KYC-verificatie bij crypto-exchanges: waarom het nodig kan zijn en hoe je erdoorheen komt

Ben je ooit verrast of zelfs geïrriteerd geweest doordat crypto-exchanges je ID nodig hebben wanneer je een account probeert aan te maken? Of kreeg je te maken met extra controles toen de support rechtstreeks contact met je opnam en vroeg waar het geld op je exchange-account vandaan kwam?

Als je antwoord ja is, betekent dit dat je al een crypto-exchange KYC-proces hebt doorlopen. Zo niet, dan krijg je daar waarschijnlijk in de toekomst mee te maken wanneer je crypto wilt kopen of verkopen. Het is dus nog steeds handig om te weten en te begrijpen wat je te wachten staat en waarom het belangrijk is.

Wat is KYC bij crypto-exchanges?

KYC (Know Your Customer) is een reeks procedures die zijn ontworpen om de identiteit van een gebruiker te verifiëren voordat hij of zij transacties uitvoert. Dit proces is niet exclusief voor crypto-exchanges; je hebt KYC zeker al doorlopen bij het openen van een bankrekening, het afsluiten van internet- en mobiele abonnementen en in veel andere situaties in je leven.

Meestal bestaat het crypto-KYC-proces uit de volgende stappen:

In sommige gevallen verschillen de verificatiestappen van crypto-KYC. Sommige exchanges vragen je bijvoorbeeld om bewijs van herkomst van middelen te overleggen wanneer je transacties een bepaalde drempel bereiken.

Waarom KYC vereist is in crypto

Zoals eerder vermeld, is het KYC-proces niet exclusief voor de cryptowereld. Sterker nog, het is meestal een vereiste.

De belangrijkste reden waarom KYC wordt gebruikt op gerenommeerde crypto-platforms wereldwijd, zijn regelgeving en richtlijnen opgesteld door de Financial Action Task Force (FATF) en lokale autoriteiten. De belangrijkste doelen van deze regelgeving zijn het voorkomen dat kwaadwillenden zich bezighouden met witwassen en terrorismefinanciering.

De FATF zelf heeft bijvoorbeeld meer dan 200 internationale jurisdicties die zich aan haar aanbevelingen hebben verbonden, waardoor wereldwijde naleving van het KYC-beleid wordt gewaarborgd. Dat betekent dat wanneer een crypto-exchange de markt betreedt, deze KYC-crypto-complianceprocedures moet implementeren.

Maar KYC-crypto-regels zijn niet alleen vervelend; ze beschermen je ook tegen fraude.

Zoals je weet, is anders dan in de traditionele financiële sector elke transactie op de blockchain onomkeerbaar, tenzij de chain zelf over terugdraaimogelijkheden beschikt. Als je wordt opgelicht of iemand je crypto wallet leegtrekt, kun je niets meer doen. Met KYC- en AML-beleid is er echter een kans om te achterhalen wie je geld heeft genomen en het terug te krijgen als de ontvangende wallet ook bij een crypto-exchange hoort.

Een ander voordeel van dit beleid is dat het voorkomt dat traders opzettelijk de crypto-prijzen beïnvloeden. Net als in de traditionele financiële sector is het nog steeds mogelijk om de cryptomarkt in je voordeel te manipuleren. Iemand kan een order plaatsen om grote volumes van een specifieke token te verkopen en de prijs omlaag te duwen, waardoor anderen worden gedwongen de token tegen een lagere prijs te verkopen. Dit zou gevolgen hebben voor alle andere marktdeelnemers en zou niet mogen gebeuren. Met KYC- en AML-beleid is het makkelijker om dergelijke transacties te voorkomen.

Hoe het KYC-crypto-proces werkt

Eerder hebben we al de belangrijkste stappen in het crypto-KYC-proces beschreven. Nu gaan we er iets dieper op in en beschrijven we enkele mogelijke scenario’s die zich kunnen voordoen wanneer je net je crypto-exchange-account aanmaakt of dit al actief gebruikt.

De basisstappen blijven hetzelfde:

• Registreer een account op een exchange.
• Upload je identiteitsdocument.
• Maak een selfie of video om je identiteit te bevestigen.
• Wacht tot je aanvraag is goedgekeurd.

Het hele proces is eenvoudig en gebruiksvriendelijk. Soms kan de procedure (of specifieke stappen) zelfs op een smartphone worden uitgevoerd.

Af en toe kan je worden gevraagd om bewijs van herkomst van middelen te overleggen. De criteria op basis waarvan deze verzoeken plaatsvinden verschillen per crypto-exchange en worden vertrouwelijk gehouden, maar er is niets om je zorgen over te maken. Het enige wat je hoeft te doen, is de documenten aanleveren die de herkomst van je inkomsten aantonen. De support van de exchange helpt je meestal graag als je vragen hebt over dergelijke verzoeken.

Houd er rekening mee dat crypto-exchanges ook onder regelgeving voor gegevensprivacy en consumentenbescherming vallen. Alle persoonlijke gegevens die je uploadt, worden versleuteld en veilig opgeslagen. Bovendien bereikt het soms zelfs geen menselijke medewerkers. Sommige diensten gebruiken geavanceerde beeldherkenningssystemen die je foto’s en documenten verwerken, waardoor het proces sneller verloopt en het systeem nog foutbestendiger wordt.

Nog iets wat je moet weten: als je niet meteen wordt gevraagd om een identiteitscontrole bij een crypto-exchange te doorlopen, kan het zijn dat je daar in de toekomst alsnog mee te maken krijgt. Sommige crypto-exchanges hanteren een tiersysteem voor accounts, waarbij grotere dagelijkse transactievolumes en functies zoals fiat-transacties achter hogere accountniveaus zitten. Deze niveaus verkrijg je meestal door verschillende KYC-fasen te voltooien en vereisen geen financiële investeringen of abonnementen.

Hoe je KYC soepel doorloopt

Klaar om KYC te doorlopen? Hier is een korte KYC-verificatiegids om ervoor te zorgen dat je verificatie soepel verloopt:

De beste KYC-crypto-exchanges kiezen

Weet je niet welke crypto-exchanges je gegevens kunt toevertrouwen? Wij helpen je graag. Hier zijn de criteria waar je op moet letten bij het maken van je keuze:

• Reputatie en licenties. Zorg ervoor dat de crypto-exchange van je keuze een goede reputatie heeft en in jouw regio bevoegd is om te opereren.
• KYC-processen. Een goede crypto-exchange maakt de procedure ook snel en eenvoudig.
• Beveiliging en privacy. Zorg ervoor dat de crypto-exchange die je kiest voldoet aan lokale en wereldwijde normen voor gegevensbeveiliging en privacy. Hoe strenger, hoe beter.

Als je niet weet waar je moet beginnen, bekijk dan onze lijst met de beste crypto-exchanges. We werken alleen met betrouwbare exchanges die gebruikers kunnen vertrouwen.

Conclusie

KYC is een standaard voor naleving en veiligheid in elke financiële instelling, of het nu een bank of een crypto-exchange is. Hoewel het misschien onhandig en zelfs irritant lijkt, wegen de voordelen die zowel jij als de exchanges ervan hebben ruimschoots op tegen de nadelen.

Op zoek naar een goede crypto-exchange? Met SwapSpace is het appeltje-eitje. Bekijk crypto-aanbiedingen op verschillende platforms, volg de reputatie van exchanges en live feedback, en kies degene die het beste bij je past.