Gli errori più comuni negli investimenti in criptovalute

Non comprare ai massimi, non cedere al FOMO e al FUD, non investire tutti i soldi in un solo asset e non investire più di quanto sei disposto a perdere. Questi sono solo alcuni principi di base dell’investimento in criptovalute, che sembra tutti debbano conoscere. Tuttavia, con la crescente popolarità delle criptovalute, arrivano sul mercato dei newcomer che violano regolarmente questi comandamenti. In realtà, non sono solo i newcomer a commettere gli errori descritti in questo articolo: anche investitori esperti a volte cadono nella stessa trappola. Naturalmente, si impara dagli errori, ma nel mercato crypto il prezzo di simili errori può essere troppo alto, e quindi è meglio evitarli semplicemente. Abbiamo selezionato gli errori più comuni negli investimenti crypto.

Mancanza di ricerca e due diligence

Molti newcomer semplicemente non sanno cos’è l’analisi on-chain. La mancanza di comprensione di come funzionano le cose, figuriamoci di come metterle in pratica, contribuisce a commettere un errore dopo l’altro. Senza disporre di queste informazioni, il principiante investitore crypto si lancia di fatto in una situazione senza vie d’uscita. Non sapendo come analizzare il mercato, ti privi delle possibilità di successo perché trading e investimenti riguardano sempre una valutazione competente delle probabilità, dove non esistono aspettative positive o negative al 100%.

Prima di iniziare a fare qualsiasi cosa nel settore crypto (trading, mining, investire in un progetto a lungo termine), prima di tutto impara i termini e i meccanismi di base:

• cosa sono le criptovalute e la blockchain;
• cos’è Bitcoin e Satoshi, come funziona;
• come funzionano gli exchange crypto;
• cosa sono i crypto wallet e come depositare denaro in crypto;
• su quali wallet conservarle, ecc.

La SwapSpace Academy pubblica regolarmente materiali educativi che coprono questi e molti altri aspetti del mercato crypto. Inoltre, il SwapSpace Blog ti sarà utile per migliorare le tue competenze crypto.   

Non ignorare le nuove conoscenze: anche i massimi guru delle criptovalute imparano sempre qualcosa di nuovo e studiano nuove coin e tecnologie — in effetti, vivono in questo settore. Se hai accumulato una certa quantità di conoscenze e ti sei chiuso nel tuo mondo cercando di fare soldi, non avrai successo. Continua a formarti, sii categorico e autocritico. È fondamentale!

Trading emotivo: inseguire l’hype e il FOMO

Prendere decisioni di investimento basate sulle emozioni e sull’hype invece che su una strategia scelta è uno dei modi migliori per perdere denaro. Ci sono due estremi opposti:

FOMO - paura di perdere i profitti. 

Quando un asset cresce rapidamente, c’è una grande tentazione di investirci anche tu. Se entri in tempo, all’inizio del trend, ed esci in tempo, puoi fare grandi guadagni. Ma i newcomer molto spesso decidono di comprare solo quando l’asset è già ipercomprato e il movimento al rialzo sta per essere sostituito da uno al ribasso.

FUD - paura, incertezza e dubbio sull’asset, che portano al desiderio di liberarsene a qualsiasi costo, anche in perdita. 

Quando un asset scende troppo rapidamente o non cresce per molto tempo, è molto difficile resistere per non venderlo. Ma se si tratta di un progetto affidabile e nel tempo, a livello fondamentale, non è diventato più debole, allora molto probabilmente il valore della sua coin salirà.

Un altro errore è investire in crypto sulla base dell’hype attorno al progetto o di informazioni positive. In questo caso, è facile comprare un token sopravvalutato o diventare parte di uno schema pump-and-dump. 

La crescita basata su hype e FOMO lascia sempre spazio a un rapido crollo. Cerca di raccogliere più opinioni di esperti sul progetto e svolgi una tua analisi prima di prendere una decisione.

