Linear Finance, ook bekend als "Linear", is een geavanceerd financieel protocol dat is ontworpen om niet-custodiale transacties mogelijk te maken en de uitwisseling van delta-one activa over verschillende blockchainnetwerken te vergemakkelijken. Het overkoepelende doel in de gedecentraliseerde financiële (DeFi) ruimte is om inclusiviteit te verbeteren en de toegang van gebruikers tot een breed scala aan belegbare activa te democratiseren, zowel digitaal als traditioneel.
Linear Finance is opgericht door medeoprichters Drey Ng en Kevin Tai. Volgens de officiële LinkedIn-pagina van Linear Finance werkt het bedrijf met een relatief klein team van minder dan twaalf personen.
Drey Ng, een van de medeoprichters, is momenteel Chief Product Officer van Liquefy, een platform dat zich richt op het bieden van toegang tot tokenized effecten door het verlagen van toetredingsdrempels. Daarnaast is hij een blockchain-instructeur in Hongkong, die zijn expertise en kennis gebruikt om anderen op dit gebied te onderwijzen. Drey Ng heeft uitgebreide ervaring in de fintech-industrie, wat bijdraagt aan zijn begrip van het veranderende landschap.
Kevin Tai, de andere medeoprichter, was eerder vicepresident bij Credit Suisse in Hongkong, een gerenommeerde wereldwijde vermogensbeheerder en investeringsbank. Hij voltooide zijn opleiding aan de Harvard Business School, waardoor hij een solide basis heeft in het bedrijfsleven en de financiële wereld. Met meer dan tien jaar ervaring in de economische sector brengt Kevin Tai waardevolle inzichten en expertise in bij de ontwikkeling van Linear Finance.
Een belangrijk aspect van Linear's visie is om gebruikers de mogelijkheid te bieden om gemakkelijk en snel activa te kopen en verkopen tegen eerlijke marktprijzen, terwijl de transactiekosten worden verlaagd. Door gebruik te maken van een combinatie van uitgebreide technische expertise uit verschillende cryptocurrency projecten en diepgaande financiële ervaring in exotische en gestructureerde activa opgedaan bij traditionele wereldwijde vermogensbeheerders, heeft Linear zich gepositioneerd als een van de baanbrekende DeFi initiatieven gebouwd op de Ethereum blockchain met cross-chain compatibiliteit.
Door gebruik te maken van de uitgebreide tools die Linear biedt, kunnen gebruikers hun eigen spot- of portefeuilleposities samenstellen en beheren via een reeks innovatieve digitale en traditionele derivaatproducten. In eerste instantie richt Linear zich op het ondersteunen van synthetische activa gebouwd op andere Ethereum Virtual Machine (EVM) compatibele ketens, met plannen om de compatibiliteit in de toekomst uit te breiden naar andere prominente blockchains. Deze aanpak vereenvoudigt en versnelt de staking-, verwervings- en aflossingsprocessen, terwijl de transactiekosten aanzienlijk worden verlaagd. Wat belangrijk is, is dat Linear gedurende dit hele proces toegang blijft houden tot het Ethereum DeFi ecosysteem.
De kern van Linear's protocol ligt bij de collateralized debt pool, die het gebruik van verschillende digitale en echte activa als onderpand mogelijk maakt. Dit omvat het Linear token (LINA). Gebruikers die activa als onderpand bijdragen aan de schuldenpool krijgen de mogelijkheid om Linear USD (LUSD) te creëren, een stablecoin die kan worden gebruikt om synthetische activa te verwerven die bekend staan als Liquids via de native exchange van het platform.
De activa die door gebruikers als onderpand worden verstrekt, worden samengevoegd om onmiddellijke liquiditeit te garanderen en fungeren als tegenpartijen binnen het systeem. Daarnaast dient het LINA token als een governance token, waardoor houders de macht hebben om te stemmen over zaken als distributiemodellen, asset listings, oracle selectie, verpandingsratio's en meer.
Actieve deelnemers die onderpand bijdragen aan de schuldenpool worden beloond voor hun betrokkenheid bij het platform. Ze ontvangen een evenredig deel van de vergoedingen die worden gegenereerd uit het slaan van Liquids, wat betrokkenheid en deelname verder stimuleert.
