan bekende entiteiten — zoals exchanges, darknetmarkten of high-risk services. Risicoscoring kent vervolgens een niveau toe — laag, middel of hoog — op basis van factoren zoals de tegenpartij, het type asset en transactiepatronen.

Forensische technieken voegen een extra analysetlaag toe. Walletclustering groepeert adressen die door dezelfde entiteit worden gecontroleerd. Taint-analyse volgt de verplaatsing van fondsen die verband houden met illegale activiteiten. Cross-chain tracing volgt assets terwijl ze tussen blockchains zoals Bitcoin en Ethereum bewegen.

Risico’s die KYT identificeert

Een sterk KYT-systeem kan helpen transactiepatronen en risicofactoren te identificeren die verband houden met financiële criminaliteit.

Risico’s op witwassen kunnen patronen omvatten zoals layering, waarbij fondsen via meerdere transacties of wallets worden verplaatst, of structuring, waarbij grotere overboekingen worden opgesplitst in kleinere bedragen. KYT kan ook helpen mogelijke sanctierisico’s en transacties te signaleren die verband houden met bekende hacks, phishingaanvallen, scams, darknetmarktplaatsen of ransomware-gerelateerde activiteiten.