Ignorare la gestione del rischio

I newcomer molto spesso non sono pronti ad accettare la perdita subita, motivo per cui compiono ogni sorta di sciocchezze. Mantenendo la posizione fino all’ultimo centesimo nella speranza di un’inversione di prezzo, o addirittura raddoppiando il volume della transazione, rischi di finire in rosso. Pertanto, devi impostare lo stop-loss o lo stop-limit a un livello in cui il prezzo non si invertirà più.

Un ordine stop-loss venderà automaticamente i tuoi asset se il loro valore scende al di sotto del valore indicato.

Un ordine stop-limit ti garantisce l’acquisto di token a un prezzo non superiore a quello stabilito.

Questi livelli di stop-loss e di presa profitto devono essere previsti dalle regole della strategia di trading scelta. Dovresti sempre attenerti ai livelli impostati e non modificarli durante il trading.

Allo stesso tempo, non dovresti chiudere immediatamente una transazione in perdita appena entri in negativo. Spesso il prezzo delle criptovalute ritraccia prima del movimento di trend.

Assicurati di usare gli strumenti menzionati per proteggerti dalla volatilità del mercato, prendere profitto e ridurre le perdite.

Trascurare la sicurezza

Se non segui i principi di base della sicurezza, puoi facilmente perdere tutti i tuoi asset digitali.

È importante capire che, finché possiedi la chiave privata del tuo crypto wallet, hai il pieno controllo delle tue criptovalute. Nessuno può confiscarle, ma allo stesso tempo tutta la responsabilità della loro sicurezza ricade solo su di te. Perdere le tue chiavi private, la frase mnemonica o la password del wallet, oppure commettere un errore con l’indirizzo del destinatario o con l’importo del trasferimento, può causare la perdita dei tuoi fondi.

Gli errori di sicurezza più comuni degli investitori crypto sono:

• Inviare coin all’indirizzo sbagliato. Tutte le transazioni sulla blockchain sono irreversibili: non possono essere annullate né riscritte retroattivamente. A volte è possibile, ma servirà il consenso della maggior parte degli utenti della rete e sarà necessario mantenere un hard fork — una diramazione della rete all’interno della quale verrà lanciata una nuova chain di blocchi. Ma a causa del tuo errore, è improbabile che gli sviluppatori del progetto lo facciano.
• Inviare coin sulla rete sbagliata. La maggior parte degli Exchange non ha accesso ai fondi inviati sulla blockchain network sbagliata, quindi questo errore può comportare la perdita dei fondi, poiché, una volta inviate le coin alla rete sbagliata, può essere estremamente difficile o persino impossibile recuperarle. Inoltre, le commissioni di transazione associate all’invio di coin sulla rete sbagliata possono anch’esse contribuire a perdite finanziarie per l’investitore. Per evitare questo errore, è importante che gli investitori crypto ricontrollino attentamente l’indirizzo del destinatario e la compatibilità della rete prima di avviare qualsiasi transazione. È inoltre fondamentale rimanere informati su eventuali aggiornamenti o modifiche della rete che potrebbero influire sulla compatibilità delle transazioni.
• Perdita della chiave privata o della frase mnemonica (nota anche come seed phrase). Se le perdi, non si può ripristinare nulla. Una chiave privata dà accesso a un indirizzo specifico, mentre una seed phrase dà accesso a un wallet (serve per ripristinare l’accesso al wallet se la password viene persa o se si accede al wallet da un altro dispositivo). Per questo è così importante conservarle in un luogo sicuro, accessibile solo a te. Secondo Chainalysis, dei 19 milioni di bitcoin minati, circa il 20% si trova in wallet a cui i proprietari non hanno accesso. Queste coin sono perse per sempre.
• L’ordine è errato. Inavvertitamente, un investitore può inserire per errore dati errati in un ordine di trading. Ad esempio, 1.000 coin invece di 100. Questo errore è chiamato anche fat finger error. Ripetiamolo: la transazione completata non può essere annullata.
• Lasciarti truffare dai truffatori. Gli schemi di frode crypto più diffusi sono phishing, falsi amministratori e operatori del supporto, e hacking di hardware wallet.

