Verifica KYC negli exchange di crypto: perché può essere necessaria e come superarla

Sei mai rimasto sorpreso o persino infastidito dal fatto che gli exchange di criptovalute ti chiedano il tuo ID quando stai cercando di creare un account? O hai affrontato controlli aggiuntivi quando il supporto ti ha contattato direttamente, chiedendoti informazioni sulla provenienza del denaro nel tuo account exchange?

Se la tua risposta è sì, significa che hai già affrontato un processo di KYC su un crypto exchange. In caso contrario, probabilmente ti capiterà in futuro quando vorrai comprare o vendere crypto, quindi è comunque utile sapere e capire cosa affronterai e perché è importante.

Che cos'è il KYC negli exchange di crypto?

KYC (Know Your Customer) è un insieme di procedure progettate per verificare l'identità di un utente prima di procedere con le sue transazioni. Questo processo non è esclusivo degli exchange di crypto; hai sicuramente fatto il KYC quando hai aperto un conto bancario, attivato piani internet e mobile, e in molti altri casi nel corso della tua vita.

Di solito, il processo KYC crypto include i seguenti passaggi:

In alcuni casi, i passaggi di verifica KYC crypto differiscono. Ad esempio, alcuni exchange ti chiedono di fornire la prova dei fondi quando le tue transazioni raggiungono una certa soglia.

Perché il KYC è richiesto nel crypto

Come accennato in precedenza, il processo KYC non è esclusivo del mondo crypto. Anzi, di solito è un requisito.

Il motivo principale per cui il KYC viene utilizzato sulle piattaforme crypto affidabili in tutto il mondo sono le normative stabilite dalla Financial Action Task Force (FATF) e dalle autorità locali. I principali obiettivi di queste normative sono impedire ai soggetti fraudolenti di riciclare denaro e finanziare il terrorismo.

La FATF stessa, ad esempio, ha oltre 200 giurisdizioni internazionali impegnate a seguire le sue raccomandazioni, garantendo la conformità globale alla policy KYC. Sapendo questo, se un exchange di crypto entra nel mercato, deve implementare le procedure di conformità KYC crypto.

Ma le normative KYC crypto non sono solo fastidiose; proteggono anche te dalle truffe.

Come sai, a differenza della finanza tradizionale, ogni transazione sulla blockchain è irreversibile, a meno che la chain stessa non disponga di meccanismi di rollback. Se vieni truffato o qualcuno svuota il tuo crypto wallet, non potresti fare nulla. Con le policy KYC e AML, però, c'è la possibilità di scoprire chi ha preso i tuoi soldi e recuperarli se il wallet di destinazione è anch'esso basato su un exchange di crypto.

Un altro vantaggio di queste policy è che impediscono ai trader di influenzare in modo malevolo i prezzi delle crypto. Proprio come nella finanza tradizionale, è ancora possibile manipolare il mercato crypto a proprio favore. Qualcuno potrebbe inserire un ordine per vendere grandi volumi di un determinato token e spingerne il prezzo verso il basso, costringendo altri a venderlo a un prezzo inferiore. Questo influenzerebbe tutti gli altri operatori del mercato e non dovrebbe accadere. Con le policy KYC e AML, è più facile prevenire tali transazioni.

Come funziona il processo KYC crypto

In precedenza, abbiamo già descritto i principali passaggi del processo KYC crypto. Ora entreremo un po' più nel dettaglio, descrivendo alcuni possibili scenari che possono verificarsi quando stai appena configurando o stai già usando attivamente il tuo account sull'exchange di crypto.

I passaggi di base restano gli stessi:

• Registrare un account su un exchange.
• Caricare il documento d'identità.
• Fare un selfie o un video per confermare la propria identità.
• Attendere l'approvazione della richiesta.

L'intero processo è semplice e intuitivo. A volte, la procedura (o singoli passaggi) può essere eseguita anche da smartphone.

Occasionalmente, potrebbe esserti chiesto di fornire la prova dei fondi. I criteri con cui si verificano queste richieste variano da un exchange di crypto all'altro e sono riservati, ma non c'è nulla di cui preoccuparsi. Tutto ciò che devi fare è fornire i documenti che attestano l'origine del tuo reddito. Il supporto dell'exchange è solitamente disponibile ad aiutarti in caso tu abbia domande su richieste di questo tipo.

Tieni presente che gli exchange di crypto operano anche nel rispetto delle normative sulla privacy dei dati e sulla protezione dei clienti. Tutti i dati personali che carichi vengono crittografati e conservati in modo sicuro. Inoltre, a volte non arrivano nemmeno agli operatori umani. Alcuni servizi utilizzano sistemi avanzati di riconoscimento delle immagini che elaborano le tue foto e i tuoi documenti, velocizzando il processo e rendendo il sistema ancora più affidabile.

Un'altra cosa che dovresti sapere: se non ti viene richiesto subito di superare un controllo d'identità su un exchange di crypto, potresti comunque doverlo affrontare in futuro. Alcuni exchange di crypto hanno un sistema di account a livelli, che blocca volumi di transazione giornalieri più elevati e funzionalità come le transazioni in fiat dietro livelli account superiori. Questi livelli si ottengono solitamente completando diverse fasi dei controlli KYC e non richiedono investimenti o abbonamenti.

Come superare il KYC senza problemi

Pronto a passare il KYC? Ecco una breve guida alla verifica KYC per assicurarti che la verifica proceda senza intoppi:

Scegliere i migliori exchange crypto con KYC

Non sai quali exchange crypto siano affidabili per i tuoi dati? Ci pensiamo noi. Ecco i criteri che dovresti considerare nella scelta:

• Reputazione e licenze. Assicurati che l'exchange crypto che scegli abbia una buona reputazione e sia autorizzato a operare nella tua regione.
• Processi KYC. Un buon exchange crypto renderà inoltre la procedura rapida e semplice.
• Sicurezza e privacy. Assicurati che l'exchange crypto scelto segua gli standard locali e globali di sicurezza e privacy dei dati. Più rigorosi sono, meglio è.

Se non sai da dove iniziare, dai un'occhiata alla nostra lista dei migliori exchange crypto. Selezioniamo quelli con exchange affidabili di cui gli utenti possono fidarsi.

Conclusione

Il KYC è uno standard di conformità e sicurezza in qualsiasi istituto finanziario, che si tratti di una banca o di un exchange di crypto. Anche se può sembrare scomodo e persino fastidioso, i vantaggi che ottieni tu e quelli che ottengono gli exchange superano di gran lunga gli svantaggi.

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