KYT (Conosci la tua transazione)

Che cos’è KYT (Know Your Transaction)?

Know Your Transaction (KYT) monitora, analizza e valuta le transazioni in criptovaluta in tempo reale, segnalando rischi di criminalità finanziaria, esposizione a sanzioni e attività sospette. بينما Know Your Customer (KYC) verifica l’identità di un utente durante l’onboarding, KYT monitora continuamente come i fondi si muovono dopo che l’account è attivo.

Focus principale: identità vs. comportamento

KYT sposta il focus dai controlli statici dell’identità al comportamento delle transazioni. Affronta il paradosso della "clean skin": un utente può superare il KYC con un’identità legittima, rubata o sintetica, e poi usare l’account per spostare fondi attraverso mixer o altri servizi ad alto rischio.

• KYC chiede: chi è questa persona?
• KYT chiede: cosa sta facendo, e da dove provengono questi soldi?

Come funziona KYT nella pratica

Trasformare dati blockchain pseudonimi in insight significativi comporta diversi passaggi.

Il monitoraggio blockchain offre visibilità in tempo reale analizzando le transazioni su più network. L’attribuzione dei wallet collega gli indirizzi blockchain a entità note — come exchange, mercati darknet o servizi ad alto rischio. Il risk scoring assegna poi un livello — basso, medio o alto — in base a fattori come la controparte, il tipo di asset e i pattern di transazione.

Le tecniche forensi aggiungono un ulteriore livello di analisi. Il wallet clustering raggruppa gli indirizzi controllati dalla stessa entità. La taint analysis traccia il movimento dei fondi collegati ad attività illecite. Il cross-chain tracing segue gli asset mentre si spostano tra blockchain come Bitcoin ed Ethereum.

Rischi identificati da KYT

Un sistema KYT efficace può aiutare a identificare pattern di transazione e indicatori di rischio associati alla criminalità finanziaria.

I rischi di riciclaggio di denaro possono includere pattern come il layering, in cui i fondi passano attraverso più transazioni o wallet, o lo structuring, in cui trasferimenti più grandi vengono suddivisi in importi più piccoli. KYT può anche aiutare a segnalare una potenziale esposizione a sanzioni e transazioni associate a hack noti, attacchi di phishing, truffe, mercati darknet o attività legate al ransomware.