Trascurare la conformità normativa

Le criptovalute non sono regolate in molti paesi e i newcomer spesso pensano che non ci siano regole e requisiti, e che le loro attività non verranno tracciate. Non è così: il governo di ogni paese sta lavorando per creare un quadro normativo per controllare il mercato delle criptovalute.

Il mancato rispetto delle regole esistenti può portare a multe, cause legali e danni alla reputazione di individui o organizzazioni. Può anche ostacolare la crescita e la sostenibilità dell’attività nel lungo periodo.

Pertanto, è importante comprendere il contesto legale e normativo prima di investire. È anche importante comprendere le implicazioni fiscali degli investimenti in criptovalute.

Non va trascurato nemmeno il contesto delle notizie. Assicurati di monitorare la situazione attuale, perché qualsiasi cambiamento nello status legale degli asset digitali o nelle azioni delle autorità di regolamentazione può avere conseguenze negative per gli investitori. Ad esempio, dopo che il governo cinese ha vietato il mining e la circolazione dei crypto asset nel paese, si è verificato un forte calo dei prezzi, che ha causato agli investitori perdite per oltre 300 miliardi di dollari.

Omettere la diversificazione

Quando si compone un portafoglio di investimenti, è estremamente importante diversificare i rischi, cioè distribuire gli investimenti tra diversi crypto asset e non comprarne solo uno per l’intero deposito. Questo aumenta la stabilità del portafoglio: se alcune coin scendono di prezzo, altre possono invece salire e compensare le tue perdite.

L’ideale è investire in 7-12 progetti. Se gli asset sono meno, i rischi aumentano. Se sono di più, il portafoglio dovrà spesso essere riequilibrato (modificando il rapporto tra gli asset), la redditività diminuirà e la diversificazione resterà allo stesso livello.

Un altro modo per diversificare è comprare crypto asset di diversi settori di mercato o basati su tecnologie differenti. Ad esempio, coin con mining (BTC, LTC), asset di piattaforme di smart contract (ETN, ADA, EOS), stablecoin (USDT, USDC) e token DeFi.

Mancanza di pazienza e di prospettiva a lungo termine

I newcomer spesso non sono moralmente pronti al ribasso dei prezzi dei loro crypto asset e vanno nel panico anche davanti a una piccola correzione, senza aspettare un cambio di trend.

Un altro errore è non vendere un asset che ha già mostrato ottimi profitti. Il fatto che la coin abbia registrato un aumento del 500% non garantisce che continuerà. Domani il prezzo della coin potrebbe crollare e non tornare mai più ai massimi precedenti.

Se hai paura di perdere un asset che diventerà il nuovo Bitcoin e venderà il prezzo, vendine una parte e registra un profitto. Può essere destinato al reinvestimento (acquisto di altri asset), diversificando i rischi. Il modo più semplice è prendere profitto secondo la strategia scelta, per esempio quando raggiungi il prezzo che hai impostato.

Conclusione

Tutti gli errori elencati dagli investitori sono banali: la maggior parte li conosce bene, ma continua comunque a commetterli. Il motivo è che leggerne ed esperirli in prima persona sono due cose molto diverse. È facile dire “non farti prendere dal panico nei drawdown” ed è completamente diverso vedere il proprio portafoglio dimezzarsi. È difficile non cedere al FOMO quando un altro shitcoin decolla decine di volte in un paio di giorni e, se ci avessi investito in anticipo, potresti non lavorare più per il resto della tua vita. Ovviamente, è necessario comprare asset durante il drawdown, ma come capire che questo è il fondo e non la continuazione della discesa?

Pertanto, sarà possibile evitare gli errori solo con l’esperienza — dopo aver perso una certa quantità di denaro e di nervi. È normale. Ma è importante minimizzare le conseguenze di questi errori e, se perdi, farlo poco, e poi coprire le perdite con il profitto. Per farlo, è importante attenersi ai principi elencati sopra.