Het protocol omvat een reeks producten, waaronder Linear.Buildr, een gedecentraliseerde applicatie (DApp) ontworpen voor het beheren van Liquids door gebruik te maken van Linear (LINA) en andere tokens als onderpand. Deze DApp faciliteert de creatie en het beheer van Liquids binnen het ecosysteem.
Verder beschikt het protocol over een beurs die speciaal is gebouwd om naadloze handel in diverse vloeistoffen mogelijk te maken. Deze beurs wordt gekenmerkt door zijn vermogen om transacties snel te bevestigen en robuuste beveiligingsmaatregelen te handhaven. Het zorgt voor een betrouwbaar en efficiënt platform voor het verhandelen van verschillende vloeistoffen binnen het ecosysteem.
Het oorspronkelijke token van Linear, LINA genaamd, is een digitaal activum dat meerdere doelen dient binnen het Linear-protocol. Het is ontworpen om veilig en overdraagbaar te zijn, waarbij cryptografische technologie wordt gebruikt om de integriteit te waarborgen. LINA heeft twee hoofdfuncties: bestuur en nut. LUNA heeft een totale voorraad van 10 miljard tokens en vanaf juni 2023 is de circulerende voorraad 5.454.162.506 LINA.
Als governance token stelt LINA houders in staat om deel te nemen aan besluitvormingsprocessen binnen het Linear protocol. Dit omvat het stemmen over belangrijke zaken zoals protocol upgrades, veranderingen in distributiemodellen en andere governance-gerelateerde beslissingen. Het geeft tokenhouders inspraak in het vormgeven van de toekomst van het protocol.
Daarnaast dient LINA als een gebruikstoken binnen het Lineaire ecosysteem. Het heeft specifieke functies en use cases die zijn gespecificeerd in de protocolcode. Deze nutsfuncties stellen gebruikers in staat om te communiceren met verschillende functies en diensten die worden aangeboden door Linear. LINA is ontworpen om naadloos te integreren en compatibel te zijn met andere componenten van het protocol, waardoor de interoperabiliteit wordt verbeterd.
LINA tokens kunnen worden gebruikt als het primaire onderpand om Liquids te creëren via een gedecentraliseerde applicatie genaamd "Buildr". Buildr dient als platform voor het beheren van onderpandpools en Liquids binnen het systeem.
Bij het slaan van Vloeistoffen is een verpandingsratio vereist, wat betekent dat het onderpand meer dan 100% moet zijn van de waarde van de Vloeistoffen die geslagen worden. Deze oververpandingsvereiste is bedoeld om de stabiliteit van het hele systeem te waarborgen door de potentiële impact van volatiliteit in de verpande activa te beperken. Het zorgt ervoor dat de waarde van het onderpand voldoende blijft, zelfs tijdens marktschommelingen.
Na verloop van tijd kan de toezeggingsratio geleidelijk worden geoptimaliseerd. De specifieke aanpassingen aan de pledge ratio zullen worden bepaald door community-driven governance gefaciliteerd door de LinearDAO. De LinearDAO stelt de gemeenschap van LINA token houders in staat om actief deel te nemen aan besluitvormingsprocessen en collectief vorm te geven aan de parameters en regels van het protocol.
Door het handhaven van een passende pledge ratio en het betrekken van de gemeenschap bij de optimalisatie, wil Linear een robuust en duurzaam ecosysteem creëren voor het slaan van Liquids en de algehele stabiliteit van het systeem waarborgen.
Gemiddelde kosten voor lineaire financiering
Om gebruikersparticipatie aan te moedigen en het verschaffen van liquiditeit te stimuleren, is de initiële transactiefee vastgesteld op 0,25%. Gebruikers die liquiditeit of onderpand bijdragen, hebben de mogelijkheid om wekelijks beloningen in de vorm van LUSD te ontvangen. Deze beloningen worden evenredig verdeeld op basis van de Pledge Ratio (P-ratio) van elke gebruiker, zolang deze de vooraf bepaalde drempel overschrijdt.
LINA Munt Portemonnees
Het LINA-token kan worden bewaard in veel populaire cryptowallets, waaronder Atomic Wallet, Trust Wallet, MetaMask, Ledger, imToken, Torus, Coinbase, TokenPocket, iToken Wallet, Assure Wallet, OKX, Portis, Freewallet, enz.
